银行要求打工作单位电话核实，是否合理合法？

爱卡的陶小姐

如题。

ps：上图与本帖主题无关，为香港小哥今年1月新开的卡。

猫粮猫砂

可以合理合法，前提是银行有执法权。

kashen97252230

失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 17:12
合理也合法，人家的专业说法叫尽职调查

去看看上个月生效的反洗钱法里面对尽职调查的如何规定。

kashen96353481

不是硬性要求

洒我滴卡

果断拒绝。现在有联网核查，本身就是尽职调查。你问它打电话给单位的目的是什么？说什么内容？因为它跟单位联系，你不知道它会说什么？会不会泄露你的个人隐私。

神飞777777777777

流程正确，很尽职

洒我滴卡

神飞777777777777 发表于 2025-02-13 19:06
流程正确，很尽职

但是它的手续、过程、方式……，就不一定合法合规了。你想想，它们连贷款管理都做不到合法合规，它这个能合法合规？这个背后有很大的操作空间。上次在稠州银行，一个客户经理说问我收集很多材料，说要尽职调查，还问我要单位电话号码，要打电话给单位核实。我当场就问它什么是尽职调查？手续和程序是什么？尽职调查报告包括哪些内容？它一个都不知道。

米兰卡卡

香港小哥怎么发在哪了？

rhkp

失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 20:57
你不要扣那个字眼，尽职调查，人家给你公平打电话，核查你是否有正当职业，是否有xq风险，没错吧

你看看第二十九条怎么说的。

一分相差一个档次

上面的借记卡我只有南京银行有

kashen97162924

台州银行杭州分行才变态，开户必须到工作单位实地调查。

猫粮猫砂

猫粮猫砂 发表于 2025-02-13 17:17
可以合理合法，前提是银行有执法权。

事实上，银行是没有执法权的，所以……

猫粮猫砂

kashen97162924 发表于 2025-02-13 22:04
台州银行杭州分行才变态，开户必须到工作单位实地调查。

对这家深有感触，不过被我投诉降伏了

花信风

银行还能给你信用卡降额呢，你往哪里说去……

寒塘碧荷

合理但不合规

CNightDream

合的

kashen97286825

嗯

洒我滴卡

kashen97162924 发表于 2025-02-13 22:04
台州银行杭州分行才变态，开户必须到工作单位实地调查。

有没有干它？

努力摆脱卡奴

合理合法的   

kashen97252230

失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 20:57
你不要扣那个字眼，尽职调查，人家给你公平打电话，核查你是否有正当职业，是否有xq风险，没错吧

不按法条意思去做，那银行就可以随意按照自身的利益搞尽职调查了，那还要法律干啥，这不是抠字眼。