银行卡收到转账立马限额的几点探讨

人在江湖诃

结合各方面反馈的信息得出，每个银行的自动触发模型无非就是集合反洗钱的特征外，外加了实际的以下几点：1.非本人或非本人异地资金第一次入账；2.长期未使用突然有非本人或非本人异地资金入账；3.银行账户时点数日均数均少于非本人的入账金额的跨度有些大（如时点数日均为几百几千，突然入账几万）；4.入账的时间非正常的工作时间；5.入账资金的实际交易渠道非正常的交易渠道等等，欢迎各位分享其他有价值信息！（个人意见仅供参考）

kashen96610667

还有小额，有时候付个几块钱，银行觉得你是在小额试探

巨巨

杭州银行就是这样哈，我拿我民生卡给朋友的杭州银行转钱，我的卡一点事没有，他的卡钱一入账，就被暂停非柜面了，我陪他去银行解除，柜员不懂来句对方卡有问题吧，我说我人就站在这，你和我说我的卡有问题？

rhkp

根据反洗钱规定，应该是先核实交易情况，很多银行省略这一步，这是属于程序违法。

宝器说卡

rhkp 发表于 2025-4-26 13:07
根据反洗钱规定，应该是先核实交易情况，很多银行省略这一步，这是属于程序违法。

总之先冻结就行了，他管你方不方便，只需要他方便！