假如你在银行上班，你会怎么做？

kashen1695192898

cibnj 发表于 2022-12-18 13:53
银行要确保是实名制开户（双胞胎除外），即身份证、手机号，银行在开立账户时应向客户宣传“出售、出借银行账户带来的危害和结果”充分保障客户的知情权和受教育权！至于尽 ...

千万别这样搞，如果开卡都需要取派出所开证明，那比现在更难

suiluo

在上海银行成都分行办卡跟大堂聊天，就说你们不想给我办卡，就是怕我把卡拿去卖了，你们要担责。大堂就说没有这回事，你买不买卡都与我们无关，我们已经告知您买卖银行卡的后果了。我就说你们既然不担责，还未难为办卡，他们又说他们要合适真实信息，我后来想了想，他们绝对要担责，但他们也不敢说是的，我们要担责，这样也会被投诉。

aelioy

这好办，一身名牌，有钱人就给开。  要是穷酸的话，就让保安轰，二类不给办出去。（大多数银行的做法）

名字都给我重置

wookadoul 发表于 2022-12-18 12:42
所以你觉得怎么做更合适？是无脑全部答应客户的要求，还是要适当的限制

你这句话说出来多少带点情绪，我就说了，你别本末倒置，没有多少人开卡就说要大额转账，现在的问题是，动不动非柜人家的卡，这就是合法了？就算是本地合法做生意的人开卡也得证明18代祖宗，这也是合法的？这跟那些证明我爸是我爸，我妈是我妈一样让人啼笑皆非。

kashen49897292

wookadoul 发表于 2022-12-18 13:56
这两者可不是一个数量级的，防yi可比断卡影响大的多的多的多……，以前管控很多人不满意，现在放开了很多人也不满意。断卡也就卡圈经常讨论，实际全国90%的人可能没听说 ...

按目前的状况来看，无缘无故被冻结被非柜的人只会越来越多。当代大部分人都依赖电子支付，影响是全国性的，有过之而无不及

kashen1695192898

whshlt 发表于 2022-12-18 15:19
按目前的状况来看，无缘无故被冻结被非柜的人只会越来越多。当代大部分人都依赖电子支付，影响是全国性的，有过之而无不及 ...

恰恰相反，断卡最猛烈的阶段已经过去了，现在反而趋向缓和了，现在基本没听到有像以前那样大规模的一刀切了

kashen1695192898

whshlt 发表于 2022-12-18 15:19
按目前的状况来看，无缘无故被冻结被非柜的人只会越来越多。当代大部分人都依赖电子支付，影响是全国性的，有过之而无不及 ...

前两年那种全市全省规模的一刀切应该不会出现了，现在重点放在了对个体的尽职调查

办卡就为薅羊毛

如果我是银行职员。那会尽义务告诉你卡不能倒卖，否则会有什么后果，同时也会录音。如果内部有系统可以上传嫌疑名单，那肯定也要上传。

雪影疾风

我觉得问题还是出在银行，比如我卖了卡，他会处罚给我开卡的桂圆，而桂圆仅仅是能走个流程要一些资料，并不能判断我是否有卖卡的可能。如果这件事不和绩效挂钩可能就会好一些。

雪影疾风

雪影疾风 发表于 2022-12-18 16:23
我觉得问题还是出在银行，比如我卖了卡，他会处罚给我开卡的桂圆，而桂圆仅仅是能走个流程要一些资料，并不 ...

每个银行每个桂圆的尺度都不一样，我的工行和建行限额五千，中国银行只能开二类，江苏银行二十五，刚去邮政开手机银行限额五万。所以回到楼主的问题，一万个桂圆就有一万种做法。没有统一的标准。一个服务型行业有了行政权力之后就变样了。

kashen1695192898

雪影疾风 发表于 2022-12-18 16:28
每个银行每个桂圆的尺度都不一样，我的工行和建行限额五千，中国银行只能开二类，江苏银行二十五，刚去邮政开手机银行限额五万。所以回到楼主的问题，一万个桂圆就有一万 ...

说的对，就是没有标准的问题，所以我认为人行应该根据发诈法出台一个更详细的规定，明确说明尽职调查和限额范围，真正做到有法可依有规可循，这样无论是银行基层人员和客户都可以解脱了，我不刁难你，你也不要为难我

kashen1695192898

雪影疾风 发表于 2022-12-18 16:28
每个银行每个桂圆的尺度都不一样，我的工行和建行限额五千，中国银行只能开二类，江苏银行二十五，刚去邮政开手机银行限额五万。所以回到楼主的问题，一万个桂圆就有一万 ...

上面还有老哥说让派出所跟银行信息共享，这万万不可，这样一个服务机构权利就更大了

这世界那么大lll

U盾是啥意思？

kashen1695192898

csh139 发表于 2022-12-18 15:05
你这句话说出来多少带点情绪，我就说了，你别本末倒置，没有多少人开卡就说要大额转账，现在的问题是，动不动非柜人家的卡，这就是合法了？就算是本地合法做生意的人开卡 ...

非柜是系统造成的，跟银行基础员工没关系，不是这个帖子讨论的内容，这个帖子重点讨论的是银行基层员工跟客户的矛盾，你看看我的其他回复就明白了，大家都不要带入情绪

kashen1695192898

csh139 发表于 2022-12-18 15:05
你这句话说出来多少带点情绪，我就说了，你别本末倒置，没有多少人开卡就说要大额转账，现在的问题是，动不动非柜人家的卡，这就是合法了？就算是本地合法做生意的人开卡 ...

我的标题确实很欠打，也是为了吸引大家回帖，具体看这个帖子的所有回复就明白了，都是理性讨论

kashen1695192898

aelioy 发表于 2022-12-18 15:02
这好办，一身名牌，有钱人就给开。  要是穷酸的话，就让保安轰，二类不给办出去。（大多数银行的做法）

如果真这样就简单了，某宝买一身j货再买一个保时捷钥匙，能开遍所有银行卡

kashen96395958

wookadoul 发表于 2022-12-18 13:56
这两者可不是一个数量级的，防yi可比断卡影响大的多的多的多……，以前管控很多人不满意，现在放开了很多人也不满意。断卡也就卡圈经常讨论，实际全国90%的人可能没听说 ...

你这说法就错了，肯定是百分之九十的人都知道断卡行动，因为百分之九十的人都因为各种原因办不了卡

cibnj

还有一种方法，每个人只能开立一个个人结算账户，可以在所有银行存取款（包括自助设备）。但是，转账只能通过这个账户，如果要在其他银行购买衍生产品如理财、黄金、三方等等，开立内部账户，从唯一的结算账户转进、转出。所有的内部账户都可以下挂在唯一的结算账户网银内。

kashen97162382

说白了，回复的人大部分不能跟银行人共情。默认所有来开户的都是好人。

kashen97162382

这玩意本来就是上面的责任，最后压到一个柜员身上，上面的回复人，要是在银行工作，肯定也会摆烂的。