融e借放款后问题咨询

马上上岸210811

前两天一朋友通过融e借申请了一笔额度并且下款，当天他就通过支付宝及微信转了60%出去，转到零钱里面，后通过零钱转给了其他人，第二天将剩下的取现存到了他人银行卡（其他行），请问上述行为会不会被系统预警？？？借款用途选的是综合消费，会不会被银行要求提供下单等？如果银行要求提供消费凭证，是否可以提供销售单？销售单一般到哪里找人写以及盖章？

放纵青春

肯定会提前结清，转账是大忌，可以追踪到钱款用途

喂自己袋盐

取现是最稳的

仲医生知足常乐

只要别直接还贷款、还信用卡、进股票账户就行。
转到他行借记卡，就可以任意使用了

马上上岸210811

放纵青春 发表于 2024-01-21 19:12
肯定会提前结清，转账是大忌，可以追踪到钱款用途

如果提供消费凭证是否有说服力（比如说收据），就说是购买东西通过支付宝或微信的转账？？？

马上上岸210811

喂自己袋盐 发表于 2024-01-21 19:56
取现是最稳的

他也没想到，后来我提醒他才取现

一騎绝尘

不会

放纵青春

系统会自动判定，为什么办理时经理特意叮嘱一定要取现，因为无法追溯钱款用途，转帐，系统会自动判定，不是你解释就可以，可以追溯钱款去向，比如你朋友转给你朋友，你朋友还卡了，系统自动就查到了，不是你随便提交凭证就可以，这种信用贷最怕资金回流

幸福朵朵

我工商融e借，贷了2w给我借付个首付，目前没有问题

二零二零

10w一次性转了余额宝 p事没有

kashen93046553

取现比较稳，但是一般不会追查

马上上岸210811

放纵青春 发表于 2024-01-21 21:27
系统会自动判定，为什么办理时经理特意叮嘱一定要取现，因为无法追溯钱款用途，转帐，系统会自动判定，不是你解释就可以，可以追溯钱款去向，比如你朋友转给你朋友，你朋友 ...

现在担心的是支付宝跟微信，他是先转到支付宝跟微信的零钱里面，而后我支付宝以收款码的方式收了他一笔钱，然后我支付宝进行了提现到其他银行卡。微信则是转账的方式直接给我，后来我又转给了多个人。这种会不会追溯到？

马上上岸210811

幸福朵朵 发表于 2024-01-21 21:53
我工商融e借，贷了2w给我借付个首付，目前没有问题

多久了？

放纵青春

马上上岸210811 发表于 2024-01-22 08:16
现在担心的是支付宝跟微信，他是先转到支付宝跟微信的零钱里面，而后我支付宝以收款码的方式收了他一笔钱，然后我支付宝进行了提现到其他银行卡。微信则是转账的方式直接 ...

只要是转账，想追溯就可以追溯到，也不是百分百会查，我上次用就直接转到其他行直接还贷了，没事，这次取现了

不求暴富只求心安

取现是最稳的

马上上岸210811

二零二零 发表于 2024-01-22 00:37
10w一次性转了余额宝 p事没有

那我就稍微放心了，我给他支付宝收款二维码，支付后我提现到其他行的银行卡，确实有还信用卡行为。微信的是转账，然后我转给了N个人。他好担心被当地认真追溯

马上上岸210811

不求暴富只求心安 发表于 2024-01-22 09:34
取现是最稳的

学习了

马上上岸210811

放纵青春 发表于 2024-01-22 08:31
只要是转账，想追溯就可以追溯到，也不是百分百会查，我上次用就直接转到其他行直接还贷了，没事，这次取现了

应该是只要不流向股市等违规渠道，问题都不大吧

放纵青春

马上上岸210811 发表于 2024-01-22 10:31
应该是只要不流向股市等违规渠道，问题都不大吧

可以看看合同包括哪些

马上上岸210811

放纵青春 发表于 2024-01-22 10:35
可以看看合同包括哪些

合同就是规定不能违反上面的规定，比如证券投资，其他理财等