建行卡银行柜台显示低风险

魔性碎碎念 · 发表于 2025-4-3 15:51

之前涉案长期被冻结，后面结案了属于误伤解冻了，一直不敢使用，怕被银行风控，解冻后银行卡被标记属于低风险账户，有懂行的大佬可以说下低风险标记严重嘛？正常转账会不会又被银行风控。

阿kkkk · 发表于 2025-4-3 16:31

低风险字面意思不理解吗？

rhkp · 发表于 2025-4-3 16:56

反洗钱和反诈都有一个风险等级，分别是低级、中级、高级，低级风险在是最好的，高级风险是要管控的。低级风险在尽职调查方面要简化。

dde大单棱镜 · 发表于 2025-4-3 19:30

被标记了就很麻烦了，就是跟你解绑了，他以后都重点关注

魔性碎碎念 · 发表于 2025-4-3 20:59

dde大单棱镜发表于 2025-04-03 19:30
被标记了就很麻烦了，就是跟你解绑了，他以后都重点关注

还是得取现销卡

dde大单棱镜 · 发表于 2025-4-3 21:07

魔性碎碎念发表于 2025-04-03 20:59
还是得取现销卡

是的

dde大单棱镜 · 发表于 2025-4-3 21:08

魔性碎碎念发表于 2025-04-03 20:59
还是得取现销卡

之前涉案是什么原因？

阿kkkk · 发表于 2025-4-4 00:39

dde大单棱镜发表于 2025-04-03 19:30
被标记了就很麻烦了，就是跟你解绑了，他以后都重点关注

你会不会想太多。建行做尽职调查会给每个客户做标识吧。我去开本地新卡，我有社保，瞄到经理给我在低风险账户上打勾。另一个没有社保的，就是中风险。

dde大单棱镜 · 发表于 2025-4-4 08:52

kashen97425764 发表于 2025-04-04 00:39
你会不会想太多。建行做尽职调查会给每个客户做标识吧。我去开本地新卡，我有社保，瞄到经理给我在低风险账户上打勾。另一个没有社保的，就是中风险。 ...

你肯定是对的，毕竟你额度已经过了百万了

kashen96610667 · 发表于 2025-4-4 10:34

低风险就是最好的了，现在银行都是默认有风险的，默认你是潜在的诈骗分子

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