非柜面的管理会进一步加强，从2022年到2024年资金谨慎

hkcs

天真的小白鼠 发表于 2022-01-29 18:27
这样搞很可能一刀切，按你一年的收入帐和工资算，流水多少给你分限额等级

就是那样。你要提额就要去网点，一次不够就去两次，两次不够就三次，只有银行自己合理就行，哪管客户合不合理。

夜谭

暗芷汀岚 发表于 2022-01-29 13:19
哎，不想我就先拿回来一半

不要被他们吓着了。你只要钱主要在你自己的账户之间流动，系统一般不管。系统会监管的是你跟外部之间的资金流动。你尽量单笔都在五万内，尽量用三个银行卡倒着来，跟股票通的那个卡最好别是结算卡（TX炒股是最严打击对象）。每个卡上最好时刻都留点资金。一二百就行。偶尔有更多资金过夜最佳。

kashen96386758

夜谭 发表于 2022-01-29 21:47
不要被他们吓着了。你只要钱主要在你自己的账户之间流动，系统一般不管。系统会监管的是你跟外部之间的资金流动。你尽量单笔都在五万内，尽量用三个银行卡倒着来，跟股票 ...

三个之间，那不就变成跨行了吗，跨行就等于出帐，系统不会以为这是你账户里面的钱就松懈，当然水小，那就会降低，水大，系统就不会管是你名下的。

玩卡菜鸟请多关照

夜谭 发表于 2022-01-29 21:47
不要被他们吓着了。你只要钱主要在你自己的账户之间流动，系统一般不管。系统会监管的是你跟外部之间的资金流动。你尽量单笔都在五万内，尽量用三个银行卡倒着来，跟股票 ...

最新规定，任何账户现金交易超5万，公户转账超200万，以及私户转账超20万（境外）或50万（境内）都会被重点监控，并且对普通储户来讲，只要当天取款的金额超过5万元就要提前预约登记，而银行也要做好身份核实，还有资金的来源和用途登记，然后上报给央行。

ChuShiBeiFa

暗芷汀岚 发表于 2022-1-29 13:02
是不是TX每个月不能超过5W，每天不能过1W啊

艾特层主，问下楼主，
这意思是针对个人所有信用卡吗？我感觉是针对收款卡吧。某张收款卡，每个月不能超过5W？

ChuShiBeiFa

小马过河 发表于 2022-1-29 14:48
口号很响，老百姓遭殃！真有那决心，把不动产公示，把各大银行保险柜打开，把举报有奖，我就服他们！

他们怕。这样的话，基本全倒了。跨，抬了。

ChuShiBeiFa

玩卡菜鸟请多关照 发表于 2022-1-29 23:40
最新规定，任何账户现金交易超5万，公户转账超200万，以及私户转账超20万（境外）或50万（境内）都会被重 ...

任何账户现金交易超5万

这是指单笔，还是按天，按月？

暗芷汀岚

夜谭 发表于 2022-01-29 21:47
不要被他们吓着了。你只要钱主要在你自己的账户之间流动，系统一般不管。系统会监管的是你跟外部之间的资金流动。你尽量单笔都在五万内，尽量用三个银行卡倒着来，跟股票 ...

我单笔一般不超过5K，而且资金都过夜，我就是自己单纯TX，WD、小贷都没有，股票账号是我老婆的，存进去的时候，是取现，然后柜台存入的。

fmolpwG1qvL

厉害了

玩卡菜鸟请多关照

ChuShiBeiFa 发表于 2022-01-30 03:02
任何账户现金交易超5万这是指单笔，还是按天，按月？

现金交易一笔5万就要报备，转账一个账户超过5万就被监控，一个月转账50万就会被重点监控

玩卡菜鸟请多关照

小马过河 发表于 2022-01-29 14:48
口号很响，老百姓遭殃！真有那决心，把不动产公示，把各大银行保险柜打开，把举报有奖，我就服他们！

人家钱都在海外离岸银行，不怕公布，上次不是说瑞士银行中国100人7万亿美金，敢公布吗

夜谭

暗芷汀岚 发表于 2022-01-30 07:16
我单笔一般不超过5K，而且资金都过夜，我就是自己单纯TX，WD、小贷都没有，股票账号是我老婆的，存进去的时候，是取现，然后柜台存入的。 ...

那就很安全。反正TX的结算卡最好别跟股票、基金、房产等交易关联，消费花钱的可以。最好过夜一下，然后转到其他账户，然后再做各种用途。然后各账户之间转账尽量三万以内，偶尔可以五万以内。ABC三个账户一个专结算，一个专消费，一个专投资。AC账户最好别互通。

暗芷汀岚

夜谭 发表于 2022-02-01 21:46
那就很安全。反正TX的结算卡最好别跟股票、基金、房产等交易关联，消费花钱的可以。最好过夜一下，然后转到其他账户，然后再做各种用途。然后各账户之间转账尽量三万以内 ...

嗯嗯，我差不多就是这样做的，虽然麻烦，但是还是要的

kashen96386758

kashen96936482 发表于 2022-03-06 16:24
现在我已经有套现的罪恶感了，更别说参加刷卡活动了

你怎么好意思说呢？