|
最高人民检察院、公安部联合发布《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（以下简称“新规”），这是2010年发布的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》（名称一样，简称“旧规”）的更新。新规将在5月15日开始执行。
新旧规进行了对比，信用卡诈骗罪、非法经营罪的量刑标准有所放宽，部分金额进行了向上调整。
信用卡诈骗案金额有所上调
对于信用卡诈骗案，新规对立案追诉的额度进行了调整，恶意透支的数额从原来的一万元，上升为五万元；且细化了恶意透支的数额特指实际透支的本金，而不包括利息、复利、滞纳金、手续费等费用。
对于提起公诉前归还恶意透支而不起诉的情况，金额也从1~10万元，提升到5~50万元；并新增了“因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外”的规定。
【旧规】第五十四条 [信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的； (二)恶意透支，数额在一万元以上的。 本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。 恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
【新规】第四十九条 〔信用卡诈骗案（刑法第一百九十六条）〕进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的； （二）恶意透支，数额在五万元以上的。 本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。 恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。
恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉。但是，因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。
非法经营罪金额上调，监管更细
在非法经营案中，追诉金额标准也有所提高，并且细化了条款。
非法从事资金支付结算业务的界定标准，从原来的数额200万以上，提升到500万以上，但新增了违法所得10万元以上的限定。新增了满250而不满500万，或违法所得在5万到10万的四个细化规定。
POS套现所涉及的条款并没有改变，依旧为100万金额，20万逾期，或10万以上金融机构损失三个衡量尺度。
对于非法买卖外汇类型的案件，追诉标准从原来的20万美元以上，改为500万人民币，或获利10万元。对于250万以上，或者获利5万以上的情况，新增了4条细化规定。同时，减少了违反外贸代理业务规定和居间介绍骗购外汇的情况。
【旧规】第七十九条 [非法经营案(刑法第二百二十五条)]违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列情形之一的： 1.非法经营证券、期货、保险业务，数额在三十万元以上的； 2.非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的； 3.违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的； 4.违法所得数额在五万元以上的。
(四)非法经营外汇，具有下列情形之一的： 1.在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，数额在二十万美元以上的，或者违法所得数额在五万元以上的； 2.公司、企业或者其他单位违反有关外贸代理业务的规定，采用非法手段，或者明知是伪造、变造的凭证、商业单据，为他人向外汇指定银行骗购外汇，数额在五百万美元以上或者违法所得数额在五十万元以上的； 3.居间介绍骗购外汇，数额在一百万美元以上或者违法所得数额在十万元以上的。
【新规】第七十一条 〔非法经营案（刑法第二百二十五条）〕违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（二）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列情形之一的： 1.非法经营证券、期货、保险业务，数额在一百万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的； 2.非法从事资金支付结算业务，数额在五百万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的； 3.非法从事资金支付结算业务，数额在二百五十万元以上不满五百万元，或者违法所得数额在五万元以上不满十万元，且具有下列情形之一的： （1）因非法从事资金支付结算业务犯罪行为受过刑事追究的； （2）二年内因非法从事资金支付结算业务违法行为受过行政处罚的； （3）拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴的； （4）造成其他严重后果的。
4.使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的。
（三）实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，具有下列情形之一的：
1.非法经营数额在五百万元以上的，或者违法所得数额在十万元以上的； 2.非法经营数额在二百五十万元以上，或者违法所得数额在五万元以上，且具有下列情形之一的： （1）因非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究的； （2）二年内因非法买卖外汇违法行为受过行政处罚的； （3）拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴的； （4）造成其他严重后果的。
无变化，但与支付相关条款
【新规】第二十五条 〔妨害信用卡管理案（刑法第一百七十七条之一第一款）〕妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的； （三）非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
【新规】第二十六条 〔窃取、收买、非法提供信用卡信息案（刑法第一百七十七条之一第二款）〕窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上的，应予立案追诉。
提醒： 1、为啥金额提升？
10年的1万和12年后的1万，价值差异比较大，还按原来的标准，可能90%的行为都有盼头了。而且银行也是不断给卡友提升额度，现在你说你有几十万额度，很正常。水涨船高，具体实际法律执行中，还是放松尺寸的。给卡友留有余地。
2、套现违法么？ 无论是自己套现还是给别人套现都是违法的。只是在于银行、公检法是否对你进行追究法律责任。
3、信用卡代还、代养卡 需要注意
信用卡还款尽量用自己名下的卡。特别是一些代还软件，本是违法，而且信用卡容易被风控。
| 
发表于 2022-5-11 21:49
收藏
支持
反对
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
京公网安备11010502035281号
