聊聊反诈码和人行名单

吾与徐坤孰美

我这里是四川某个市，有反诈APP，有开卡核验APP，我说说我的看法。
第一，反诈码只是地方性的APP，不会联网，不会联网，只是在本地流通，也不会和银行联网，只是当地联动而已。每次开卡都会有记录，前提是你扫了码。
第二人行，人行不限制任何用卡，开卡，人行是监管部门，只下发文件，不会限制用卡，除非你涉案涉诈，不然不会上所谓的名单，他们不是没事找事做的。
第三，pcs，我国商业银行法规定银行营业不受pcs管辖，有涉诈风险，pcs会来配合劝导，这是他们的职责但是无法干涉正常公民的活动。
第四，261号文件明确写出拒绝开户的三个条件只要不符合，没有异常，不上名单，应开尽开

低调摸鱼儿

嗯。对

炸糕

原则上是的，但是实操中盖世太保有无限执法权

醒来亦是梦

原则上一直都是这样的，但是下面执行起来就一刀切最省事，如今又形成了一套开户流程，砍又不能砍掉，有的地方会优化，比如我现在在云南这边一个县城，去年建行是不给开卡的，开卡也需要这需要那个的，今年开始都可以开，只不过要填三张单子然后做身份核验，默认开卡限额5W。

kashen93393012

没用，一个罚款让底层员工只会层层加码

橙子在独自行走

理论和实践

爱卡真卡

文件看看看看就行

chienphang

醒来亦是梦 发表于 2024-03-15 21:45
原则上一直都是这样的，但是下面执行起来就一刀切最省事，如今又形成了一套开户流程，砍又不能砍掉，有的地方会优化，比如我现在在云南这边一个县城，去年建行是不给开卡的 ...

我这里只给5000算多了

岸边到底

我就是pcs

kashen97320993

就是骗子太多了傻子明显不够用了

kashen06264372

省人行，省银监会（以前的名字），会对一些有嫌疑的人和卡有个高风险等级。
当然被GA或者法院认定过的，是另外一回事了。
没有被定罪过，但是省里根据 大数据会判定异常，弄个高风险等级，商业银行这边后台能查到这个的。
每个省不联网，只针对已经在本省内开过卡的。如果是外省开户的，即使在本省内有异常，也不会纳入这个评级。

爱与不爱的结果

今天到恒丰把网上银行开通没被要求扫码，盛京银行那边开借记卡要求扫码，后台绿色，坐标021上海

TRY爱卡

也就是说频繁开销户的也不会上人行名单？怎么感觉和之前这个板块看到的不一样呢

吾与徐坤孰美

TRY爱卡 发表于 2024-03-16 13:29
也就是说频繁开销户的也不会上人行名单？怎么感觉和之前这个板块看到的不一样呢

不是涉案，上啥名单？人行的名单是涉两卡人员

吾与徐坤孰美

kashen06264372 发表于 2024-03-16 12:46
省人行，省银监会（以前的名字），会对一些有嫌疑的人和卡有个高风险等级。当然被GA或者法院认定过的，是另外一回事了。没有被定罪过，但是省里根据 大数据会判定异常， ...

反诈大数据也看过，只有涉案才有记录，你以为啥都上大数据？

Ichinose琴美

小鬼难缠啊

准备准备东西

不好开，我上次说不给开卡直接投诉银保监会才给开，，，不骂他们以为你好欺负，，，

suiluo

成都省的银行都怕丘二。丘二叫他们不办卡，他们就不办卡。
我叫他们拿出不办卡的文件，他们拿一个丘二发的文件给我看，我向客服投诉，也没用。

胖的可爱

是吧

kashen06264372

吾与徐坤孰美 发表于 2024-3-16 14:33
反诈大数据也看过，只有涉案才有记录，你以为啥都上大数据？

你怎么那么天真呢。GA或者法院认定过的，哪些就不用讨论了。没有认定过的，一样有高风险名单，类似灰名单。我亲眼看过 建行的黑白屏幕的电脑上就有 省人行 省银监会 对某人或者某卡的风险等级。
以前建行要非柜我，但是我建行卡的流水确实没什么问题，那卡用了10几年了，建行贷款也有，当时柜员和经理就一起指给我看了，意思不是她们要为难我，是省里要求的，人行和银监会风险等级高过一定程度的人，就要管控。管户经理已经为我说了好话，先给她上司反馈过，能不能不管控（因为她也看了，那卡内流水明细确实没问题），上司最初说再过一段时间看看吧，但是第二天就反悔了，就没办法，还是非柜了。