为什么人行明确说了同名不限额，银行依然会限额呢？

ziran

非同名是怕被骗了，同名还能自己骗自己吗？




(二)银行应根据存款人风险等级、支付指令验证方式等因素，对存款人办理
的非柜面业务进行限额管理:
1.按照与存款人的约定，设置存款人通过网上银行、手机银行等电子渠道办理的非同名银行账户转账、消费和缴费支付业务的限额。
2.对于存款人本人同名银行账户之间、存款人银行账户向本人同名支付账户的转账业务，存款人采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式的，银行不得设置限额，存款人有设置限额意愿的除外;存款人采用不包括数字证书、电子签名在内的其他要素验证支付指令的，银行应按照与存款人的约定设置限额。
3.银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。
对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，银行应及时向存款人提示交易风险。交易风险提示方式由银行与存款人协商确定，具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等。
(三)本通知发布前，按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户，纳入I类户管理;试点开立的其他个人银行账户，纳入II类户管理。银行应按本通知要求于2016年4月1日前，完成对通过自助机具、电子渠道开立的个人银行账户的核实。
(四)银行应根据自身风险管理能力和内控水平，合理确定存款人开立的个人
银行账户数量，避免无序竞争和盲目开户，不得单纯以开户数量作为内部考核指标，

kashen93393012

因为要精准的话风控模型太复杂成本太高，银行为了省钱都是弄粗糙简单的风控系统，只识别转进转出这种简单交易，能管控更多的客户，总的来说就是为了省钱不担责

ziran

kashen93393012 发表于 2024-12-04 19:51
因为要精准的话风控模型太复杂成本太高，银行为了省钱都是弄粗糙简单的风控系统，只识别转进转出这种简单交易，能管控更多的客户，总的来说就是为了省钱不担责 ...

其实并不复杂，邮储系统一开始就设计了非同名转账限额，后来发现大家都耍流氓，索性他也取消了

千年菜卡

同名不限制就怕你转到他们银行来犯事，索性都限了，能少做一点是一点

ziran

千年菜卡 发表于 2024-12-05 00:54
同名不限制就怕你转到他们银行来犯事，索性都限了，能少做一点是一点

说到底还是有私心啊

kashen96373384

ziran 发表于 2024-12-04 23:12
其实并不复杂，邮储系统一开始就设计了非同名转账限额，后来发现大家都耍流氓，索性他也取消了

这个现在已经找不到了，不知道是否有保留证据截图呢

ziran

kashen96373384 发表于 2024-12-15 23:05
这个现在已经找不到了，不知道是否有保留证据截图呢

谁能想到银行还能出尔反尔，哪里有啥证据

kashen96373384

ziran 发表于 2024-12-16 11:06
谁能想到银行还能出尔反尔，哪里有啥证据

唉

寒塘碧荷

在我国一切皆有可能，法律算个啥

Ethan0805

kashen96373384 发表于 2024-12-15 23:05
这个现在已经找不到了，不知道是否有保留证据截图呢

谁说没有的？就挂在人行官网上，银发2015第392文件第四部分第二条

kashen96373384

Ethan0805 发表于 2024-12-29 09:35
谁说没有的？就挂在人行官网上，银发2015第392文件第四部分第二条

我说的是邮储银行同名转账不限额功能的截图，不是人行文件

kashen96386677

ziran 发表于 2024-12-04 23:12
其实并不复杂，邮储系统一开始就设计了非同名转账限额，后来发现大家都耍流氓，索性他也取消了

不利于公平竞争