快进快出界定标准

湾区大房

标准应该是是否过夜。假定不过夜到早晨八点，当天间隔多久不被判定为快进快出？三个小时够不够？

kashen93393012

还看金额的，要是金额一样的当天进出也会被系统判定的，可能一天内也算

湾区大房

顶楼是元大都遗址公园，去鸟巢不远，30日下午

何处不销魂

金额小 应该没事

踔厉前行

提前给银行电话即可

kashen97315424

36小时内都算，金额越大时间越久

kashen93393012

踔厉前行 发表于 2024-03-31 00:55
提前给银行电话即可

应该是给反诈打电话，都是反诈下指令风控的

爱卡真卡

现金存完就转支付宝，属于快出快进吗

血曜苍穹

应该看金额，上个月末我老婆记错日期转了50多个到我建行，半个小时之后我转回给她，下午发了工资招行转给她，她立马被非柜，网点说触发了高频次转账。平时资金归集买理财，啥事没有

kashen93393012

爱卡真卡 发表于 2024-03-31 05:43
现金存完就转支付宝，属于快出快进吗

算，这最敏感操作，将银行卡当中转

卡卡拉拉肥

看情况，进100出100，当天都算，进100出50问题不大。

TRY爱卡

血曜苍穹 发表于 2024-03-31 06:16
应该看金额，上个月末我老婆记错日期转了50多个到我建行，半个小时之后我转回给她，下午发了工资招行转给她，她立马被非柜，网点说触发了高频次转账。平时资金归集买理财， ...

非同名账户转账导致的吧

随便一点名字

别秒进秒出就行。

血曜苍穹

TRY爱卡 发表于 2024-03-31 13:46
非同名账户转账导致的吧

之前我非同名有时候，联系好几个银行短时间给她转账，每个银行转几万，都没问题

kashen06264372

不同银行的风控模型 标准不太一样吧。

有的银行会严一点，比如平安，如果是大数据检测为可疑账户给你打钱了，虽然没有任何GA或者FZ来查这个卡，但是如果你在3天内就把余额里的大部分钱想一笔一次性转走，就中了模型。3天内，完全不去转走或者取现，就暂时没事，3天内你只要去操作大额转账一笔或者去柜台取现，有了这个动作的瞬间，模型就会触发。

所以有时候钱还在卡里，没去转出，也没取现，相安无事，卡暂时还是没有被管控，但是等你到了柜台，要取现了，模型一计算，好，命中，就瞬间变成风控卡管控卡了，对不起了，你暂时取不了钱了，要么销卡走人，要么提供辅助材料来审核。

数字蚂蚁

无视，到账立马转帐还信用卡。