假如你在银行上班，你会怎么做？

kashen1695192898

进来一个外地人，只有身份证，其他辅助证明都没有，开口就要办一类卡还要开通大额转账甚至要办u盾，你觉得怎么做更合适？

名字都给我重置

别本末倒置，不是外地人也没给人开啊？

kashen1695192898

熊怪 发表于 2022-12-18 12:27
不能因为怀疑就限额，身份证是合法的身份证明。

那你会同意他的所有要求吗？包括开通大额转账和办理u盾

kashen1695192898

csh139 发表于 2022-12-18 12:30
别本末倒置，不是外地人也没给人开啊？

他没有辅助证明，那你会同意给他开通大额转账和办理u盾吗

kashen1695192898

熊怪 发表于 2022-12-18 12:27
不能因为怀疑就限额，身份证是合法的身份证明。

所以你觉得怎么做更合适？是无脑全部答应客户的要求，还是要适当的限制

kashen1695192898

csh139 发表于 2022-12-18 12:30
别本末倒置，不是外地人也没给人开啊？

所以你觉得应该怎么做更合适？是全部答应客户的要求吗

kashen49897292

wookadoul 发表于 2022-12-18 12:42
所以你觉得怎么做更合适？是无脑全部答应客户的要求，还是要适当的限制

这个不是你觉得的就可以，凡事都要讲法的。难道就一句话我就可以觉得你有问题就把你抓走吗？

kashen49897292

csh139 发表于 2022-12-18 12:30
别本末倒置，不是外地人也没给人开啊？

不管本地人还是外地人，只要银行觉得有问题他就不给办。至于银行怎么想的鬼知道

kashen1695192898

whshlt 发表于 2022-12-18 12:44
这个不是你觉得的就可以，凡事都要讲法的。难道就一句话我就可以觉得你有问题就把你抓走吗？

前几天刚发布的最新反诈法规定了：要对客户进行尽职调查。你觉得怎么做才能既能满足客户又不违反原则

kashen1695192898

whshlt 发表于 2022-12-18 12:45
不管本地人还是外地人，只要银行觉得有问题他就不给办。至于银行怎么想的鬼知道

我并不是袒护银行，我也投s过，这个帖子只是探讨

kashen1695192898

可能有人误会了，我强调一下我并不是袒护银行，我前一段时间也因为工行换卡的事情也投s过，这个帖子只是讨论一下银行应该怎么做才能既满足客户的基本要求，又不会给自身带来潜在的风险

kashen49897292

wookadoul 发表于 2022-12-18 12:46
前几天刚发布的最新反诈法规定了：要对客户进行尽职调查。你觉得怎么做才能既能满足客户又不违反原则

我之前写过一篇文章讨论这个，现在的银行就是在“层层加码”

kashen49897292

wookadoul 发表于 2022-12-18 12:47
我并不是袒护银行，我也投s过，这个帖子只是探讨

难以想象，在金融和医疗两个看似天差地别的行业，解决和处理的方式却又是如此相近。不变的是一刀切、层层加码，领导行为，员工遭罪。在一些银行柜员聚集的平台上，经常会有银行员工对客户的不理解感到很无奈。原本是保护客户的资金安全，客户却说“明明是我自己的钱，我想怎么花就怎么花，凭什么限制我？”而柜员的内心想法则是，若不是上级任务我也不想做任何限制，巴不得你们所有的卡都可以像原先那样随便刷、随便用。“断卡行动”下的银行柜员，像极了那些被称为“大白”的网格志愿者；而银行柜员每次都要盘查的工作证明、居住证明、收入证明、手机号实名等，又如同出门时会被要求出示的“核酸证明”；今年云闪付上线了“一键查卡”的功能，可以实现一次性跨行查询多家常用银行的开立账户，这本来是为了方便储户查询名下银行卡（包括实体卡及电子账户）的数量，尽量避免在不知情的情况下被他人冒名开卡，可在热衷于层层加码的地区，这项功能仿佛一把利剑，又成为了一项开卡前所必须的环节；另外，据说苏杭一些地区的公安已经开始试行扫“开户码”，同样是用红码、黄码、绿码的方式标记短时间内频繁开卡的潜在风险客户，“非必要不开卡”。怎么样？是不是倍感熟悉？

“断卡行动”最初是打击电信诈骗，可发展到如今却又变了味。每个人需要费尽心思去证明自己办银行卡没有用来犯罪的意图，就像每天出门都要用24小时核酸阴性来证明自己没病。如今，“过度防疫”被叫停，广州带头贯彻落实，接下来估计其他地区也会跟进。那么，在《反电信网络诈骗法》正式落地后，“过度反诈”是不是也该适可而止了？

kashen1695192898

whshlt 发表于 2022-12-18 12:53
我之前写过一篇文章讨论这个，现在的银行就是在“层层加码”

我反对银行层层加码，但是我支持尽职调查

浪漫背影

按流程走呗，错了不用承担太多……

kashen1695192898

浪漫背影 发表于 2022-12-18 13:12
按流程走呗，错了不用承担太多……

是的，我认为现在最大的问题是虽然新版反诈法规定了要对客户尽职调查，但并没有规定要调查哪些东西，所以落实到下面的有些网点就变成了层层加码

kashen96655819

尽职调查没问题，像富邦那种不停劝退的令人反感。

kashen1695192898

kashen96655819 发表于 2022-12-18 13:17
尽职调查没问题，像富邦那种不停劝退的令人反感。

遇到这种网点就可以投s了

kashen96386758

尽职调查就是对开户的需求和目的进行核实

kashen96386758

但所有条款里面并没有牵扯到所谓的限额