我爱卡首页 人次在我爱卡申请信用卡 人次申请贷款 255家 银行和金融机构授权合作
社区 玩卡生活 储蓄卡版块 假如你在银行上班,你会怎么做?

[求助] 假如你在银行上班,你会怎么做?

[复制链接]

钛金卡

Rank: 10Rank: 10

经验值
3594
主题
37
帖子
1880
信用币
61738
注册时间
2019-3-25

展开全部枚勋章

81
发表于 2022-12-18 22:35 来自手机 | 只看该作者
suiluo 发表于 2022-12-18 14:42
16日,我就在我县成都银行一个网点看见一个50岁左右的大叔办卡被劝退。工作人员询问他办卡目的,他说他哥哥给他转账用,工作人员叫他用其他银行卡接收,就已不能核实为借口 ...

你不是成都户籍,在成都办卡是不是要提供工作证明了?
回复

使用道具 举报

普卡III级

Rank: 3Rank: 3Rank: 3

经验值
407
主题
13
帖子
201
信用币
5410
注册时间
2022-6-14

展开全部枚勋章

82
发表于 2022-12-18 22:40 来自手机 | 只看该作者
想多了,一个工具人,听领导话
回复

使用道具 举报

钛金卡

Rank: 10Rank: 10

经验值
5699
主题
40
帖子
1397
信用币
4332
注册时间
2016-7-12

水军勋章

展开全部枚勋章

83
发表于 2022-12-18 22:59 来自手机 | 只看该作者
在银行眼里,几乎每个人都是潜在诈骗犯
回复

使用道具 举报

白金卡

Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17

经验值
13033
主题
260
帖子
6719
信用币
3983
注册时间
2017-12-26

玩卡大牛话题之王小暑勋章APP先锋勋章羊毛小分队4女神勋章雨水勋章春节勋章除夕勋章大寒勋章处暑勋章(兑换)长期支持奖薅羊毛专业户回帖大神小寒勋章大雪勋章元旦勋章冬至勋章霜降勋章(兑换)秋分勋章(兑换)立冬勋章国庆节勋章建军节勋章(兑换)七夕节勋章(兑换)三伏天勋章(兑换)立秋勋章(兑换)白露勋章大暑勋章海购U卡周卡卡塔尔世界杯五仁月饼勋章水军勋章无痕水王百贴达人黄金活跃会员积极分子互动狂人话题新秀刷我的卡圣诞节财神守望财运勋章奥运勋章千里共婵娟世界杯勋章晒卡狂魔国庆70周年博学多才2023勋章

展开全部枚勋章

84
发表于 2022-12-18 23:02 来自手机 | 只看该作者
wookadoul 发表于 2022-12-18 12:46
前几天刚发布的最新反诈法规定了:要对客户进行尽职调查。你觉得怎么做才能既能满足客户又不违反原则

法无授权即禁止,更何况银行不是执法机构。商业银行可以根据自己的情况进行尽职调查、设立风控模型,但事无巨细不可能全都由立法决定
回复

使用道具 举报

白金卡

Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17

经验值
13033
主题
260
帖子
6719
信用币
3983
注册时间
2017-12-26

玩卡大牛话题之王小暑勋章APP先锋勋章羊毛小分队4女神勋章雨水勋章春节勋章除夕勋章大寒勋章处暑勋章(兑换)长期支持奖薅羊毛专业户回帖大神小寒勋章大雪勋章元旦勋章冬至勋章霜降勋章(兑换)秋分勋章(兑换)立冬勋章国庆节勋章建军节勋章(兑换)七夕节勋章(兑换)三伏天勋章(兑换)立秋勋章(兑换)白露勋章大暑勋章海购U卡周卡卡塔尔世界杯五仁月饼勋章水军勋章无痕水王百贴达人黄金活跃会员积极分子互动狂人话题新秀刷我的卡圣诞节财神守望财运勋章奥运勋章千里共婵娟世界杯勋章晒卡狂魔国庆70周年博学多才2023勋章

展开全部枚勋章

85
发表于 2022-12-18 23:16 来自手机 | 只看该作者
wookadoul 发表于 2022-12-18 15:26
恰恰相反,断卡最猛烈的阶段已经过去了,现在反而趋向缓和了,现在基本没听到有像以前那样大规模的一刀切了

问题就在于缺乏统一的标准,柜员可以随便解释。看你好欺负的就各种刁难各种限额,等你摆出一份强势的态度就啥也不问了。难道这就是所谓的“尽职调查”吗?
回复

使用道具 举报

钛金卡

Rank: 10Rank: 10

经验值
6435
主题
145
帖子
2950
信用币
20181
注册时间
2015-6-25

展开全部枚勋章

86
发表于 2022-12-18 23:19 | 只看该作者
换牙的小白兔 发表于 2022-12-18 22:35
你不是成都户籍,在成都办卡是不是要提供工作证明了?

提供成都社保证明就行了,不需要工作证明。工作证明不好开。
回复

使用道具 举报

白金卡

Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17

经验值
13033
主题
260
帖子
6719
信用币
3983
注册时间
2017-12-26

玩卡大牛话题之王小暑勋章APP先锋勋章羊毛小分队4女神勋章雨水勋章春节勋章除夕勋章大寒勋章处暑勋章(兑换)长期支持奖薅羊毛专业户回帖大神小寒勋章大雪勋章元旦勋章冬至勋章霜降勋章(兑换)秋分勋章(兑换)立冬勋章国庆节勋章建军节勋章(兑换)七夕节勋章(兑换)三伏天勋章(兑换)立秋勋章(兑换)白露勋章大暑勋章海购U卡周卡卡塔尔世界杯五仁月饼勋章水军勋章无痕水王百贴达人黄金活跃会员积极分子互动狂人话题新秀刷我的卡圣诞节财神守望财运勋章奥运勋章千里共婵娟世界杯勋章晒卡狂魔国庆70周年博学多才2023勋章

展开全部枚勋章

87
发表于 2022-12-18 23:20 来自手机 | 只看该作者
wookadoul 发表于 2022-12-18 15:29
前两年那种全市全省规模的一刀切应该不会出现了,现在重点放在了对个体的尽职调查

对个体的判断往往是最难把握的,因为每个人的情况都不同。就像你开贴的时候说的,一个“外地人”如果去银行开卡会怎样?银行会问你为什么要开卡?为什么不回你老家开卡?为什么不去别的银行开卡却来我们银行?这就好比“一个姑娘深夜穿着很少的衣服在街上走着”,后面会发生什么都不奇怪了
回复

使用道具 举报

钛金卡

Rank: 10Rank: 10

经验值
6435
主题
145
帖子
2950
信用币
20181
注册时间
2015-6-25

展开全部枚勋章

88
发表于 2022-12-18 23:20 | 只看该作者
whshlt 发表于 2022-12-18 23:16
问题就在于缺乏统一的标准,柜员可以随便解释。看你好欺负的就各种刁难各种限额,等你摆出一份强势的态度 ...

确实,基本上你强势,银行就给你办借记卡。 只有偶尔有几个头铁的网点不办。
回复

使用道具 举报

白金卡

Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17

经验值
13033
主题
260
帖子
6719
信用币
3983
注册时间
2017-12-26

玩卡大牛话题之王小暑勋章APP先锋勋章羊毛小分队4女神勋章雨水勋章春节勋章除夕勋章大寒勋章处暑勋章(兑换)长期支持奖薅羊毛专业户回帖大神小寒勋章大雪勋章元旦勋章冬至勋章霜降勋章(兑换)秋分勋章(兑换)立冬勋章国庆节勋章建军节勋章(兑换)七夕节勋章(兑换)三伏天勋章(兑换)立秋勋章(兑换)白露勋章大暑勋章海购U卡周卡卡塔尔世界杯五仁月饼勋章水军勋章无痕水王百贴达人黄金活跃会员积极分子互动狂人话题新秀刷我的卡圣诞节财神守望财运勋章奥运勋章千里共婵娟世界杯勋章晒卡狂魔国庆70周年博学多才2023勋章

展开全部枚勋章

89
发表于 2022-12-18 23:26 来自手机 | 只看该作者
kashen97175485 发表于 2022-12-18 18:50
你只要是白金钻石用户,一般都不会冻结

想多了,私行卡照样被非柜
回复

使用道具 举报

白金卡

Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17

经验值
13033
主题
260
帖子
6719
信用币
3983
注册时间
2017-12-26

玩卡大牛话题之王小暑勋章APP先锋勋章羊毛小分队4女神勋章雨水勋章春节勋章除夕勋章大寒勋章处暑勋章(兑换)长期支持奖薅羊毛专业户回帖大神小寒勋章大雪勋章元旦勋章冬至勋章霜降勋章(兑换)秋分勋章(兑换)立冬勋章国庆节勋章建军节勋章(兑换)七夕节勋章(兑换)三伏天勋章(兑换)立秋勋章(兑换)白露勋章大暑勋章海购U卡周卡卡塔尔世界杯五仁月饼勋章水军勋章无痕水王百贴达人黄金活跃会员积极分子互动狂人话题新秀刷我的卡圣诞节财神守望财运勋章奥运勋章千里共婵娟世界杯勋章晒卡狂魔国庆70周年博学多才2023勋章

展开全部枚勋章

90
发表于 2022-12-18 23:28 来自手机 | 只看该作者
kashen97162382 发表于 2022-12-18 18:40
说白了,回复的人大部分不能跟银行人共情。默认所有来开户的都是好人。

银行开门做生意是要赚钱的,你跟资本家共情?
回复

使用道具 举报

普卡Ⅱ级

Rank: 2Rank: 2

经验值
167
主题
13
帖子
91
信用币
2666
注册时间
2021-12-8

展开全部枚勋章

91
发表于 2022-12-18 23:59 来自手机 | 只看该作者
我不知道别的,我只知道农业银行限额我媳妇的卡每天网络转账1k,去调整到5k也不给调,说了半天也不行。就是zz规定
回复

使用道具 举报

钛金卡

Rank: 10Rank: 10

经验值
5784
主题
4
帖子
2980
信用币
34786
注册时间
2021-12-18

我爱卡铁粉

展开全部枚勋章

92
发表于 2022-12-18 23:59 来自手机 | 只看该作者
不给 哈哈哈
回复

使用道具 举报

普卡IV级

Rank: 4Rank: 4Rank: 4Rank: 4

经验值
901
主题
26
帖子
442
信用币
5370
注册时间
2022-7-22

展开全部枚勋章

93
发表于 2022-12-19 00:51 来自手机 | 只看该作者
浪漫背影 发表于 2022-12-18 13:49
坐标020,四大行里除了农行只要提供公积金房产都可以调到需要的额度并可以适当超前,对有社保有工作有理财需求的影响不太大……其他中小银行就不好说了,我年初想去开华夏 ...

我一个外地人年中都可以办华夏的卡
回复

使用道具 举报

白金卡

Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17Rank: 17

经验值
8464
主题
65
帖子
4573
信用币
272
注册时间
2020-3-16

小雪勋章(兑换)黄金活动积极分子M千里共婵娟羊毛专家财源滚滚晒卡狂魔奥运勋章五仁月饼勋章无痕水王水军勋章论坛智者话题之王父亲节勋章论坛元老互动狂人世界杯勋章每日一话

展开全部枚勋章

94
发表于 2022-12-19 01:21 来自手机 | 只看该作者
只要不会对你的后续工作产生影响,看颜值吧
回复

使用道具 举报

黑金卡

你爸爸我 绝不认输!

Rank: 25

经验值
88821
主题
3340
帖子
26295
信用币
233061
注册时间
2020-2-4

夏至勋章潜水大鱼卡神I级卡神Ⅱ级卡神Ⅲ级小暑勋章APP先锋勋章雨水勋章元宵节勋章春节勋章除夕勋章双十一勋章(兑换)元旦勋章冬至勋章(兑换)感恩节勋章(兑换)霜降勋章(兑换)小寒勋章(兑换)大寒勋章(兑换)我爱卡十周年勋章(兑换)大雪勋章小雪勋章立冬勋章万圣节勋章APP先锋(兑换)重阳节勋章寒露勋章520勋章(兑换)2018新年勋章(兑换)国庆节勋章中秋节勋章秋分勋章薅羊毛专业户白露勋章处暑勋章2021勋章海购U卡周卡卡塔尔世界杯五仁月饼勋章水军勋章无痕水王回帖大神长期支持奖我爱卡八周年百贴达人千贴达人黄金原创写手勋章金点子勋章活动积极分子M活动积极分子F活跃会员积极分子卡友百科论坛老司机论坛元老论坛智者app特别贡献勋章互动狂人话题新秀话题之王火眼金睛刷我的卡新年祝福元宵节勋章情人节勋章父亲节勋章感恩节勋章圣诞节财神守望财运勋章玉兔守护勋章奥运勋章PARTY之星千里共婵娟51劳动节端午节勋章世界杯勋章砸蛋活动勋章权益置换荣誉勋章申卡有礼玩卡大牛签到之星不知所云写手组晒卡狂魔羊毛专家羊毛小分队1羊毛小分队2羊毛小分队3国庆70周年我爱卡铁粉每日一话上岸正能量才高八斗爱卡尖子生财源滚滚羊毛小分队4博学多才抖音勋章女神勋章51限量勋章建党100周年2022勋章社区推荐官清明节勋章2023勋章大暑勋章建军节勋章立秋勋章七夕节勋章三伏天勋章

展开全部枚勋章

95
发表于 2022-12-19 06:04 来自手机 | 只看该作者
只能按制度
回复

使用道具 举报

黑金卡

Rank: 25

经验值
27263
主题
3
帖子
6982
信用币
46141
注册时间
2014-10-14

火眼金睛申卡大神世界杯勋章

展开全部枚勋章

96
发表于 2022-12-19 07:11 来自手机 | 只看该作者
看看
回复

使用道具 举报

钛金卡

Rank: 10Rank: 10

经验值
6707
主题
97
帖子
3449
信用币
76577
注册时间
2018-6-17

展开全部枚勋章

97
 楼主| 发表于 2022-12-19 07:28 来自手机 | 只看该作者
爱吃麦当劳的中信 发表于 2022-12-18 22:15
你要知道不论是实行的诈骗法 还有各种人行的意见公文 都突出“既要又要”的精神 现在银行各种规定细则,例如地区的自律公约、各行各网点的各种不同的规定都是各地方银行根 ...

如果真学国外就简单了,资本主义国家明码标价,有多少钱办多少事,没钱别说办卡银行都不让你进,门口都不让你站
回复

使用道具 举报

钛金卡

Rank: 10Rank: 10

经验值
6707
主题
97
帖子
3449
信用币
76577
注册时间
2018-6-17

展开全部枚勋章

98
 楼主| 发表于 2022-12-19 07:29 来自手机 | 只看该作者
whshlt 发表于 2022-12-18 23:16
问题就在于缺乏统一的标准,柜员可以随便解释。看你好欺负的就各种刁难各种限额,等你摆出一份强势的态度就啥也不问了。难道这就是所谓的“尽职调查”吗? ...

所以我的观点是人行应该根据发诈法出台一个更详细的规定,明确说明尽职调查和限额范围,真正做到有法可依有规可循,这样无论是银行基层人员和客户都可以解脱了,我不刁难你,你也不要为难我。
回复

使用道具 举报

钛金卡

Rank: 10Rank: 10

经验值
6707
主题
97
帖子
3449
信用币
76577
注册时间
2018-6-17

展开全部枚勋章

99
 楼主| 发表于 2022-12-19 07:40 来自手机 | 只看该作者
短腿 发表于 2022-12-19 00:54
说的非常好,断卡行动给正常用户带来了不少不便,金融机构一刀切,层层加码,有这个时间,咋就不花点时间去抓哪些zp银卡的客户呢。说的很对,过度反诈,该叫停了 ...

防yi,以前管控很多人不满意,现在放开了很多人依旧不满意;反诈也一样,现在反很多人不满意,假如不反了,你看吧各种头条热搜全是被p的新闻,依旧继续骂zf不作为
回复

使用道具 举报

钛金卡

Rank: 10Rank: 10

经验值
6707
主题
97
帖子
3449
信用币
76577
注册时间
2018-6-17

展开全部枚勋章

100
 楼主| 发表于 2022-12-19 07:45 来自手机 | 只看该作者
短腿 发表于 2022-12-19 00:54
说的非常好,断卡行动给正常用户带来了不少不便,金融机构一刀切,层层加码,有这个时间,咋就不花点时间去抓哪些zp银卡的客户呢。说的很对,过度反诈,该叫停了 ...

防yi,以前管控很多人不满意,现在放开了很多人也不满意。反诈也一样,现在反很多人不满意,如果不反了,那各种被p的新闻会以指数级增加,依旧会被骂不作为
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版经验值规则

我爱卡APP

扫码下载 随时看帖

猜你喜欢

推荐信用卡最快一天批卡

快速回复 返回顶部 返回列表