转个账都要如履薄冰

kakacard · 发表于 2022-4-29 21:36

转个账都要如履薄冰

前天，我的平安银行理财经理联系我，说是接到上面的通知，需要核实我的一些转账信息。

大意是说，最近半年内，我有多笔大额资金进出，要我作一些说明，并且要补充我的单位资料。

这些转账许多发生在0点前后，对于银行来说，显得不“正常”，所以来询问我原因及用途，我就说，白天工作忙，来不及转账，来回转账的都是自己的直系亲属，为了薅各个银行的羊毛发生的转账行为，晚上刷抖音很晚了才想起来转账，而且0点前后可以突破每日转账限额。这样的理由也不知道银行接受不接受。

问到我的单位，我说了几个，都是企查查无法查询的，后来我说，登记成“无业”不好么，理财经理就没有答复我了。

后来我回头想想，银行现在过于谨慎了，深夜转账等操作会被误解成非正常金融行为。以后我操作的时候，还要规避一下特殊时段，以免瓜田李下。

最过分的一次是，2年前，我的同事给我转过2次5砖，居然也没有招商银行风控询问，太风声鹤唳。

对于这种事情，我问过银行的同学，说这是银行内部的反洗钱或反电炸、网D风控，并非是警方通报。
如果以后还接到这种询问，我就不会这么认真答复了，要怼回去，大不了销户换一家。

BANK大将军 · 发表于 2022-4-29 23:59

就是，想起我几年前经常转转1分2分的，现在必被封

DJ987 · 发表于 2022-4-30 00:19

我有个疑问，银行未经允许，擅自查看客户流水是合法的吗？

rhkp · 发表于 2022-4-30 01:14

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rhkp · 发表于 2022-4-30 01:17

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DJ987 · 发表于 2022-4-30 08:09

rhkp 发表于 2022-04-30 01:14
银行的依据就是反洗钱。

银行是执法部门吗？

kashen96386758 · 发表于 2022-4-30 09:16

DJ987 发表于 2022-04-30 08:09
银行是执法部门吗？

银行是反洗钱义务的基础上对你进行单边的制裁，说是保护你。

rhkp · 发表于 2022-4-30 11:25

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爱与不爱的结果 · 发表于 2022-4-30 11:49

本帖最后由爱与不爱的结果于 2022-4-30 11:51 编辑

DJ987 发表于 2022-4-30 08:09
银行是执法部门吗？

对内部账户资金检查是国家赋予的权利普通人对银行账户（含卡）只拥有使用权利（你可以理解成你是租用银行的卡），只要他在授权(基本上开户办卡条款里面就有授权）情况就不违反规定你的切入点就是找到他违反泄露给第三方（非银行合作的第三方）个人隐私

Wis山水哥 · 发表于 2022-4-30 12:03

别的银行没这么多事情

Wis山水哥 · 发表于 2022-4-30 12:03

只有平安银行事情多建议不要用这个银行的银行卡了

Wis山水哥 · 发表于 2022-4-30 12:04

只有平安有这事情别的银行没有

Wis山水哥 · 发表于 2022-4-30 12:05

对嘛不爽就销户小银行

kakacard · 发表于 2022-4-30 12:25

Wis山水哥发表于 2022-04-30 12:03
只有平安银行事情多建议不要用这个银行的银行卡了

这个银行的福利也多

Wis山水哥 · 发表于 2022-4-30 13:44

kakacard 发表于 2022-4-30 12:25
这个银行的福利也多

但是闹心啊还不如没有平安就车主卡不错储蓄卡没福利

lxm4827176 · 发表于 2022-4-30 13:52

现在查这么严就别怂了，都差不多，不过每个行分阶段，人人自危

kashen84607143 · 发表于 2022-4-30 14:43

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优质客户老李 · 发表于 2022-4-30 15:34

太难了

小马过河 · 发表于 2022-4-30 16:39

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kakacard · 发表于 2022-4-30 19:43

kashen84607143 发表于 2022-04-30 14:43
现在是个银行都有很多破事：快进快出不可以，凌晨转账不行，转几分也不行....稍不留心就被银行风控盯上了，这不，我中行卡3个月没有交易也给我冻了，要我提供社保，难 ...

银行自己内部也互相卷

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