银行风控之光大篇

才古雨晨

前面给大家讲了办卡的问题，现在给大家讲讲遇到的风控。
光大，光大这个是闹的最大的一次，因为太奇葩了，办了一张光大银行的卡，限额5000。很久没用，突然想用，中间有一天，我自己都不晓得怎么的，用广发卡给光大转了1分钱，结果，第二天开户行来电话，说总行系统风控，问我，转这一分钱干嘛。我说请问一分钱有问题吗？又不是一百万，又不是几十万。她不予理睬，继续盘问，我就火起来了，我说麻烦你看清楚，是我自己的广发卡转了一分钱到我光大，不是哪个陌生人转的，我第一次听说自己的卡转自己的卡还要风控的，要么就是你们系统的问题，要么就是你们银行有毛病，对方就跟我吵，最后我说，你给我等着下午我就来你们银行，那个人直接把我电话挂了，挂之前就说随便你。下午我直接冲到开户行，进门就把嗓门弄很大声，闹，他们一个什么经理过来，问怎么回事，把我带到了会议室，询问事情，各种理由，又在继续盘问我为啥要转1分钱。又来了两个人，他们三个人就在那里讲政策，讲原因，直接怼回去。后来来了一个中年妇女，自我介绍说是这家副行长。然后我把我的观点讲了。对他们做法提出了质疑，尤其是打电话给我的员工。我说我三十多岁了，第一次见到哪个人敢在电话里面和客户吵架的，而且干挂员工电话的。后来了这个行长了听了后，讲了她的说法，然后叫那个员工进来道歉，并且把卡解开了，留了一个经理微信，最后送了一盒橄榄油。我就走了。     只要你卡交易没有问题，就是要硬气，而且要学会抓他银行员工的其他毛病。

平常心面对

是这样的

卡飒不濫卡

支持??

嘉善一条虫

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kashen93210798

小额试探性转会引发风控

传说鱼

这无缘无故转1分是什么操作

米兰卡卡

不要小额试探

才古雨晨

传说鱼 发表于 2023-11-08 23:58
这无缘无故转1分是什么操作

因为当时广发卡，有一个微信立减金，转账一笔得到，所以我转了1分

才古雨晨

米兰卡卡 发表于 2023-11-09 00:26
不要小额试探

对，他们解释就有人小额试探，但是我就说了，别人是别人，跟我有什么关系了，你们有什么权利来怀疑了？而且是我自己的卡转自己

才古雨晨

kashen93210798 发表于 2023-11-08 23:12
小额试探性转会引发风控

但是其他银行不是，就他们，其他银行我也这样转过

kashen93393012

kashen93210798 发表于 2023-11-08 23:12
小额试探性转会引发风控

应该是长期没用的卡小额试探会触发风控

als20112011

触发了风控模型，半年没有交易且单笔或多笔小额试探性交易，自己转自己也认为是在试探，反正就是挺无语挺无奈

kashen93393012

als20112011 发表于 2023-11-09 09:23
触发了风控模型，半年没有交易且单笔或多笔小额试探性交易，自己转自己也认为是在试探，反正就是挺无语挺无奈

他们的风控模型根本识别不了是自己转自己，只能识别转入转出

zoemai0505

华夏卡也有这样的操作，总之半年内要有流水账，不然半年后再有一点点流水进出，马上就冻结，要去柜台解冻

郭仁

看见穿制服的就怕。

suiluo

学习了，硬怼他们。

kashen95244582

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