两名可疑男子先后要求“提额” 一查卡内余额竟然为零

dhznDHL

农行上海自贸区杨园支行连续堵截可疑人员网银提额

       8月4日下午14时左右，一名男子来到农行上海自贸区杨园支行要求办理借记卡网银转账提额业务，大堂经理引导客户至个人客户经理办公室了解情况。该男子自述近期需购入二手奔驰车辆，金额较大，要求提升网银自助转账限额至100万元，并提供了盖有汽车销售公司公章的二手车辆销售合同。个人客户经理初步判断其为一次性交易，建议客户通过柜面进行转账交易，出于风险防控无需掌银转账大额提额。但该男子反复强调今后可能仍会有类似交易，要求自行在掌银端处理，一定要进行掌银提额。个人客户经理于是进一步询问对方拟购入车辆的品牌、型号、金额等详细细节，对方回答支支吾吾，后在展示掌银界面时，客户经理发现其卡内余额为零，故以其卡内资金未到位为由，拒绝为该客户办理提额尽调手续。

        五分钟后，又一名男子进入网点，阐述了类似的因购车需掌银提额的需求，并提供了同一家汽车销售公司签署的、笔迹相同的二手车辆销售合同。短时间内同样的理由、同样的需求、同样的合同引起了个人客户经理的高度警觉，经核实该客户卡内余额几乎为零，且最近无任何流水，在详细询问下，亦无法准确答复拟购入车辆的型号等细节，只回答“合同上不是都有吗？”。客户经理以复印资料交上级审核为由，将其身份证、购车合同收拢上交，及时向网点行长提示异常并报警的暗号，网点行长第一时间联系属地派出所，10分钟不到民警便赶到将当事人带离调查。

        经仔细审阅两名男子提供的购车合同等，发现诸多疑点：一是合同中购车款大写金额为壹佰玖拾伍万元，小写金额却为195元；二是卡内资金情况与拟购高端车型不匹配；三是短时间内类似情况频发。后经询问安保人员，两名男子是先后从同一辆车上下来的，初步怀疑为通过跨网点提升网银额度后将卡出售给非法组织的方式不当牟利。

       后续，农行上海自贸区分行辖属网点将继续严格落实“断卡行动”相关工作要求，在办理新开账户、网银提额等业务时做好政策宣导、客户身份识别和尽职调查，进一步提高从业人员的风险识别能力，切实堵住风险敞口。 (文：中国农业银行上海市分行)

danielgg

别把骗子和老百姓的基础金融权利混为一谈，就因为几颗耗子屎就要所有老百姓都跟着遭殃吗？这种逻辑就是老鹰不管，管小鸡，懒政一刀切的无能行为

东方长阳

懒政人浮于事

小小小个体户

加油加油

小小小个体户

danielgg 发表于 2022-08-10 12:48
别把骗子和老百姓的基础金融权利混为一谈，就因为几颗耗子屎就要所有老百姓都跟着遭殃吗？这种逻辑就是老鹰不管，管小鸡，懒政一刀切的无能行为 ...

就是这么个理，无辜老百姓受为什么牵连，有本事给予赔偿，起码路费可以报销

kashen96386758

不要混为一谈。

kashen49897292

宁可错杀一千还觉得很光荣

kashen97065282

danielgg 发表于 2022-08-10 12:48
别把骗子和老百姓的基础金融权利混为一谈，就因为几颗耗子屎就要所有老百姓都跟着遭殃吗？这种逻辑就是老鹰不管，管小鸡，懒政一刀切的无能行为 ...

中国特色，疫情也是这个尿性，层层加码

自由自在的行走

本来是好事，到了下面，变成门槛，为难老百姓。

慕光之菓

经典懒zheng一刀切，纯纯牛马行为

kashen96769549

这也值得大书特书 也不见得诈骗有少发

kashen95653580

现在的领导太好当了，都一刀切，这样的领导有什么用

Scofieldbelly

为了完成zz任务无所不用其极