借记卡是否真有白名单或黑名单一说？

天天发横财2015 · 发表于 2023-5-14 15:21

我也有好几张1类卡因为很少使用，被银行注销，或冻结，或限额，但这些卡有些是长达几年没用过，有些是极少使用，被冻结、限额，我也认了，自己也还有很多卡用，就懒得去银行撕了。这里谈论的是借记卡正常使用的时候，同样的使用(正当的)方法，为什么有些人的借记卡动不动就被非柜、限额、甚至冻结？而有些人的借记卡怎么使用(正当的)也没事，比如前一段时间的工行借记卡支付宝还款(或转账)5000减6.66元，有些人还二次就被冻结或非柜，有些人连续搞几次也没事，我也是连续操作几次也没事，很多银行也好象区别对待客户，同样的使用方法，有些人接二连三的被非柜、限额，甚至引起其它行追着你非柜、限额，解完又解，不堪其扰，而有些人的卡怎么使用(正当的)也没事，也不是人人都有很多日均的，这背后是不是真存在客户白名单或黑名单一说？入了黑名单的客户就算自己转自己，小店买瓶水也动不动就非柜、冻结，而白名单的客户则不存在任何烦恼。我自己也有好几张1类卡怎么使用(正当的)也没事，什么频繁转账，快进快出等等，都没事，也没什么日均的，总是到帐就要使用。这背后银行是怎么风控的？是不是真有白名单与黑名单的说法？大家讨论一下！

ipone6666 · 发表于 2023-5-14 16:37

就是说为什么

卡魔雄 · 发表于 2023-5-14 17:10

的确有，我建行之前也是动不动就非柜，投诉两次之后，主动把我加入白名单了。之后我只要不做wf的事，并且不太过分的话，比如转0.01，快12点还信用卡都没事。所以我很确定有白名单机制！

万法唯识 · 发表于 2023-5-14 18:09

这类话题下面一般都会有012老哥的精彩发言，蹲一波。

天天发横财2015 · 发表于 2023-5-14 18:21

万法唯识发表于 2023-05-14 18:09
这类话题下面一般都会有012老哥的精彩发言，蹲一波。

哈哈哈，大佬经验丰富

天天发横财2015 · 发表于 2023-5-14 18:22

卡魔雄发表于 2023-05-14 17:10
的确有，我建行之前也是动不动就非柜，投诉两次之后，主动把我加入白名单了。之后我只要不做wf的事，并且不太过分的话，比如转0.01，快12点还信用卡都没事。所以我很确定有 ...

我也觉得有，白名单客户随便用也没事

够朋友吧 · 发表于 2023-5-14 18:35

挺玄学的，前两个月我中行突然不能转账一类变成二类，论坛发帖求助！我说只有信用卡还款什么都没干，坛友各种猜测我WD什么的，最后去网点，网点也什么都没问，直接恢复一类了。我都准备好该怎么撕了，结果网点什么都没问，一分钟就搞定了。我现在严重怀疑是这个开户行的可能一整批或者随机降成二类，有人来找就解除，不然不可能什么都没问，就电脑看一下就解除恢复一类了。