关于非柜限额的探讨

kashen96440433 · 发表于 2022-8-5 21:59

有的说交易笔数过多容易被限，有的是笔数少用的少也容易被限，反正众说纷纭摸不清套路。我感觉应该是新开没多久，日均资产过低（具体不清楚），或者使用也不多的情况比较容易被限?这样下去到底是搞什么?深层细思极恐。现在钱放银行都不安全，随时限制你，这要是急用钱岂不是要凉凉?

小小小个体户 · 发表于 2022-8-5 22:02

加油加油

小小小个体户 · 发表于 2022-8-5 22:05

断卡行动才两年，监管风控平台都是这两年上线的，银行也在摸索规律，所以非柜情况五花八门，估计以后有迹可循的时候，我们能掌握规律避开风控。。。目前无故非柜冻结可立马向反应申请解封。

kashen96440433 · 发表于 2022-8-5 22:08

小小小个体户发表于 2022-08-05 22:05
断卡行动才两年，监管风控平台都是这两年上线的，银行也在摸索规律，所以非柜情况五花八门，估计以后有迹可循的时候，我们能掌握规律避开风控。。。目前无故非柜冻结可立马 ...

现在不好弄了，解开也是大概率限额的

媽咪媽咪哄 · 发表于 2022-8-5 22:15

就我亲身体验，有砖的话即使非柜了，客户经理也会微笑地帮你解开，什么向上面申请报备行长审批啥的都是浮云

股市底部科学研究 · 发表于 2022-8-5 22:19

小小小个体户发表于 2022-08-05 22:05
断卡行动才两年，监管风控平台都是这两年上线的，银行也在摸索规律，所以非柜情况五花八门，估计以后有迹可循的时候，我们能掌握规律避开风控。。。目前无故非柜冻结可立马 ...

我两年接近3年前卡就被冻结过，非柜了的

股市底部科学研究 · 发表于 2022-8-5 22:21

kashen96440433 发表于 2022-08-05 22:08
现在不好弄了，解开也是大概率限额的

而且我非柜的银行卡还不止一张。农行先非柜，然后是建行非柜，建行社保卡注销又**，没几天又再次非柜。然后连锁反应到网商银行转账非柜，封了好长一段时间

ERICGORDONHE · 发表于 2022-8-5 22:21

都不对，或都不全面！直说了吧，说白了，guo情问题，无他！

kashen96440433 · 发表于 2022-8-5 22:25

ERICGORDONHE 发表于 2022-08-05 22:21
都不对，或都不全面！直说了吧，说白了，guo情问题，无他！

都有，但是还是大概率看钱来的，有资产大概率没有中招，什么事情只会一刀切，没有办法的办法?

kashen97068945 · 发表于 2022-8-5 22:25

加油加油

kashen96440433 · 发表于 2022-8-5 22:25

股市底部科学研究发表于 2022-08-05 22:21
而且我非柜的银行卡还不止一张。农行先非柜，然后是建行非柜，建行社保卡注销又**，没几天又再次非柜。然后连锁反应到网商银行转账非柜，封了好长一段时间 ...

不会吧，那你还有能用的卡?

whshlt · 发表于 2022-8-5 22:39

如不便分类的人员
特殊证件开户
无固定职业
年龄小于18岁或大于60岁
常驻地址留存为异地地址
开通多项电子银行服务
交易全额异常单笔交易金额具有规律性，如贴近证书或金额相近
交易对手复杂，基本不重复
账户呈分散转入。集中转出”特征
资金转入接收诈骗盗金账户
账户开立后数日内有小额测试
在深夜或凌晨仍频繁发生资金交易
分散转出特征里中转入
快进快出，基本无余额
账户休眠突然启用

股市底部科学研究 · 发表于 2022-8-5 22:46

kashen96440433 发表于 2022-08-05 22:25
不会吧，那你还有能用的卡?

我十二张一类卡

股市底部科学研究 · 发表于 2022-8-5 22:47

股市底部科学研究发表于 2022-08-05 22:46
我十二张一类卡

以前7张一类卡的时候，嫌卡多，还注销了2张一类卡

冷酷GEM · 发表于 2022-8-5 22:51

不如简单明确规定，每人最多上限几张卡，你想用其他行的必须注销一个才能给你开户。

染红尘 · 发表于 2022-8-5 22:59

你说的情况我都遇到过，还是不同银行的卡~~~真的被银行玩死

Asay · 发表于 2022-8-6 00:23

。。

你微笑时好美a · 发表于 2022-8-6 00:25

kashen96751211 · 发表于 2022-8-6 00:52

股市底部科学研究发表于 2022-08-05 22:46
我十二张一类卡

什么银行

AI828 · 发表于 2022-8-6 01:22

冷酷GEM 发表于 2022-08-05 22:51
不如简单明确规定，每人最多上限几张卡，你想用其他行的必须注销一个才能给你开户。

来个大一统，全部银行整合成一个央行人民币账户，每个人都是1个账户

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