反洗钱！个人存取现金超5万需登记来源或用途

星爷说卡

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近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。具体细则可在中国人民银行官方网站查看。

其中，有几点与个人存取现金、汇款、购买基金等息息相关的内容，扬子晚报/紫牛新闻记者帮您画画重点。

《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

此次《办法》出台是为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。《办法》提出，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核；还要采取强化尽职调查措施，比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。

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卡卡普卢斯基

也就对老百姓下死手

星爷说卡

卡卡普卢斯基 发表于 2022-02-07 20:05
也就对老百姓下死手

唉

星爷说卡

kashen96765495 发表于 2022-02-07 21:26
一看卡上只有500块钱 我就放心了….惨

今年才开始。努力搞钱！加油吧！靓仔！

KSttxx

能不用现金就不用

中原麻衣

专搞老实人。。。。

weishengjing

这个国家是铁定要把寻常百姓一撸到底的节奏。

遇红则红

weishengjing 发表于 2022-2-8 09:43
这个国家是铁定要把寻常百姓一撸到底的节奏。

王侯将相宁有种乎？

suiluo

话说，这个去存款100W谁便乱写，银行还会去核实信息吗？
信息不符，银行就不给存了吗？

星爷说卡

20没去过瑞幸咖啡 发表于 2022-02-08 15:21
关注关注:o

多谢关注！

星爷说卡

KSttxx 发表于 2022-02-07 23:47
能不用现金就不用

嗯嗯是的

星爷说卡

weishengjing 发表于 2022-02-08 09:43
这个国家是铁定要把寻常百姓一撸到底的节奏。

唉，，

kashen93622631

KSttxx 发表于 2022-02-07 23:47
能不用现金就不用

影响没那么大吧
一次性存取款50000以下就行了

慢慢学习

手机银行是不是就不用

星爷说卡

慢慢学习 发表于 2022-02-08 18:31
手机银行是不是就不用

是的，手机银行，网银，微信公众号等不用。

kashen80164458

austuar 发表于 2022-2-8 19:11
是的，手机银行，网银，微信公众号等不用。

但这些无法取出现金

星爷说卡

kashen80164458 发表于 2022-02-08 19:21
但这些无法取出现金

用现金场景确实比较少了。