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社区 玩卡生活 储蓄卡版块 已经实锤,建行被拉入高风险名单
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已经实锤,建行被拉入高风险名单

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发表于 2024-11-8 11:05 来自手机 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
继续接着上面两个帖子,我现在非柜面解开了,每天转账12万


但是,我咨询了开户行,还是在高风险名单里面,她说要么德州这边给解除,要么等我回去她那边给我卡注销了,再开一张一类卡,这张卡已经有风险了


而且据我查询的资料,建行还有中风险名单,高风险名单,灰名单,黑名单等等


我这边联系德州12378,和隔壁哥们一样,死活打不进去,我已经国务院小程序反馈了当地12378打不通


后来我和开户行说了,说到最后她也说现在世道都乱套了,我还提醒她电话里这话别乱说


然后继续找德州的支行,依然死不认账,德州12378还打不通
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发表于 2024-11-8 11:47 来自手机 | 只看该作者
给山东省金融监督管理总局德州分局写信投诉涉事支行和德州分行,要求其给出拉入高风险名单的理由和依据,如果给不出还不答复,继续向山东总局投诉省行,要求省行给出处理报告,并可以继续向北京总局投诉总行要求总行给予解决方案和处置原因
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 楼主| 发表于 2024-11-8 12:05 来自手机 | 只看该作者
Ethan0805 发表于 2024-11-08 11:47
给山东省金融监督管理总局德州分局写信投诉涉事支行和德州分行,要求其给出拉入高风险名单的理由和依据,如果给不出还不答复,继续向山东总局投诉省行,要求省行给出处理报 ...

还有个问题,他可以以我不是本地社保,和我的手机号不是本人(我爸的)的为理由作为高风险依据
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发表于 2024-11-8 12:22 来自手机 | 只看该作者
kashen97261405 发表于 2024-11-08 12:05
还有个问题,他可以以我不是本地社保,和我的手机号不是本人(我爸的)的为理由作为高风险依据

手机号码过户或者重新办理本人实名的手机卡。
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发表于 2024-11-8 12:46 来自手机 | 只看该作者
kashen97261405 发表于 2024-11-08 12:05
还有个问题,他可以以我不是本地社保,和我的手机号不是本人(我爸的)的为理由作为高风险依据

好像风险和你所说的没有因果关系吧。
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发表于 2024-11-8 12:48 来自手机 | 只看该作者
kashen97261405 发表于 2024-11-08 12:05
还有个问题,他可以以我不是本地社保,和我的手机号不是本人(我爸的)的为理由作为高风险依据

高风险不是以他说了算的,纵观整个反洗钱法反电信网络诈骗法对违法事实有明确定义,而不是简单的一个社保和手机号不是自己名字来定义
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发表于 2024-11-8 13:06 | 只看该作者
问下,建行怎么提高限鹅~是系统自动更新吗
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发表于 2024-11-8 13:44 | 只看该作者
Ethan0805 发表于 2024-11-8 04:48
高风险不是以他说了算的,纵观整个反洗钱法反电信网络诈骗法对违法事实有明确定义,而不是简单的一个社保 ...

哪里有具体的定义?可以参照下下!
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发表于 2024-11-8 14:05 来自手机 | 只看该作者
Ethan0805 发表于 2024-11-08 11:47
给山东省金融监督管理总局德州分局写信投诉涉事支行和德州分行,要求其给出拉入高风险名单的理由和依据,如果给不出还不答复,继续向山东总局投诉省行,要求省行给出处理报 ...

大佬,你说的总局是一个省的金管总局吗?另外北京的是全国的总局吗?
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 楼主| 发表于 2024-11-8 14:14 来自手机 | 只看该作者
kashen97401102 发表于 2024-11-08 12:22
手机号码过户或者重新办理本人实名的手机卡。

不用直接投诉,运营商开入网证明,我打印户口本复印件
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 楼主| 发表于 2024-11-8 14:16 来自手机 | 只看该作者
最近手机号查实名比较厉害,有些地方报手机号就能查实名(会留痕),我准备使用我护照实名的3hk香港卡的内地副号
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 楼主| 发表于 2024-11-8 14:18 来自手机 | 只看该作者
3hk那边可以开我本人的入网证明,这个和香港用户开银行卡类似,我可以出示护照,户口本,3hk的实名和app内地副号界面
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 楼主| 发表于 2024-11-8 14:18 来自手机 | 只看该作者
目前发现那边系统对于这种3hk的实名内地号隐私保护措施还不错,直接输入手机号查不出来,需要比较高的级别
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发表于 2024-11-8 17:36 来自手机 | 只看该作者
宝器说卡 发表于 2024-11-08 13:44
哪里有具体的定义?可以参照下下!

建议自己看下法律条款
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发表于 2024-11-8 18:08 来自手机 | 只看该作者
kashen97261405 发表于 2024-11-08 14:16
最近手机号查实名比较厉害,有些地方报手机号就能查实名(会留痕),我准备使用我护照实名的3hk香港卡的内地副号

上次在招商银行,人家系统直接核验手机号。
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发表于 2024-11-8 18:11 来自手机 | 只看该作者
努力推建行 发表于 2024-11-08 14:05
大佬,你说的总局是一个省的金管总局吗?另外北京的是全国的总局吗?

北京有两个局,一个是国家总局,一个是北京监管局。
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 楼主| 发表于 2024-11-8 18:18 来自手机 | 只看该作者
洒我滴卡 发表于 2024-11-08 18:08
上次在招商银行,人家系统直接核验手机号。

去柜台,上次我农商行,柜台可以改非本人实名手机号
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发表于 2024-11-8 18:39 来自手机 | 只看该作者
这个名单咋查询啊。我估计也进了。目前卡正常。但不敢大额使用。就几百 几千。怕非柜之后交易解释不清
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 楼主| 发表于 2024-11-8 19:49 来自手机 | 只看该作者
黄昏的早晨 发表于 2024-11-08 18:39
这个名单咋查询啊。我估计也进了。目前卡正常。但不敢大额使用。就几百 几千。怕非柜之后交易解释不清

其实可能也是开户行不小心说漏了,你用这个名单理由投诉多了,估计怕不是后面都没人敢透露了
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发表于 2024-11-8 20:19 来自手机 | 只看该作者
黄昏的早晨 发表于 2024-11-08 18:39
这个名单咋查询啊。我估计也进了。目前卡正常。但不敢大额使用。就几百 几千。怕非柜之后交易解释不清

没必要自寻烦恼,你就是不办卡,人家一样盯着你,不然怎么有那么多人卡每天被限额500,1000的。
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