无力偿还近15亿欠款 安信信托要卖大童保险股权

八荒通神

安信信托相关诉讼又有新进展。17日晚间，安信信托(*ST安信，600816)公告称，由于未能按期足额向中国信托业保障基金有限责任公司(下称“信托业保障基金”)偿还资金占用费，且流动性支持资金到期后，也未偿还流动性支持资金本金，已构成违约，公司所持大童保险销售服务有限公司(下称“大童保险”)32.98%股权被裁定准许拍卖、变卖，所得相关价款将优先清偿信托业保障基金。
经济导报记者注意到，安信信托欠付的上述涉案金额包括流动性支持资金本金12亿元及相应的资金占用费、违约金，合计约14.9亿元。不过，其所持大童保险部分股权的账面价值远不及上述金额。
无力偿还流动性支持资金
据了解，之所以此次或将失去大童保险部分股权，源于一年前安信信托与信托业保障基金签订的3份《流动性支持协议》。
根据公告，2019年4月29日、2019年5月28日、2019年5月31日，安信信托与信托业保障基金分别签订了3份《流动性支持协议》。为担保《流动性支持协议》项下债权的实现，双方于2019年5月28日签订《最高额质押合同》，约定安信信托以持有的大童保险35%股权提供最高额质押担保，担保质押债权范围为主合同项下信托业保障基金对安信信托享受的全部债权，质押股权担保的最高债权额为20亿元。
期间，由于大童保险在2019年12月进行了新一轮增资，安信信托持有的大童保险股权比例从35%稀释至32.98%。
由于上述合同履行过程中及结束后，安信信托并未偿还资金占用费和流动性支持资金本金，信托业保障基金遂向法院提出申请，请求依法裁决准许拍卖、变卖被安信信托质押的其持有的大童保险32.98%股权。
截至2020年10月31日，安信信托持有大童保险32.98%股权，账面价值约为6.5亿元。
11月13日，安信信托收到了北京市房山区人民法院准许拍卖、变卖大童保险相关股权的《民事裁定书》。
“上述案件民事裁定对公司经营业绩的影响具有一定的不确定性，公司将继续关注该民事裁定的执行情况并及时履行信息披露义务。”安信信托表示，该诉讼事项对公司本期利润或期后利润等的影响最终以会计师事务所审计结果为准。
投资大童保险收益颇丰
据了解，信托业保障基金由中国信托业协会联合13家经营稳健、实力雄厚的信托公司出资设立，于2015年1月16日获发营业执照，注册资本115亿元。公司的主要任务和目标是按照市场化原则，预防、化解和处置信托业风险，促进信托业持续健康发展。
作为首家全国性保险服务机构，大童保险成立于2008年8月1日，总部位于北京，由原保监会批准设立。除大童保险销售板块外，还有大童保险经纪、大童保险公估、快保科技等多个业务公司，目前线下机构已覆盖全国26个省份和直辖市，服务网点延伸至100多个地市，营业额近50亿元，全国近6万名销售人员，是中国最大的专业第三方保险服务机构之一。
作为大童保险第一大单一股东，安信信托彼时金融版图扩张时的布局，成为其如今困局中的救命稻草。公开信息显示，2016年11月，安信信托以5.075亿自有资金参与大童保险增资，随即持有大童保险35%的股权。此后，大童保险也为安信信托贡献了源源不断的投资收益，累计超2.12亿元。除2016年增资当年获得的162.85万元，2017年至2019年，安信信托从大童保险获得的收益分别为6392.95万元、8292.94万元和6408.49万元。
事实上，从2018年起，曾经行业前3的安信信托由于踩雷、房地产业务布局等问题，经营指标每况愈下，涉诉案件数十件。最新三季报显示，今年前3季度，安信信托实现营业收入1.17亿元，同比减少77.83%，归属上市公司股东的净利-38.15亿元。经初步测算，其三季度需计提金融资产信用减值损失约7.72亿元。