聊聊反诈码和人行名单

kashen06264372

吾与徐坤孰美 发表于 2024-3-16 14:33
反诈大数据也看过，只有涉案才有记录，你以为啥都上大数据？

你怎么那么天真呢。GA或者法院认定过的，哪些就不用讨论了。没有认定过的，一样有高风险名单，类似灰名单。我亲眼看过 建行的黑白屏幕的电脑上就有 省人行 省银监会 对某人或者某卡的风险等级。
以前建行要非柜我，但是我建行卡的流水确实没什么问题，那卡用了10几年了，建行贷款也有，当时柜员和经理就一起指给我看了，意思不是她们要为难我，是省里要求的，人行和银监会风险等级高过一定程度的人，就要管控。管户经理已经为我说了好话，先给她上司反馈过，能不能不管控（因为她也看了，那卡内流水明细确实没问题），上司最初说再过一段时间看看吧，但是第二天就反悔了，就没办法，还是非柜了。

吾与徐坤孰美

kashen06264372 发表于 2024-03-16 22:45
你怎么那么天真呢。GA或者法院认定过的，哪些就不用讨论了。没有认定过的，一样有高风险名单，类似灰名单。我亲眼看过 建行的黑白屏幕的电脑上就有 省人行 省银监会 对某 ...

你们那边断开有四川严？还是说我没办过卡？还是说四川没有人行，银保监？

吾与徐坤孰美

kashen06264372 发表于 2024-03-16 22:45
你怎么那么天真呢。GA或者法院认定过的，哪些就不用讨论了。没有认定过的，一样有高风险名单，类似灰名单。我亲眼看过 建行的黑白屏幕的电脑上就有 省人行 省银监会 对某 ...

一个市的一家银行，拿农行举例的500万张，各家银行加起来，一个市上千万张卡，一个省人口5000-6000万左右，每个人都去限额？都去标记风险？你知道要多大规模的服务器不？多大规模的ai模型不？我这一样显示高风险人员禁止开卡，去开个证明啥事没有，该开开

准备准备东西

kashen06264372 发表于 2024-03-16 22:45
你怎么那么天真呢。GA或者法院认定过的，哪些就不用讨论了。没有认定过的，一样有高风险名单，类似灰名单。我亲眼看过 建行的黑白屏幕的电脑上就有 省人行 省银监会 对某 ...

关键是怎么出这高风险名单呢？前年我去办借记卡，行长都被吓坏了从屋里跑了出来，因为橘子打电话说我是高风险用户，行长说你下个星期再来办卡，我当时莫名其妙，，，

猫粮猫砂

suiluo 发表于 2024-03-16 19:45
成都省的银行都怕丘二。丘二叫他们不办卡，他们就不办卡。我叫他们拿出不办卡的文件，他们拿一个丘二发的文件给我看，我向客服投诉，也没用。 ...

典型的鸡毛当令箭

kashen06264372

准备准备东西 发表于 2024-3-16 23:12
关键是怎么出这高风险名单呢？前年我去办借记卡，行长都被吓坏了从屋里跑了出来，因为橘子打电话说我是高 ...

你那种是当地县市FZ中心的触发警示，可能原因很多种，比如短期内频繁开户等，不是致命性的，隔开几个月不去搞哪一些事情就没事了，类似核酸防疫时候黄码变绿码，所以当时经理让你过几天再去吧。

kashen97126283

银行卡风控银行提交反诈会有什么影响？资金来源合法，有出货记录和发票。提交反诈会不会被反诈标记？

woailiuliumei

kashen06264372 发表于 2024-03-16 22:45
你怎么那么天真呢。GA或者法院认定过的，哪些就不用讨论了。没有认定过的，一样有高风险名单，类似灰名单。我亲眼看过 建行的黑白屏幕的电脑上就有 省人行 省银监会 对某 ...

老哥，我的工行卡可能是信用卡套现造成的高风险，储蓄卡被标记反洗钱高风险，信用卡锁定，那我这种会不会影响其他行的卡