中国银联举办“防控支付涉赌涉诈，筑牢账户风险防线”专题研讨会

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为深入贯彻落实党中央、国务院关于防范打击跨境赌博、电信网络诈骗的指示精神，深入落实执行人民银行党委相关工作要求,切实保护人民群众财产安全，在人民银行的指导下，中国银联秉持“支付为民”理念，配合公安机关，联合产业各方，全力防控治理跨境赌博、电信网络诈骗风险，守护好人民群众的“钱袋子”，以实际行动为群众办实事。

6月29日，中国银联组织召开“防控支付涉赌涉诈，筑牢账户风险防线”专题研讨会，蔡剑波总裁出席并讲话，工、农、中、建等全国性商业银行的个人金融部、信用卡中心、数字金融部等相关负责人和风险专家参会,中国人民银行支付结算司、公安部刑侦局应邀派员现场指导。会议由谢群松执行副总裁主持，鲁志军首席运营官参加。

本次会议紧密围绕人民银行关于打击治理跨境赌博、电信网络诈骗的决策部署，联动公安机关和产业各方，旨在深入研讨打击治理的重点难点，进一步深化涉赌涉诈风险防控和账户源头治理。会上，银联研究提出了防范治理跨境赌博和电信网络诈骗风险联防联控、落实“一人多卡”治理工作思路等两项行动方案。中国银行、交通银行、招商银行先后进行了专题分享。参会代表积极响应银联提出的两项方案，提出了补充建议，并围绕账户治理、资金追溯、技防建设、调查处置等工作进行了深入讨论。人民银行和公安部的参会嘉宾做了指导发言，肯定了产业各方的前期工作，并就后续工作开展提出了具体的意见和要求。

通过交流和研讨，会议达成了广泛共识：一是做好账户治理是有效防控涉赌涉诈风险的基础工作，账户开户环节进行有效事前管理，是做好事中、事后等全链条管控和服务的重要前提；二是妥善把握好强化账户风控与优化账户服务的平衡，是防控治理的题中应有之义，既要有效管控账户风险，又要保障客户的正常开户需求；三是强化产业协作是有效防控涉赌涉诈风险、推进账户治理的重要支撑，银联和银行将进一步凝聚合力，加强协同，为打击治理提供更强大动能。同时，参会代表对法律配套、政策指导、警银协作等工作也进一步深化了认识，并希望今后开展更多的交流与合作，提升产业整体的防控治理涉赌涉诈风险能力和水平。

各家商业银行一致表示，在后续工作中，一方面将认真落实监管部门和公安机关的部署要求，切实履行主体责任，健全账户分类分级管理，完善全链条风险防控机制，优化内部资源整合，把自身的工作做得更到位。另一方面将进一步加强产业协同，和银联一起完善好两项行动方案，合力推进实施，把协作机制建设、技防能力共建、信息共享应用、风险调查处置、支付安全宣传等工作做到实处，互通有无，多向赋能，在人民银行、公安部的指导下，共同推进防控治理涉赌涉诈工作取得更大进展，努力实现银行卡业务高质量发展。

发布日期： 2021-07-01        来源： 中国银联