针对银行非柜我想到了办法……

kashen96364830

最近天天都是非柜信息，主要特征就是，资金来往高于1w就风控，然后半夜三更灯火五更鸡，的转账。一卡多人转账（wd）等等总之就是，只要你资金在动，你就是犯罪嫌疑人，按照无脑领导的段卡。建议各位最好把钱取出来，使用最原始的办法，货币与货币之间现金交易。全国都这样的话，银行会出现什么情况，针对断卡，你有什么更好的建议，下面留言！

kashen96386758

首先你这个话语就是愚蠢。你能想到的，你觉得那些人他想不到吗？    被非柜，他登记的身份他的行为不成比，那你说那些钱多的，私人银行，不怎么看到非柜，因为你的身份，你的水不协调，如果是成正比的，比如说像某人，就不可能中枪

kashen96655819

以现在的经济结构，根本做不到。
现金跨个市流动就很麻烦了，只有违法犯罪的行为不嫌这种麻烦。
几万人民币都很大一沓了，带出门怎么能不引人注目？
冠字号识别技术很成熟了，大额现金从哪里来，到哪里去，一样能监控。

其实正常使用的，除了个别地区，哪有多少非柜的？
非柜的一般有故事，少数误伤的也不难解决。

暗芷汀岚

kashen96655819 发表于 2021-12-24 10:46
以现在的经济结构，根本做不到。现金跨个市流动就很麻烦了，只有违法犯罪的行为不嫌这种麻烦。几万人民币都很大一沓了，带出门怎么能不引人注目？冠字号识别技术很成熟 ...

TX算正常使用吗，肯定不算吧

kashen96386758

暗芷汀岚 发表于 2021-12-24 10:50
TX算正常使用吗，肯定不算吧

套现不正常，但是你得把握好这个水。这张结算卡很关键。

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2021-12-24 10:51
套现不正常，但是你得把握好这个水。这张结算卡很关键。

我现在两张结算卡，022地区，不快进快出，资金隔夜（坚持了一年多了），两张卡一共20个流水（单边）。每天进出流水总和控制在5W以内。

kashen96655819

暗芷汀岚 发表于 2021-12-24 10:50
TX算正常使用吗，肯定不算吧

不算正常，只是内资行对于这种灰色的行为，有时候睁一只眼闭一只眼就过去了。
但流水不能超出个人身份太多，不然会触发了反洗钱特征，那就不是 TX 这么简单了。

暗芷汀岚

kashen96655819 发表于 2021-12-24 11:07
不算正常，只是内资行对于这种灰色的行为，有时候睁一只眼闭一只眼就过去了。但流水不能超出个人身份太多，不然会触发了反洗钱特征，那就不是 TX 这么简单了。 ...

我是两张卡，三个月一轮换。。。

kashen96386758

暗芷汀岚 发表于 2021-12-24 10:56
我现在两张结算卡，022地区，不快进快出，资金隔夜（坚持了一年多了），两张卡一共20个流水（单边）。每天进出流水总和控制在5W以内。 ...

还行，问题不大。最好不要超过五万。五万会上报。

遇红则红

kashen96655819 发表于 2021-12-24 10:46
以现在的经济结构，根本做不到。
现金跨个市流动就很麻烦了，只有违法犯罪的行为不嫌这种麻烦。
几万人民 ...

那些杀疯地区非柜有的还刁难不给解，尤其邮储就是非柜，而不是冻结还要去开fz证明。还要人说非柜被工行刁难要网贷流水证明。

暗芷汀岚

kashen96386758 发表于 2021-12-24 11:12
还行，问题不大。最好不要超过五万。五万会上报。

每天我都算着，一来一往，绝对不超过5W。次数多了就会被留意。

遇红则红

暗芷汀岚 发表于 2021-12-24 11:16
每天我都算着，一来一往，绝对不超过5W。次数多了就会被留意。

我每个月都不超过6w，之前是7万，现在降到4w。

暗芷汀岚

遇黑则黑 发表于 2021-12-24 11:39
我每个月都不超过6w，之前是7万，现在降到4w。

嗯嗯，你这肯定没事儿，我需要一下时间

暗芷汀岚

lirongbo 发表于 2021-12-24 12:13
的确根据规定五万以上算大额会被监控，但我一天进出单笔不超过一万，资金不但要过夜，你最好余额都留几千，不要日均余额太小 ...

嗯嗯，我一般一天刷两张卡，一张卡刷两次，大概在1W左右。。。资金过夜，卡里有个几百

数字蚂蚁

对比数行，非柜与否主要是看地区和开户行的负责人脑袋是否装屎。

暗芷汀岚

lirongbo 发表于 2021-12-24 12:13
的确根据规定五万以上算大额会被监控，但我一天进出单笔不超过一万，资金不但要过夜，你最好余额都留几千，不要日均余额太小 ...

我刚看了一下，我公积金卡、社保卡全部都是建行的，我结算卡是农行的，曾经也用过建行的，但是一年前不用了，我就想，过完春节，我先把一部分钱拿回来，负债降低一般，剩下10W慢慢还

数字蚂蚁

遇黑则黑 发表于 2021-12-24 11:39
我每个月都不超过6w，之前是7万，现在降到4w。

感觉没你啥事，我还需坚持。

暗芷汀岚

数字蚂蚁 发表于 2021-12-24 12:43
感觉没你啥事，我还需坚持。

你这不到10W快上岸了

星爷说卡

现金交易，容易出现假币。。。哈哈哈