中国银行卡被冻结，不是公检法，大神教我

kashen96885324

我现在特别着急用钱，马上要还信用卡还有装修款。我是10号发现中行的卡被莫名其妙冻结，电话询问发卡支行两次，他们查了都说是他们的系统检测到转账异常冻结的，明确表示目前显示没有任何公检法单位冻结，就是他们银行冻结的。我没有参与任何wd或者诈骗之类的，他们指出的异常转账，是炒黄金出金入金的转账（伦敦金，合法投资，不懂得伙伴可以百度，我也咨询过律师，是合法的，公司也是香港金银业贸易场的正式会员）。他们让我通过邮箱提交证明材料我也提交了，但是打电话问进度，明显是没人管。问过律师，说如果不是公检法，银行没有权利冻结储户卡，但是我现在又不知道怎么办，有没有大神出出主意？

kashen96386758

你的流水呢，你光这样说不清呢。

kashen96386758

你提交的身份材料跟你的流水要匹配

kashen96386758

结果核实，伦敦金在香港是合法，但是在大陆是不合法的。故符合大陆境内非法，属于有没有银行管控制裁的范围

kashen96386758

问题是大陆不赞成，香港政策跟大陆政策是两回事。

kashen96386758

不合法

kashen96386758

比如说比特币等，在海外是合法的，但是境内是不合法。合不合法，以境内监管的规则为准。

kashen96844176

证券类公司在流水明细里直接写明，伦敦金交易公司不在证监会名录，所以你说那些他们也不会理，要快，直接销户，提走全部资金，要账号，升级投诉，其实不建议你投诉到银监，到时可能会扩大问题，资金不允许流出国外，而你投资的东西又不在国内

kashen96386758

你也说了，注册是香港，那么当然香港的规则是合法的。可是大陆不认可呀，那就是违法了，违法的相关交易银行有权管控，同时也在监管的要求之下。

kashen96386758

kashen96844176 发表于 2022-01-12 18:46
证券类公司在流水明细里直接写明，伦敦金交易公司不在证监会名录，所以你说那些他们也不会理，要快，直接销户，提走全部资金，要账号，升级投诉，其实不建议你投诉到银监， ...

投诉银监会，这不是作死吗？本身就违法，到时候直接把人带走了。

kashen96885324

kashen96844176 发表于 2022-01-12 18:46
证券类公司在流水明细里直接写明，伦敦金交易公司不在证监会名录，所以你说那些他们也不会理，要快，直接销户，提走全部资金，要账号，升级投诉，其实不建议你投诉到银监， ...

请教一下，您说的直接销户，是必须到开户行还是任意一家网点？冻结账户可以销户么？去销户的时候我该怎么说呢？

kashen96885324

如图中最后一句所述，我的账户就是在香港的正规公司开户交易的

kashen96885324

kashen96386758 发表于 2022-01-12 18:28
你提交的身份材料跟你的流水要匹配

啥意思？？？？

kashen96885324

kashen96844176 发表于 2022-01-12 18:46
证券类公司在流水明细里直接写明，伦敦金交易公司不在证监会名录，所以你说那些他们也不会理，要快，直接销户，提走全部资金，要账号，升级投诉，其实不建议你投诉到银监， ...

跪请大神教我如何销户提走资金。其实严格来说，我的资金算不上流出国外，因为充值转账都是充值到公司提供的账户，而这些账户都是在大陆的普通个人银行卡，都是转到这些个人名下的银行卡里的，至于后面他们怎么弄的我就不清楚了，至少我个人只是转到了另一个大陆人的银行卡里。

kashen96885324

lirongbo 发表于 2022-01-12 23:27
伦敦金你还说合法投资……我也无话可说了，我觉得中行操作没毛病

但，即便伦敦金不合法，在中行冻结的时候他们也并不知道我是在干嘛啊，又不是公检法的，这冻结的我很莫名其妙。

CCAV_BOSS

销户拿钱银行最喜欢不用但责任

kashen96885324

CCAV_BOSS 发表于 2022-01-13 00:12
销户拿钱银行最喜欢不用但责任

请问冻结的卡他们会给销户么？去了银行之后该怎么说怎么操作来销户拿钱？大神教我

a8581

kashen96885324 发表于 2022-1-12 22:45
如图中最后一句所述，我的账户就是在香港的正规公司开户交易的

海外交易平台你要开户境外银行卡进出账才可以。我做国际金融多年，用的是自己海外账户出入金，屁事没有。