今年10月份,某地公安分局经侦大队接到上级线索,一女子利用“爱XX”等网络APP刷信用卡套现,且金额巨大,行为已涉嫌非法经营, 警方在得到线索后,与相关部门配合协作,确定了存在违规行为的女子殷某,该女子在多家银行共开办十余张信用卡,然后在手机上利用APP将信用卡内的资金套现。 在查询并梳理殷某的银行流水后警方发现,自2020年6月以来,其通过“爱XX”APP非法套现超600万元,还帮助他人非法套现2000万余元,信用卡累计套现金额超过了2600万元。 经过审讯,殷某承认了信用卡套现的事实。对于早期办理多张信用卡的原因,殷某表示是由于每月都入不敷出,靠信用卡来实现透支消费,超出了自身的还款能力,最终无力偿还。
为了不让信用卡发生的逾期上报征信,殷某从朋友那打听到了一款名为“爱XX”的APP,通过“爱XX”APP,可以将信用卡内的资金转移到储蓄卡中,操作起来也很简单。
下载“爱XX”软件后,殷某绑定了信用卡和储蓄卡,在该APP内以虚假交易的方式,变相将信用卡资金转账到了自己的储蓄卡上,达到按时还款的目的,避免个人征信受损。 在使用“爱XX”APP期间,殷某发现这种套现手段费率更低,打起了赚钱的主意,开始为其它众多网络客户刷卡套现,因为有比较大的市场需求,殷某从中赚取了不少的手续费收入。 当殷某看到自己的银行流水,发现非法套现金额已超2600万元时非常震惊,目前,犯罪嫌疑人殷某因涉嫌非法经营被公安机关依法处置,案件还在进一步侦办之中。
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