假如你在银行上班，你会怎么做？

kashen1695192898

kashen96386758 发表于 2022-12-18 13:22
但所有条款里面并没有牵扯到所谓的限额

有对限制功能的描述，限额属于限制功能的一种

kashen1695192898

kashen96386758 发表于 2022-12-18 13:22
但所有条款里面并没有牵扯到所谓的限额

但是限多少确实没有更详细的规定

kashen1695192898

kashen96386758 发表于 2022-12-18 13:22
但所有条款里面并没有牵扯到所谓的限额

这跟我上面说的尽职调查包含哪些东西一样，反诈法只是一个大纲，确实做的不够明确

kashen1695192898

熊怪 发表于 2022-12-18 13:27
所以你是银行人员？什么叫无脑？什么叫适当限制？

请看我上面的几条回复，我不是袒护银行，我也投s过，不要乱扣帽子，这个帖子只是探讨

kashen93393012

whshlt 发表于 2022-12-18 12:55
难以想象，在金融和医疗两个看似天差地别的行业，解决和处理的方式却又是如此相近。不变的是一刀切、层层加码，领导行为，员工遭罪。在一些银行柜员聚集的平台上，经常会 ...

两者一样是因为都是责任落实到基层的后果，上面将责任下压就只会让下面层层加码，一刀切

kashen49897292

kashen93393012 发表于 2022-12-18 13:44
两者一样是因为都是责任落实到基层的后果，上面将责任下压就只会让下面层层加码，一刀切

这就是问题的根源所在，所以说才会出现那么多莫名其妙的“规定”

kashen49897292

wookadoul 发表于 2022-12-18 12:49
可能有人误会了，我强调一下我并不是袒护银行，我前一段时间也因为工行换卡的事情也投s过，这个帖子只是讨论一下银行应该怎么做才能既满足客户的基本要求，又不会给自身带 ...

有一些银行柜员只是为了执行上级指令本来是无辜的，但有一些就喜欢拿着鸡毛当令箭以为自己天下无敌了，这也要分人看的

浪漫背影

坐标020，四大行里除了农行只要提供公积金房产都可以调到需要的额度并可以适当超前，对有社保有工作有理财需求的影响不太大……其他中小银行就不好说了，我年初想去开华夏的储蓄卡还信用卡就不给办，当时还觉得莫名其妙……

kashen1695192898

kashen93393012 发表于 2022-12-18 13:44
两者一样是因为都是责任落实到基层的后果，上面将责任下压就只会让下面层层加码，一刀切

所以我的观点是人行应该根据发诈法出台一个更详细的规定，明确说明尽职调查和限额范围，真正做到有法可依有规可循，这样无论是银行基层人员和客户都可以解脱了，我不刁难你，你也不要为难我

kashen49897292

wookadoul 发表于 2022-12-18 12:46
前几天刚发布的最新反诈法规定了：要对客户进行尽职调查。你觉得怎么做才能既能满足客户又不违反原则

“尽职调查”本身没问题，我也不是什么人都乱投诉。我也理解银行柜员就是打份工而已，需要什么资料我能提供的都会尽量配合。但是，如果我把有用的资料都给足了，还继续刁难要去什么反炸开证明、去居委开居住证的话，那就直接银保监见吧

浪漫背影

wookadoul 发表于 2022-12-18 13:50
所以我的观点是人行应该根据发诈法出台一个更详细的规定，明确说明尽职调查和限额范围，真正做到有法可依有规可循，这样无论是银行基层人员和客户都可以解脱了，我不刁难 ...

银行内部肯定有具体操作流程的，对于什么样的人什么需求可以给多少限额是有规定的，所以当柜员问你开卡用来干什么并不是查户口，而是在确定你符合流程的哪一档限额标准，自己要想清楚如何回答并提供相应材料

cibnj

银行要确保是实名制开户（双胞胎除外），即身份证、手机号，银行在开立账户时应向客户宣传“出售、出借银行账户带来的危害和结果”充分保障客户的知情权和受教育权！至于尽职调查，客户完全可以编的滴水不漏，银行的调查权有警察等其它职能部门大吗？
当银行发现风险，应及时中止交易，及时移交职能部门立案调查。

kashen1695192898

whshlt 发表于 2022-12-18 12:55
难以想象，在金融和医疗两个看似天差地别的行业，解决和处理的方式却又是如此相近。不变的是一刀切、层层加码，领导行为，员工遭罪。在一些银行柜员聚集的平台上，经常会 ...

这两者可不是一个数量级的，防yi可比断卡影响大的多的多的多……，以前管控很多人不满意，现在放开了很多人也不满意。断卡也就卡圈经常讨论，实际全国90%的人可能没听说过甚至分不清一类二类卡。

kashen1695192898

whshlt 发表于 2022-12-18 13:51
“尽职调查”本身没问题，我也不是什么人都乱投诉。我也理解银行柜员就是打份工而已，需要什么资料我能提供的都会尽量配合。但是，如果我把有用的资料都给足了，还继续刁 ...

这种情况肯定直接投s

坚毅0755

银行不给开才是真说什么尽职尽查

kashen97157383

因为网赌银行卡被冻结没去处理现在所有银行卡都被冻结了，去银行办新卡把我身份证插上去都没反应办不了，我服了，他妈输了钱，卡也用不了了

金融农民工

一般需要大额转账的，我和客户说现在银行都是动态限额，默认都是限额5万，卡里余额超过5万可以升到20万，存款超过20万可以升到100万。。u盾就说支行u盾用完了，或者说要行长签名今天行长没在支行改天。。

suiluo

16日，我就在我县成都银行一个网点看见一个50岁左右的大叔办卡被劝退。工作人员询问他办卡目的，他说他哥哥给他转账用，工作人员叫他用其他银行卡接收，就已不能核实为借口（根本就没有尽职调查），3分钟时间就把大叔劝退了。   是我的话，绝对要他们开一张卡，可能下卡没有非柜业务。  你们不能核实信息，是你们的事情，为什么要我来承担责任，成都省办卡，现在要经过派出所审核，一般审核通过都能办卡。我也不是成都户口，但我11月底，12月初在成都省办的两家城商银行借记卡都没有非柜业务。
只要没问题，就跟他们刚。上海银行成都分行紧到问我办卡目的，我开始好好回答，她们还问，我冒火了，把她们骂了一顿（他们也不是好东西，说我有问题）。后来，还是给我办了卡。

kashen1695192898

suiluo 发表于 2022-12-18 14:42
16日，我就在我县成都银行一个网点看见一个50岁左右的大叔办卡被劝退。工作人员询问他办卡目的，他说他哥哥给他转账用，工作人员叫他用其他银行卡接收，就已不能核实为借口 ...

以前是有人说让银行跟派出所打通信息共享，这样办卡就方便了，我认为千万别这样搞，这样银行对我们的掌控力度就太大了，银行只是一个服务机构不能让银行掌握太多的信息

suiluo

现在，办卡感觉比前段时期好办多了，当然，成都省一般只能办二类卡，还关闭非柜业务。
不管怎么说这也是个进步，前段时期是办卡很困难。