新修订反洗钱法增加了哪些内容？

kashen97252230

现在新修订的反洗钱法正在征求意见，其中第三十条的第二款和第三十九条的内容很耐人寻味。其中第三十条第二款的内容和反诈法第十八条第三款的内容基本上一致，但是反洗钱法增加了限制交易方式、金额或者频次，同样针对可疑交易，两部法律采取不同的措施，让人觉得很儿戏。第三十九条规定，对银行采取风险管理措施有异议的可以向银行投诉，银行应当在15日内做出处理，如果银行逾期不答复或者处理不满意可以向反洗钱行政管理部门投诉，也可以向人民法院起诉。为什么要针对银行采取的措施有异议单独列一条出来？肯定是知道现在很多银行动不动就给客户限额，客户意见很大，前面有一条说采取的风险措施要跟反洗钱的风险等级相匹配，不得采取与反洗钱风险状态明显不匹配的措施，但是银行可以随便找个理由先将客户的风险等级提高，客户去投诉，银行就说你是高风险，这就让客户投诉无门，所以新的反洗钱是偏向银行。

卡神的传说

没辙，肯定向着银行的，苦了正常合法的用卡人

kashen97065282

修订是10月新出的？？

BANK大将军

怎么说呢，愈演愈烈。反洗钱和反诈实际上可以归为一类，分成两个，又多个名头。应该反洗钱的不可讨论，没意思

猫粮猫砂

于是靠这些条款，反诈、金融监管局等部门可以合法把责任推给银行

洒我滴卡

猫粮猫砂 发表于 2024-10-05 07:22
于是靠这些条款，反诈、金融监管局等部门可以合法把责任推给银行

现在浙江、安徽、上海监管局只要看到投诉的是开户、限额类问题，就直接推给人行，让你去找人行。

kashen97252230

kashen97065282 发表于 2024-10-05 00:29
修订是10月新出的？？

这是修订草案二审稿，还没有进入二审。

kashen97065282

kashen97252230 发表于 2024-10-05 12:14
这是修订草案二审稿，还没有进入二审。

那想投诉银行是不是最好在这个法通过二审前搞掂？