kakacard 发表于 2022-4-29 21:36

转个账都要如履薄冰

转个账都要如履薄冰

前天,我的平安银行理财经理联系我,说是接到上面的通知,需要核实我的一些转账信息。


大意是说,最近半年内,我有多笔大额资金进出,要我作一些说明,并且要补充我的单位资料。


这些转账许多发生在0点前后,对于银行来说,显得不“正常”,所以来询问我原因及用途,我就说,白天工作忙,来不及转账,来回转账的都是自己的直系亲属,为了薅各个银行的羊毛发生的转账行为,晚上刷抖音很晚了才想起来转账,而且0点前后可以突破每日转账限额。这样的理由也不知道银行接受不接受。


问到我的单位,我说了几个,都是企查查无法查询的,后来我说,登记成“无业”不好么,理财经理就没有答复我了。


后来我回头想想,银行现在过于谨慎了,深夜转账等操作会被误解成非正常金融行为。以后我操作的时候,还要规避一下特殊时段,以免瓜田李下。


最过分的一次是,2年前,我的同事给我转过2次5砖,居然也没有招商银行风控询问,太风声鹤唳。


对于这种事情,我问过银行的同学,说这是银行内部的反洗钱或反电炸、网D风控,并非是警方通报。
如果以后还接到这种询问,我就不会这么认真答复了,要怼回去,大不了销户换一家。

BANK大将军 发表于 2022-4-29 23:59

就是,想起我几年前经常转转1分2分的,现在必被封

DJ987 发表于 2022-4-30 00:19

我有个疑问,银行未经允许,擅自查看客户流水是合法的吗?

rhkp 发表于 2022-4-30 01:14

DJ987 发表于 2022-04-30 00:19
我有个疑问,银行未经允许,擅自查看客户流水是合法的吗?

银行的依据就是反洗钱。

rhkp 发表于 2022-4-30 01:17

银行根据你的回答,银行会非柜你的,转账理由说不清楚,即使销户了,以后也是不能在平安银行开户。

DJ987 发表于 2022-4-30 08:09

rhkp 发表于 2022-04-30 01:14
银行的依据就是反洗钱。

银行是执法部门吗?

kashen96386758 发表于 2022-4-30 09:16

DJ987 发表于 2022-04-30 08:09
银行是执法部门吗?

银行是反洗钱义务的基础上对你进行单边的制裁,说是保护你。

rhkp 发表于 2022-4-30 11:25

DJ987 发表于 2022-04-30 08:09
银行是执法部门吗?

反洗钱是银行的责任,你去看看反洗钱法里面关于金融机构的描述。

爱与不爱的结果 发表于 2022-4-30 11:49

本帖最后由 爱与不爱的结果 于 2022-4-30 11:51 编辑

DJ987 发表于 2022-4-30 08:09
银行是执法部门吗?
对内部账户资金检查是国家赋予的权利    普通人对银行账户(含卡)只拥有使用权利(你可以理解成你是租用银行的卡),只要他在授权(基本上开户办卡条款里面就有授权)情况 就不违反规定 你的切入点就是找到他违反泄露给第三方(非银行合作的第三方)个人隐私

Wis山水哥 发表于 2022-4-30 12:03

别的银行没这么多事情

Wis山水哥 发表于 2022-4-30 12:03

只有平安银行事情多 建议不要用这个银行的银行卡了

Wis山水哥 发表于 2022-4-30 12:04

只有平安有这事情 别的银行没有

Wis山水哥 发表于 2022-4-30 12:05

对嘛 不爽就销户 小银行

kakacard 发表于 2022-4-30 12:25

Wis山水哥 发表于 2022-04-30 12:03
只有平安银行事情多 建议不要用这个银行的银行卡了

这个银行的福利也多

Wis山水哥 发表于 2022-4-30 13:44

kakacard 发表于 2022-4-30 12:25
这个银行的福利也多

但是闹心啊 还不如没有 平安就车主卡不错 储蓄卡没福利

lxm4827176 发表于 2022-4-30 13:52

现在查这么严就别怂了,都差不多,不过每个行分阶段,人人自危

kashen84607143 发表于 2022-4-30 14:43

优质客户老李 发表于 2022-4-30 15:34

太难了

小马过河 发表于 2022-4-30 16:39

kakacard 发表于 2022-4-30 19:43

kashen84607143 发表于 2022-04-30 14:43
现在是个银行都有很多破事:快进快出不可以,凌晨转账不行,转几分也不行....稍不留心就被银行风控盯上了,这不,我中行卡3个月没有交易也给我冻了,要我提供社保,难   ...

银行自己内部也互相卷
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