非柜面的管理会进一步加强，从2022年到2024年资金谨慎

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2022-01-29 13:05
五万以下是不会上报，但是系统也是会监测的

不是一天不超过5W嘛，现在变成一个月不超过5W了啊

kashen96386758

暗芷汀岚 发表于 2022-01-29 13:09
不是一天不超过5W嘛，现在变成一个月不超过5W了啊

你不管一天还是月，你的这个水，你能答得上来，符合你的身份，什么都不怕。

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2022-01-29 13:11
你不管一天还是月，你的这个水，你能答得上来，符合你的身份，什么都不怕。

怎么可能啊，一个月20个，我就一个国企上班的

kashen96386758

暗芷汀岚 发表于 2022-01-29 13:09
不是一天不超过5W嘛，现在变成一个月不超过5W了啊

现在信用卡张数也在一定的约束，所以你自己把握好，不一定揪着这个五万啊，一万之类的，他不上报，但不代表系统不会监测，系统不通过，银行会找你，如果上报了，出现异常，GA会让你停。

kashen96386758

暗芷汀岚 发表于 2022-01-29 13:12
怎么可能啊，一个月20个，我就一个国企上班的

那你尽可能控制低一点呗，再说你国企上班，你工资还不够吗？还需要套？

玩卡菜鸟请多关照

Ethan0805 发表于 2022-01-29 12:29
一笔太大就要出事，法国银行单笔超过1000欧不交代大概率凉，摩根大通是5万美金，BOA宽容一点但是也最好不超10万美金

某大国银行别说一笔5万美元了，就是一笔5美元都要申报

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2022-01-29 13:14
那你尽可能控制低一点呗，再说你国企上班，你工资还不够吗？还需要套？

这不是炒股了吗

kashen96386758

玩卡菜鸟请多关照 发表于 2022-01-29 13:16
某大国银行别说一笔5万美元了，就是一笔5美元都要申报

每人每年有五万美金的汇款兑换等免申报，但是如果是现钞的话，可能会申报。出境的也会。要证明你这笔资金要干什么

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2022-01-29 13:13
现在信用卡张数也在一定的约束，所以你自己把握好，不一定揪着这个五万啊，一万之类的，他不上报，但不代表系统不会监测，系统不通过，银行会找你，如果上报了，出现异常 ...

反正WD之类的我是不沾边，小贷也没有

kashen96386758

暗芷汀岚 发表于 2022-01-29 13:18
这不是炒股了吗

那你谨慎一点吧，这风险太大了，系统随时都可能脑子发热。能呆在国企就不错，不要太贪了。

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2022-01-29 13:19
那你谨慎一点吧，这风险太大了，系统随时都可能脑子发热。能呆在国企就不错，不要太贪了。

哎，不想我就先拿回来一半

kashen96386758

暗芷汀岚 发表于 2022-01-29 13:18
反正WD之类的我是不沾边，小贷也没有

反正稳健一点，一般询问的都是银行优先询问，只要能够答得上来，问题不大

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2022-01-29 13:20
反正稳健一点，一般询问的都是银行优先询问，只要能够答得上来，问题不大

嗯嗯，那没问题

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2022-01-29 13:20
反正稳健一点，一般询问的都是银行优先询问，只要能够答得上来，问题不大

慢慢上岸

kashen96386758

玩卡小学生Mr 发表于 2022-01-29 14:11
尽职调查什么意思？我的民生卡被锁让我去找客户经理做尽职调查，要么销卡

提供所有的证明文件，包括但不限于交易流水清单，工作证明，居住证明，手机号的实名，其他银行相关信息，其他能够证明你是好人的证明文件以及其他授权查询您身份合理使用的相关文件

kashen96386758

玩卡小学生Mr 发表于 2022-01-29 14:11
尽职调查什么意思？我的民生卡被锁让我去找客户经理做尽职调查，要么销卡

你可以参考，评论中的第二位

kashen96386758

kashen96731940 发表于 2022-01-29 09:31
我办大妈U盾银行就尽职调查了。拍了房产证、工作证明、工牌、社保、公积金、社保卡、行驶证、工资卡流水。然后近期身边一堆人工行9920，我的就没事。 ...

真的是辛苦了，好人证拿到，基本上可以安心了

暗芷汀岚

kashen96731940 发表于 2022-01-29 09:31
我办大妈U盾银行就尽职调查了。拍了房产证、工作证明、工牌、社保、公积金、社保卡、行驶证、工资卡流水。然后近期身边一堆人工行9920，我的就没事。 ...

结算卡？

kashen96386758

暗芷汀岚 发表于 2022-01-29 14:54
结算卡？

现在申请U盾基本上都要求尽职调查，最差的也要有流水清单，工作证明等