银行非柜我之见解

暗芷汀岚

最近银行非柜弄得人心惶惶，作为吃瓜群众的我，也害怕自己的结算卡非柜了，我翻了论坛各位大神的帖子总结如下：
1.出现WD，这个谁也救不了，自求多福吧。
2.单纯结算卡,在不快进快出，资金隔夜的情况，大概率没事儿，除非误杀，去银行采用投诉等手段都能解开。但是也有很多结算卡被封的情况，请看第三点。
3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条　金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
也就说交易金额+到账金额+日常花销+转账等流水不能超过5W。举例，单日套取1.5W，单纯流水大数为3W（不算其他消费情况下）。超过5W会被监控，偶尔一次两次没事儿，时间长了，一定被记录在案，在现情况下，肯定会重点排查，会导致非柜情况出现，误杀等现象也在所能免。
4.目前出现试点城市，广州等卡友要更加小心，工、建、招尽量别当为结算卡。
以上是我个人的见解，也都是猜测。非柜谁都不想面对。只能小心＋小心了。

kashen96386758

如果是这样子的话，对于只有一个营业网点，或者无实体营业网点的互联网银行 ，这个是非常不利的。因为他们主要依靠的就是非柜面。非柜面就是生命啊！

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2021-12-22 10:46
如果是这样子的话，对于只有一个营业网点，或者无实体营业网点的互联网银行 ，这个是非常不利的。因为他们主要依靠的就是非柜面。非柜面就是生命啊！ ...

哎，只能那么理解。特殊时期啊

kashen96386758

如果是单纯的结算卡，他可以要求你核查营业执照（部分人员是没有，非法结算），以及资金的说明

kashen96386758

暗芷汀岚 发表于 2021-12-22 10:47
哎，只能那么理解。特殊时期啊

而且当你被管控，要么就是登记的工作，地理位置，跟你当前的水不匹配。因素是很多的。他依靠的是大数据，就是你要证明这个水。是让人无话可说的。

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2021-12-22 10:50
而且当你被管控，要么就是登记的工作，地理位置，跟你当前的水不匹配。因素是很多的。他依靠的是大数据，就是你要证明这个水。是让人无话可说的。 ...

反正是我个人理解。。。不代表就是这样，反正都小心吧，谁也不想啊

遇红则红

kashen96386758 发表于 2021-12-22 10:49
如果是单纯的结算卡，他可以要求你核查营业执照（部分人员是没有，非法结算），以及资金的说明

有营业执照也会被刁难，说为什么不用公户或者各种乱七八糟交易证明

kashen96386758

遇黑则黑 发表于 2021-12-22 11:08
有营业执照也会被刁难，说为什么不用公户或者各种乱七八糟交易证明

其实严格来说是要用对公账户，严格来说，不可以对私，就像别人会问，你有营业执照，你没有对公账户吗？瞬间就语气不足

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2021-12-22 11:09
其实严格来说是要用对公账户，严格来说，不可以对私，就像别人会问，你有营业执照，你没有对公账户吗？瞬间就语气不足 ...

你说这种情况咋办，我也怕结算卡被非柜，上岸需要时间

kashen96386758

遇黑则黑 发表于 2021-12-22 11:08
有营业执照也会被刁难，说为什么不用公户或者各种乱七八糟交易证明

如果是对私账户，一般都是比较小的店铺，直接个人结算，比如说。开小店的支付宝结算，微信结算，这个都是可以对私

kashen96386758

暗芷汀岚 发表于 2021-12-22 11:11
你说这种情况咋办，我也怕结算卡被非柜，上岸需要时间

有很多考虑到你当地的风控因素，水的大小，资金的入账。这个很难说，也有运气吧

遇红则红

kashen96386758 发表于 2021-12-22 11:09
其实严格来说是要用对公账户，严格来说，不可以对私，就像别人会问，你有营业执照，你没有对公账户吗？瞬 ...

知道开公户多麻烦吗？而且公户要给钱的，最恶心的是支出的不一定全是走公户，但是收入走公户，当月亏本。但是公户的收入是达到征所得税水平了的话，亏本还要交所得税。这样小企业都没法好好生存。

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2021-12-22 11:11
如果是对私账户，一般都是比较小的店铺，直接个人结算，比如说。开小店的支付宝结算，微信结算，这个都是可以对私 ...

我实在022天津，虽然属于直辖市，但是当地薪资不高。目前看，没在严查区域，广州似乎是重点，但是还是担心

遇红则红

暗芷汀岚 发表于 2021-12-22 11:16
我实在022天津，虽然属于直辖市，但是当地薪资不高。目前看，没在严查区域，广州似乎是重点，但是还是担 ...

广州还没有那么严重，最严重的是东莞0769。

kashen96386758

遇黑则黑 发表于 2021-12-22 11:15
知道开公户多麻烦吗？而且公户要给钱的，最恶心的是支出的不一定全是走公户，但是收入走公户，当月亏本。但是公户的收入是达到征所得税水平了的话，亏本还要交所得税。这 ...

可是你这个有逃税嫌疑，确实是不合规呀。

暗芷汀岚

遇黑则黑 发表于 2021-12-22 11:20
广州还没有那么严重，最严重的是东莞0769。

嗯嗯，那边是咋回事儿啊，那么严重。。。试点？

kashen96386758

遇黑则黑 发表于 2021-12-22 11:15
知道开公户多麻烦吗？而且公户要给钱的，最恶心的是支出的不一定全是走公户，但是收入走公户，当月亏本。但是公户的收入是达到征所得税水平了的话，亏本还要交所得税。这 ...

有些对公账户服务费免费啊！你不要找大行┐（─__─）┌

遇红则红

kashen96386758 发表于 2021-12-22 11:21
可是你这个有逃税嫌疑，确实是不合规呀。

如果要完全合规，那么经济不可能发展那么快的。没钱赚还要交税，基本没有人愿意开公司了。

kashen96386758

遇黑则黑 发表于 2021-12-22 11:24
如果要完全合规，那么经济不可能发展那么快的。没钱赚还要交税，基本没有人愿意开公司了。

可是现在凡是逃税，数额特别大，你看看这后果多可怕，基本上就是没法在国内呆了。只能以消失于世间。