频繁开户的事情

BANK大将军

上次在某个贴说到0371频繁开户人行会下名单封卡，有的人就是不信，又发了几个贴子，那就说一下
首先，关于他一直说的只有涉案名单，那个是总对总管控，如果外贸等收到黑钱需要申诉，通过反诈中心层层递交公安部，然后人行总行解除名单，可以继续开户。如果名下卡有涉案情况被管控了，智能柜台就会直接拒绝开户。人工柜台可以查到其他银行存在涉案卡。
至于0371这种一周两张卡的情况，人行系统监测到会内部发给开户行要求核实，开户行根据情况自主决定。去年3月开户过多，中信交通的一类户被非柜，交通投诉之后解除了，查到的原因就是频繁开户，中信的没去管他，后续申请其他分行的一类户正常使用没有非柜。同时期开的其他几个银行的二类户没有非柜。这种名单并不是禁止开户，而是后续检测要求银行核实，如果你想开也可以继续开，无非后续解除的时候说明理由看银行是否接受罢了。之前本版哈尔滨的卡友频繁开户，名下哈尔滨开户的卡无论什么时间开的户全部非柜，显然又比郑州严格，因为郑州只关心频繁开户当月的卡

BANK大将军

虽然说是自主核实，基本上都是非柜，小红书上也有不少的例子

kashen49897292

哪里都一样

kashen93393012

BANK大将军 发表于 2024-03-17 11:11
虽然说是自主核实，基本上都是非柜，小红书上也有不少的例子

其实就是一刀切简单

kashen93393012

BANK大将军 发表于 2024-03-17 11:11
虽然说是自主核实，基本上都是非柜，小红书上也有不少的例子

银行为了不担责，都是这样弄的

BANK大将军

而且，郑州要扫警银通，天天扫公安肯定也要打电话

BANK大将军

kashen93393012 发表于 2024-03-17 11:24
银行为了不担责，都是这样弄的

是这样的，人行既然下了频繁名单你不限制，后续卡涉案罚的钱更多

皮卡丘小智一行

缅北回来的电闸份子最多的就是0731的 他们搞贷款 zj啥的也是最多的  你接zj电话口音最多的也是0731的 纯诈骗之乡

BANK大将军

皮卡丘小智一行 发表于 2024-03-17 11:36
缅北回来的电闸份子最多的就是0731的 他们搞贷款 zj啥的也是最多的  你接zj电话口音最多的也是0731的 纯诈骗之乡

0371郑州，0731长沙，长沙17年外地开卡就要辅助资料了，不过那会儿还没限额

喜欢好看的卡

0371是7天扫码两次确实会预警

皮卡丘小智一行

BANK大将军 发表于 2024-03-17 11:37
0371郑州，0731长沙，长沙17年外地开卡就要辅助资料了，不过那会儿还没限额

hn正常 我看成0731了

玩卡小学生Mr

苏州一个月开户两张会关注非柜

BANK大将军

玩卡小学生Mr 发表于 2024-03-17 12:08
苏州一个月开户两张会关注非柜

小红书上看福建进一步加深，先查询名下一类户数量，大于5家拒绝开户，疯了

猫粮猫砂

桂林银行开第一张就非柜

不求暴富只求心安

哪里都一样的。

出来到处瞅瞅

哈尔滨现在优化了，只管控近两个月月开的卡，现在不全封，去年8/9月份优化的。

BANK大将军

出来到处瞅瞅 发表于 2024-03-17 12:27
哈尔滨现在优化了，只管控近两个月月开的卡，现在不全封，去年8/9月份优化的。

这还可以，全部封是有点大病的

TRY爱卡

你这个确实可信度更高，应开尽开只是嘴上说说罢了

湖南羊毛一起薅

后台看得一清二楚，来人先扫码再填表，人家就在系统上看你的持卡办卡记录了

血曜苍穹

BANK大将军 发表于 2024-03-17 12:10
小红书上看福建进一步加深，先查询名下一类户数量，大于5家拒绝开户，疯了

以后多于5家直接停卡**