新卡风控问题

kashen93740656

新开的一类卡，打印了社保后开的，省一级的地方银行。目前有零星消费，想问的是如果我有几万块进账，立即转到自己其他银行卡，会被风控么？或者一天转9千，分几天转呢？

Ethan0805

别快进快出

晴天娃娃

任何卡都不能快进快出！
每家银行的风控模型不同。
一般银行卡收款后最少放2个小时，再转出。而且要留有一定余额！

晴天娃娃

最保险的做法是今天收款，第二天再转。避免同样的金额。避免同一时间段小额多比。

kashen93740656

晴天娃娃 发表于 2024-05-28 12:28
最保险的做法是今天收款，第二天再转。避免同样的金额。避免同一时间段小额多比。

那我如果到账之后银证转账到股票账户呢？这样子也会被风控吗？

kashen93740656

叫兽大叔 发表于 2024-05-28 11:55
首先你能一笔转几w过去吗？不能的话 还不是只有分开转  转自己卡问题不大

自己的卡是信任账户，所以收到款了转自己他行是没问题的。

kashen93740656

晴天娃娃 发表于 2024-05-28 12:27
任何卡都不能快进快出！每家银行的风控模型不同。一般银行卡收款后最少放2个小时，再转出。而且要留有一定余额！

看网上说的有的第二天转走也会被模型判定。。。

kashen93740656

楂女共主 发表于 2024-05-28 12:26
不会的

我另外一张常用卡就是一直快进快出都没问题，然后忽然给我冻结了说交易异常。

kashen93740656

Ethan0805 发表于 2024-05-28 11:37
别快进快出

请问快进快出有具体的标准吗，今天到账明天全部转走也算吗？

Ethan0805

kashen93740656 发表于 2024-05-28 13:16
请问快进快出有具体的标准吗，今天到账明天全部转走也算吗？

最好过一个夜，有些银行风控属于变态，自己的卡也会说你，如果没精力去撕那就最好不要这样弄

kashen93740656

Ethan0805 发表于 2024-05-28 13:53
最好过一个夜，有些银行风控属于变态，自己的卡也会说你，如果没精力去撕那就最好不要这样弄

老哥谢谢你!

kashen93740656

信用卡我爱你 发表于 2024-05-28 14:45
第一个   新卡基本上会限额   第二个  你快进快出次数多了   迟早会让你一毛钱都转不出去  只进不出

限额没有问题，因为自己的他行卡设置了信任账户，每日限额几百万，约等于无限额。快进快出不是怕万一被冻了取不出嘛。

人在江湖诃

同名转账哪里算风控，除非有银行（除中信银行0574外）认为同名转账是异常交易，不是同名转账是正常交易（此银行涉嫌给电诈开后问）

kashen06264372

人在江湖诃 发表于 2024-5-28 20:06
同名转账哪里算风控，除非有银行（除中信银行0574外）认为同名转账是异常交易，不是同名转账是正常交易（此 ...

不，比如平安，工行。他们2家的新模型，如果入金是可信的，比如代发工资或者本行内贷款之类，或者自己他行银联卡转给自己的（并且来源那个卡号也不是网络大数据上的风险卡号）等，这种过一夜就转出没事，否则最好留3天，就是第4天才一笔大额转出，模型不会触发。
如果入金，不能明确判断是否没问题，又只是过一夜，第2天就急匆匆转走这笔新入金的大部分，就算是转给同名，也会触发模型的。
无非是工行 触发时候不会立即管控，只是暂时认为你用卡可能不规范， 系统还要结合其他情况一起打分，实在太差了才会智能加管控。

平安就不一定了，模型触发后 会转开户行人工处理，人工认为也有问题，就立马被管控了。但是开户行那边，有些持卡人是行内资产大户，开户行的理财经理会帮你找管风控的，把持卡人列入白名单里，这样就没事。

kashen97126283

kashen06264372 发表于 2024-05-29 11:01
不，比如平安，工行。他们2家的新模型，如果入金是可信的，比如代发工资或者本行内贷款之类，或者自己他行银联卡转给自己的（并且来源那个卡号也不是网络大数据上的风险 ...

支付宝微信提现然后转出也属于快进快出吗

kashen93740656

kashen06264372 发表于 2024-05-29 11:01
不，比如平安，工行。他们2家的新模型，如果入金是可信的，比如代发工资或者本行内贷款之类，或者自己他行银联卡转给自己的（并且来源那个卡号也不是网络大数据上的风险 ...

感谢解答，请问江苏银行的风控如何呢？

kashen93740656

kashen06264372 发表于 2024-05-29 11:01
不，比如平安，工行。他们2家的新模型，如果入金是可信的，比如代发工资或者本行内贷款之类，或者自己他行银联卡转给自己的（并且来源那个卡号也不是网络大数据上的风险 ...

还想请教一下大额的标准，比如一两万也算大额吗？