我爱卡首页 人次在我爱卡申请信用卡 人次申请贷款 255家 银行和金融机构授权合作
社区 玩卡生活 卡奴与卡神 禁止非本人还信用卡,限制信用卡溢缴款
查看: 1086|回复: 3

禁止非本人还信用卡,限制信用卡溢缴款

[复制链接]

普卡Ⅱ级

Rank: 2Rank: 2

经验值
142
主题
28
帖子
60
信用币
1394
注册时间
2021-10-15

展开全部枚勋章

跳转到指定楼层
1
发表于 2023-6-6 10:11 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)][color=rgba(0, 0, 0, 0.9)][color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]上关于[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]禁止非本人还信用卡[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]也不是[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]新鲜话题了,在2022年年中时[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)][color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]网友反映[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)][color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]商银行关闭了他人账户代[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]还信用[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)][color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]的通道,[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]使用他人银行卡偿还工商银行信用卡将无法成[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)][color=rgba(0, 0, 0, 0.9)][color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]一度[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]引起了[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]卡圈热议[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)][color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]随后陆续爆出其它银行也在限制信用卡他人代还款,[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]包括平安银行、中信银行等在内,各家银行的限制措施虽有所不同,但从根本上来看,都在打击他人代还信用卡的行为。
目前社会上有很多“养卡提额”中介,有些持卡人因为临时还不起信用卡,又不想放弃卡片,所以信用卡交给中介,用他人的钱代为还款,中介通过资金周转赚取服务费,这其中蕴藏的风险和账目混乱纠纷自不必说,以往已经发生过很多次此类纠纷,但依然有人乐此不疲。
很多持卡人以为将自己的“空的”信用卡交给他人,没钱可亏根本不怕,但他们万万没想到,高端的猎人总以猎物的形式出现。
如有些“养卡中介”和网络诈骗团伙合作,诈骗团伙将“受害人银行卡”内的资金通过还款渠道转给要还款的信用卡,再将还进去的款项套出来或者购买等价实物,完成洗钱流程达到转移赃款的目的。[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]限制信用卡溢缴款

值得注意的是,近期已有多家银行发布类似公告表示要加强对溢缴款的监管。
所谓溢缴款是指持卡人还款时多缴纳的金额,超出了信用额度的部分。过去信用卡溢缴款可能出现百万元甚至千万元级别,经过信用卡部门后台监控,达到这种规模的溢缴款多是不法分子为了通过信用卡进行资金流转,实施洗钱行为。
据中国经营报报道,某城商行信用卡中心人士介绍称:“由于银行减费让利,溢缴款的取现和转账多是免费的,也就是说,利用溢缴款可以实现支付较低成本便能实现大额资金分散转移变现的目的。因此,溢缴款成为不法分子洗钱的工具。”
据了解在警方破获的网络犯罪中,很多都出现了利用信用卡账户溢缴款进行洗钱的问题。某城商行信用卡中心负责风控人士称,利用溢缴款洗钱的账户具有明显特征。“比如资金快进快出,资金分多笔转入后当天即通过转账或消费转出;存在高频大额异地或境外取现;交易时间异常,可能存在大量凌晨交易;存入对手众多,且涉及全国各地多家银行跨行转账;客户月度消费金额较高,通常在百万元以上,与其身份情况不符等。”在近期银行发布的关于管理溢缴款的公告中,多家银行亦提示道,信用卡仅限本人日常消费使用,不得出租、出借、出售个人信用卡,或以其他方式交由他人使用;不得利用银行信用卡接受他人名下来源不明资金;不得用于电信网络诈骗、套现等非法交易。银行为配合相关部门工作必然会加强对信用卡溢缴款的管理,多家银行在限制溢缴款的公告中都表示要加强对于信用卡被用于电信诈骗案和资金流转等洗钱交易的防控。实际上对于银行而言,溢缴款过多,会降低信用卡刺激消费的属性。信用卡本身类似于快速小额信贷,银行可从中收取一定利息的,超额溢缴款不但无法为银行带来利益,还会增加银行对信用卡的管理成本。业内人士表示,整顿溢缴款主要出于两方面原因:一方面,“断卡”行动后,储蓄卡监管力度加强,溢缴款成为目前不少犯罪分子用于逃避监控、进行犯罪的“盲区”;另一方面,溢缴款迟迟不被消耗会产生呆账,也会影响银行清理睡眠卡的进程。


微信公众号搜索:我爱卡,最新信贷信息,尽在我爱卡唯一官方公众号

回复
分享到:

使用道具 举报

钻石卡

Rank: 20Rank: 20Rank: 20Rank: 20

经验值
15645
主题
221
帖子
5273
信用币
61695
注册时间
2020-4-26

重阳节勋章(兑换)万圣节勋章国庆勋章(兑换)秋分勋章(兑换)寒露勋章2018新年勋章(兑换)520勋章(兑换)建军节勋章(兑换)三伏天勋章(兑换)立秋勋章(兑换)七夕节勋章(兑换)处暑勋章(兑换)大暑勋章(兑换)钻石七夕节勋章金点子勋章回帖大神黄金白金世界杯勋章羊毛专家羊毛小分队1

展开全部枚勋章

2
发表于 2023-6-6 11:03 来自手机 | 只看该作者
又要很多人崩了
回复

使用道具 举报

普卡Ⅱ级

Rank: 2Rank: 2

经验值
142
主题
28
帖子
60
信用币
1394
注册时间
2021-10-15

展开全部枚勋章

3
 楼主| 发表于 2023-6-6 16:00 来自手机 | 只看该作者

必须的。个人的话直接用“惠享分”APP就可以解决了
回复

使用道具 举报

钛金卡

Rank: 10Rank: 10

经验值
6937
主题
97
帖子
2412
信用币
39809
注册时间
2013-5-1

白金黄金建党100周年世界杯勋章

展开全部枚勋章

4
发表于 2023-6-8 13:19 来自手机 | 只看该作者
云闪付就可以了
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版经验值规则

我爱卡APP

扫码下载 随时看帖

猜你喜欢

推荐信用卡最快一天批卡

快速回复 返回顶部 返回列表