关于大家为什么申请不到储蓄卡，我给大伙讲讲，希望能被申精！

住房租赁管理

因为这几年我国电信诈骗日益严重，高发趋势，国家开展了“断卡”行动，目的是从源头断掉给电信诈骗提供卡的可能性。
之前每个人都有很多借记卡，而且都是一类，可以自由大额转账，有些人将卡片卖给电信诈骗集团，被用来洗钱。
根据老百姓的实际需求情况，根本无需那么多一类借记卡，所以目前有了一到两张一类借记卡，在没有明确用途证明的情况下是不允许开新的一类账户。是谁不允许开呢？是人民银行，人民银行要求金融机构做好客户身份识别。如果金融机构没做好客户身份识别，在监管检查下，将会面临高额罚款。大伙可以百度“反洗钱罚款”，看看每年国家几亿甚至十几亿的罚款给到金融机构。在这种国家政策要求下，金融机构是有合理理由拒绝办一类卡的。所以不要执着，办不下来，很正常。但如果你有正当理由和材料，就还是很容易办下来。
别问我为什么知道，我在这块工作很多年～

空调老哥

都是拿着鸡毛当令箭而已，还合理的理由呢。

Relationships

给14亿人带来不便，却只给几十万诈骗人员增加了一点难度

kashen97203923

在有一两张一类借记卡的情况下，没有说明用途能否办理一类活期账户存折？人民银行要求“应办尽办”是否和“尽职调查”冲突？

kashen95762707

呵呵，说的只是其中可能一小部分原因，真正的用意懂的都懂。

BANK大将军

只是表面

sarin007

工作多年但没多少经验，呵呵

时尚粗男

kashen95762707 发表于 2023-03-20 22:51
呵呵，说的只是其中可能一小部分原因，真正的用意懂的都懂。

大神科普一下

囡囡80

kashen95762707 发表于 2023-03-20 22:51
呵呵，说的只是其中可能一小部分原因，真正的用意懂的都懂。

对的没错

ZzAG

要不然全部银行共用一张卡得了，人人都是靓号

卡皮66

反诈系统真是一样智商的玩意

血曜苍穹

ZzAG 发表于 2023-03-21 01:40
要不然全部银行共用一张卡得了，人人都是靓号

不需要银行卡，大一统直接用身份证号

老百姓玩卡

纠结！办卡人纠结！银行纠结

kashen1696842389

这里人都身家几百亿，一张卡不够用

住房租赁管理

kashen93292565 发表于 2023-03-20 22:39
都是拿着鸡毛当令箭而已，还合理的理由呢。

金融机构被罚款单时候，你出钱吗？

住房租赁管理

kashen97203923 发表于 2023-03-20 22:41
在有一两张一类借记卡的情况下，没有说明用途能否办理一类活期账户存折？人民银行要求“应办尽办”是否和“尽职调查”冲突？ ...

没有说明合理用途，不能开卡。

住房租赁管理

kashen95762707 发表于 2023-03-20 22:51
呵呵，说的只是其中可能一小部分原因，真正的用意懂的都懂。

说来听听嘛，大佬

住房租赁管理

卡皮66 发表于 2023-03-21 04:00
反诈系统真是一样智商的玩意

反诈系统是事后，事情已经发生了反诈才能识别。这是从源头控制。就像犯罪审批，犯罪了才能审批。但是为了预防犯罪，可以提前进行管制。譬如枪支管制，聚众管制等等。