关于快进快出以及网商银行账户体系

kashen96386758

快进快出，这是非常忌讳的，即便是本人同名账户。因为不管是入账，他也不知道你这个钱是哪来的呀，况且你不管是开户，开户资料都在开户行，你入账的是他行，他行的资质情况，不适用于当前的账户，比如说这家银行的账户对你的资质大概就是撑死了也就不超过5万，但是你在另外一家银行的资质可能是20万更高，那你进来的这20万能适用于这个银行吗？即便是同名……，所以通通以陌生人归类。
       网商银行是非常忌讳快进快出，因为网商银行严格的话，他的二类账户非柜面非绑定支出是不能超过20万的，之所以突破20万走的是余利宝快速赎回额度，占用封顶日限额100万的赎回，同时没有一类账户的话，严格来说支付宝余额是不能打进来的（即便是无限卡），因为根据二类非面核账户规定，第三方支付机构提现入账至该账户，必须是充多少资金到支付机构才能提多少。仔细观察的话，你支付宝余额真的有打到网商银行么，所以如果要符合规定的话，只有网商银行一类账户才可以实打实的支付宝无限额免费提现至网商账户。
      所以余利宝是网商银行账户体系之一中管控是最严的，本身要防范以及控制不可预知的外来资金，稍不留神就有可能洗。所以快进快出网商银行是最严格的，一是支付宝的余额来源也是很危险的，第二个余利宝本身采取提现的方向快进快出，甚至大额，都是高危险的。

kashen96386758

这都提醒你了，不要快进快出。

kashen96386758

?银发〔2018〕16号     包括2016年的302号文件，相关规则都有。

kashen97088477

任何银行都不要快进快出，尤其是这种民营银行和外资银行

kashen96386758

kashen97088477 发表于 2024-04-18 10:29
任何银行都不要快进快出，尤其是这种民营银行和外资银行

这个就看你怎么把控了，民营银行的话优先一类账户。

夜猫孑

多长时间算快进快出呢

kashen06264372

一般的银行 如果快进快出 被管控，确实没有什么违法的进出，可以去柜台硬刚。柜员也会告诉你具体原因或者具体某一笔流水可疑，最差情况下，无非就是销卡走人，钱还是拿到了。

但是这种互联网为主的银行，就很麻烦，找客服都要找半天，回复就一句话，依照规则对你进行管控，然后就没了，还会骗你说因为这个是系统自动的，所以人工无法干预和解除，只有等够天数之类的。万一那钱是要急用的，就干着急了。

kashen97315424

夜猫孑 发表于 2024-04-18 22:40
多长时间算快进快出呢

48小时内，也看金额大小

卡卡拉拉肥

夜猫孑 发表于 2024-04-18 22:40
多长时间算快进快出呢

理论上来说当天都算