利用聚合收款码套利，银行报警

惠享分

银行加强打击套现行为
信用卡资金用途不明确是信用卡套现的源泉，信用卡新规发布以来，多家银行已经加强了对资金用途的管控，以此遏制信用卡套现行为。银行一旦察觉信用卡资金用于非消费领域，将会采取降额、停卡等管理措施。
对于持卡人而言，利用信用卡资金套现、以卡养卡，甚至投资理财都会增加信用卡逾期风险，一旦持卡人出现资金链断裂，就会陷入债务旋涡。
对于银行而言，加强资金用途管理，一是有利于减少银行的资金风险，降低银行信用卡业务经营成本。二是有利于打击违法犯罪，建立良好的信用卡秩序。三是政策要求，随着监管风控的不断加强，信用卡资金用途违规可能使银行受到监管部门的处罚。
对于信用卡业务而言，信用卡套现等违规操作，使得信用卡风险逐步增加，偏离了刺激正常消费的属性。信用卡业务逾期率居高不下，影响了整个信用卡业务的可信度和安全度。
银行已加强对信用卡资金流向的管理，据了解，近段时间已有很多持卡人因资金流向不明遭银行停卡处理。但目前银行对于检测商户、持卡人每笔转账及资金流向问题仍存在漏洞，信用卡资金流向监管困难依旧是困扰银行的一大难题。
在案件中不仅有持卡人违规刷卡，还存在商户违规提供聚合支付，已经形成了黑灰产业链，在这个产业链中各方利益相互勾结。银行若想真正阻击违法犯罪行为，不仅要加强对持卡人的限制，更需加强对商户的监管。
信用卡新规发布近一年，银行信用卡业务整改全面加速，如何全方位严控信用卡资金用途将会成为银行下一阶段的重要课题，银行与不法分子之间的信用卡资金争夺战利用聚合二维码套利，已然拉开序幕。

黑衣天使

信用卡市场该整理一下了

惠享分

黑衣天使 发表于 2023-06-16 13:35
信用卡市场该整理一下了

敢套利银行……

熊出没呢

lirongbo 发表于 2023-06-22 11:53
一方面资金过剩贷不出去，一方面又作死查TX？我是搞不清楚上面这些家伙想什么的，当年滥发信用卡，滥发房贷造成全民负债，现在又来装道德婊，这不明毁人吗？ ...

做小可爱又想立牌坊