借记卡是否真有白名单或黑名单一说？

天天发横财2015

Syl861115 发表于 2023-05-15 08:20
被非柜冻结的人肯定是有故事的，不可能无缘无故非冻的，只是有些人不愿说出事情罢了，而表现得很无辜一样

我有几张卡是很少使用被暂时冻结，非柜，叫去开户网点重新开通

瓜瓜龙龙

天天发横财2015 发表于 2023-05-15 09:10
哈哈，那还是别用了，

不用？ 这能忍 哈哈

瓜瓜龙龙

天天发横财2015 发表于 2023-05-15 09:10
哈哈，那还是别用了，

到时候直接还信用卡好了

kashen00911884

有白名单的，但是进白名单有什么条件就不太清楚，我的卡限制非贵都是因为用的频繁，资金进出大，频繁进出产生的。而且我都是8年以上的老卡。今年管控的厉害一些，去年没这么厉害。不用的卡没有被限制非贵。其实银行他们自己也是自相矛盾，他们管控的原因是因为资金流量过大，系统报j给你限额，但是如果想要提高限额，他又说你每天的交易流水量达不到这些也没法给你调

天天发横财2015

Vasiliy 发表于 2023-05-15 09:37
有白名单的，但是进白名单有什么条件就不太清楚，我的卡限制非贵都是因为用的频繁，资金进出大，频繁进出产生的。而且我都是8年以上的老卡。今年管控的厉害一些，去年没这 ...

这就难搞了，用得多，用得少，都非柜你

天天发横财2015

江湖尽是传说 发表于 2023-05-15 09:19
重点关注对象稍有风吹草动立马触发疯控，我先后任职于招行总行、交行深圳卡中心、广发深圳信用卡中心

这就尴尬了，唉

天天发横财2015

瓜瓜龙龙 发表于 2023-05-15 09:16
不用？ 这能忍 哈哈

对，还款直接减

是鞋子不是孩子

我在坛里看到说中行的风控系统，哪怕把自己的理财取出转走都会被当作快进快出，那我的中行卡几乎每天快进快出了（绑了个T+0货币基金，每次支付、转账都会走“货币基金→银行卡→支付/转账”的流程），但我到现在一点事都没有，其他银行也没有过任何非柜

天天发横财2015

是鞋子不是孩子 发表于 2023-05-15 11:06
我在坛里看到说中行的风控系统，哪怕把自己的理财取出转走都会被当作快进快出，那我的中行卡几乎每天快进快出了（绑了个T+0货币基金，每次支付、转账都会走“货币基金→银 ...

白名单内了，毫无疑问

染红尘

这个涉及到了银行对用户的定位分类模型了~明显的黑白名单主要是区分正常人和老赖/诈骗，但正常人里又分三六九等，这个大家都知道的。这个区分是根据个人的记录来进行模型定位，然后风控。风控的指标就多了，工作、房贷、社保、公积金、友好度都有关系。

染红尘

白名单机制只会存在在事业性单位和超高净值群体，其他人真的不算人

油菜花cc

限额就是分类管理

天天发横财2015

染红尘 发表于 2023-05-15 11:40
这个涉及到了银行对用户的定位分类模型了~明显的黑白名单主要是区分正常人和老赖/诈骗，但正常人里又分三六九等，这个大家都知道的。这个区分是根据个人的记录来进行模型定 ...

好复杂

hiyandy

江湖尽是传说 发表于 2023-05-15 09:19
重点关注对象稍有风吹草动立马触发疯控，我先后任职于招行总行、交行深圳卡中心、广发深圳信用卡中心

请问怎么脱离重点关注？我建行卡去年被飞柜过两次，搞得我后面大半年不敢用，老想把它注销点

hiyandy

是鞋子不是孩子 发表于 2023-05-15 11:06
我在坛里看到说中行的风控系统，哪怕把自己的理财取出转走都会被当作快进快出，那我的中行卡几乎每天快进快出了（绑了个T+0货币基金，每次支付、转账都会走“货币基金→银 ...

我建行卡这样子以前被飞柜过

hiyandy

江湖尽是传说 发表于 2023-05-15 15:19
每天真实消费，大额小额都要有，持续3个月系统熟悉你了慢慢可以当结算卡，一般是建议销户销卡

我那张是理财卡，因为买股 票买基金，平常有和其他卡互相转账，然后被飞柜的。从来没当过结算卡。卡也有绑微支。

kashen96440433

当然有，资金活跃度也是一方面

弗兰001

应该有 我农行10年老卡，参加了掌银几个异地的抽奖活动，就是那种抽五次支付0.1-1.1那种，然后自动退回。被列入风控名单了，开户行打电话问怎么回事。