本帖最后由 kashen95823607 于 2022-3-22 05:16 编辑
一、POS机的分类 POS有银行的POS和第三方支付的POS。都走银联渠道结算且都是安全的，选择第三方支付的POS尽量选大品牌。 银行的POS必须得对公账户，但是个体户开对公账户的话需要很多资料而且花费较高、此外取款不方便，需要支票去柜台取。银行办理的POS机审核严格、下机慢。 第三方支付的POS可提供对私服务(钱进法人账户，不进银行对公账户，合理避税)，服务较银行更好，手续简单，到账快，扣率低。
二、什么是一清机、二清机？ 一清，指"一次清算"；二清，指"二次清算"。 一清机资金清算途径：消费者刷卡（付款）→ 银联或者有支付牌照的第三方支付平台（清算分配） → 收款帐户（到帐） 二清机资金清算途径：消费者刷卡（付款） → 银联或者有支付牌照的第三方支付平台（清算分配） → 第三方帐户 → 收款帐户（到帐） 二清机是刷卡消费后钱先到达人行清算中心，经过人行第一次清结算后，到第三方帐户，由第三方帐户转手做第二次清结算，再转帐到收款帐户，整个过程进行两次清结算转帐。由于二清机中间有第三方，而且这第三方帐户可以是公司，或者是个人。资金就有一定的风险。 如小李在上海生活，其在A店铺消费了一笔100元的交易，对方使用的二清POS机在银行的登记信息可能不在上海，而是另一个城市。一旦小李当天又在其他商家的二清POS机消费，遇到同类情况的话，就会出现一张信用卡一天之内在几个不同城市的刷卡记录，此类情况非常容易被银行监控查封。
三、POS机刷卡的注意事项 1.不要刷整数以及接近整数。容易引起银联调单。 2.POS机月刷不要超过300万，正确是控制在100万左右。 3.刷卡比例问题，注意信用卡与借记卡的比例。 4.小票最好本人签字。 5.刷卡失败不要重复刷，容易被识别为套现。最多交易失败两次。 6.识别克隆卡，如果别人拿克隆卡在POS机上刷，需要对被克隆卡卡主的损失负责。
四、信用卡风险注意事项 1、通过中介交资料申请的信用卡的，只要是有嫌疑会直接封卡。 2、数月在同一POS机重复操作的。 3、一张卡额度是一万，刚激活就在pos机上一次刷掉。 4、同一张卡每月固定日期在同一台封顶机上刷，占用银行资金。 5、超过正常经营时间有交易，如批发市场内商户下班后还有交易。 6、在短时间内过多的用支付宝做代付的，比如中信单笔最高1000，多次交易998，995，899，999等类似的数字。 7、信用卡长期处于套空状态，比如还款日整数进去短时间内，整数出来，其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的，数月如此操作后台系统是能检测到的。 8、自己的信用卡用自己的POS机经常性的刷也是能检测到的。 9、整数单笔交易，如10000，50000，100050，200040，9998，9995，19999．50，10200，20400，10500，50500均有套现嫌疑。 10、同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，无论成功与否，包括查余额。
| 
发表于 2022-3-22 13:11
收藏
支持
反对
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
楼主
京公网安备11010502035281号
