聊聊反诈码和人行名单

吾与徐坤孰美

我这里是四川某个市，有反诈APP，有开卡核验APP，我说说我的看法。
第一，反诈码只是地方性的APP，不会联网，不会联网，只是在本地流通，也不会和银行联网，只是当地联动而已。每次开卡都会有记录，前提是你扫了码。
第二人行，人行不限制任何用卡，开卡，人行是监管部门，只下发文件，不会限制用卡，除非你涉案涉诈，不然不会上所谓的名单，他们不是没事找事做的。
第三，pcs，我国商业银行法规定银行营业不受pcs管辖，有涉诈风险，pcs会来配合劝导，这是他们的职责但是无法干涉正常公民的活动。
第四，261号文件明确写出拒绝开户的三个条件只要不符合，没有异常，不上名单，应开尽开

woailiuliumei

kashen06264372 发表于 2024-03-16 22:45
你怎么那么天真呢。GA或者法院认定过的，哪些就不用讨论了。没有认定过的，一样有高风险名单，类似灰名单。我亲眼看过 建行的黑白屏幕的电脑上就有 省人行 省银监会 对某 ...

老哥，我的工行卡可能是信用卡套现造成的高风险，储蓄卡被标记反洗钱高风险，信用卡锁定，那我这种会不会影响其他行的卡

kashen97126283

银行卡风控银行提交反诈会有什么影响？资金来源合法，有出货记录和发票。提交反诈会不会被反诈标记？

kashen06264372

准备准备东西 发表于 2024-3-16 23:12
关键是怎么出这高风险名单呢？前年我去办借记卡，行长都被吓坏了从屋里跑了出来，因为橘子打电话说我是高 ...

你那种是当地县市FZ中心的触发警示，可能原因很多种，比如短期内频繁开户等，不是致命性的，隔开几个月不去搞哪一些事情就没事了，类似核酸防疫时候黄码变绿码，所以当时经理让你过几天再去吧。

猫粮猫砂

suiluo 发表于 2024-03-16 19:45
成都省的银行都怕丘二。丘二叫他们不办卡，他们就不办卡。我叫他们拿出不办卡的文件，他们拿一个丘二发的文件给我看，我向客服投诉，也没用。 ...

典型的鸡毛当令箭

准备准备东西

kashen06264372 发表于 2024-03-16 22:45
你怎么那么天真呢。GA或者法院认定过的，哪些就不用讨论了。没有认定过的，一样有高风险名单，类似灰名单。我亲眼看过 建行的黑白屏幕的电脑上就有 省人行 省银监会 对某 ...

关键是怎么出这高风险名单呢？前年我去办借记卡，行长都被吓坏了从屋里跑了出来，因为橘子打电话说我是高风险用户，行长说你下个星期再来办卡，我当时莫名其妙，，，

吾与徐坤孰美

kashen06264372 发表于 2024-03-16 22:45
你怎么那么天真呢。GA或者法院认定过的，哪些就不用讨论了。没有认定过的，一样有高风险名单，类似灰名单。我亲眼看过 建行的黑白屏幕的电脑上就有 省人行 省银监会 对某 ...

一个市的一家银行，拿农行举例的500万张，各家银行加起来，一个市上千万张卡，一个省人口5000-6000万左右，每个人都去限额？都去标记风险？你知道要多大规模的服务器不？多大规模的ai模型不？我这一样显示高风险人员禁止开卡，去开个证明啥事没有，该开开

吾与徐坤孰美

kashen06264372 发表于 2024-03-16 22:45
你怎么那么天真呢。GA或者法院认定过的，哪些就不用讨论了。没有认定过的，一样有高风险名单，类似灰名单。我亲眼看过 建行的黑白屏幕的电脑上就有 省人行 省银监会 对某 ...

你们那边断开有四川严？还是说我没办过卡？还是说四川没有人行，银保监？

kashen06264372

吾与徐坤孰美 发表于 2024-3-16 14:33
反诈大数据也看过，只有涉案才有记录，你以为啥都上大数据？

你怎么那么天真呢。GA或者法院认定过的，哪些就不用讨论了。没有认定过的，一样有高风险名单，类似灰名单。我亲眼看过 建行的黑白屏幕的电脑上就有 省人行 省银监会 对某人或者某卡的风险等级。
以前建行要非柜我，但是我建行卡的流水确实没什么问题，那卡用了10几年了，建行贷款也有，当时柜员和经理就一起指给我看了，意思不是她们要为难我，是省里要求的，人行和银监会风险等级高过一定程度的人，就要管控。管户经理已经为我说了好话，先给她上司反馈过，能不能不管控（因为她也看了，那卡内流水明细确实没问题），上司最初说再过一段时间看看吧，但是第二天就反悔了，就没办法，还是非柜了。

胖的可爱

是吧

suiluo

成都省的银行都怕丘二。丘二叫他们不办卡，他们就不办卡。
我叫他们拿出不办卡的文件，他们拿一个丘二发的文件给我看，我向客服投诉，也没用。

准备准备东西

不好开，我上次说不给开卡直接投诉银保监会才给开，，，不骂他们以为你好欺负，，，

Ichinose琴美

小鬼难缠啊

吾与徐坤孰美

kashen06264372 发表于 2024-03-16 12:46
省人行，省银监会（以前的名字），会对一些有嫌疑的人和卡有个高风险等级。当然被GA或者法院认定过的，是另外一回事了。没有被定罪过，但是省里根据 大数据会判定异常， ...

反诈大数据也看过，只有涉案才有记录，你以为啥都上大数据？

吾与徐坤孰美

TRY爱卡 发表于 2024-03-16 13:29
也就是说频繁开销户的也不会上人行名单？怎么感觉和之前这个板块看到的不一样呢

不是涉案，上啥名单？人行的名单是涉两卡人员

TRY爱卡

也就是说频繁开销户的也不会上人行名单？怎么感觉和之前这个板块看到的不一样呢

爱与不爱的结果

今天到恒丰把网上银行开通没被要求扫码，盛京银行那边开借记卡要求扫码，后台绿色，坐标021上海

kashen06264372

省人行，省银监会（以前的名字），会对一些有嫌疑的人和卡有个高风险等级。
当然被GA或者法院认定过的，是另外一回事了。
没有被定罪过，但是省里根据 大数据会判定异常，弄个高风险等级，商业银行这边后台能查到这个的。
每个省不联网，只针对已经在本省内开过卡的。如果是外省开户的，即使在本省内有异常，也不会纳入这个评级。

kashen97320993

就是骗子太多了傻子明显不够用了

岸边到底

我就是pcs

chienphang

醒来亦是梦 发表于 2024-03-15 21:45
原则上一直都是这样的，但是下面执行起来就一刀切最省事，如今又形成了一套开户流程，砍又不能砍掉，有的地方会优化，比如我现在在云南这边一个县城，去年建行是不给开卡的 ...

我这里只给5000算多了