中国人民银行组织清理异常银行账户14.8亿个 银联风控助力打赢“断卡”攻坚战

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       10月11日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室召开全国“断卡”行动推进会，总结工作成效，对打击整治非法开办贩卖电话卡银行卡违法犯罪工作进行再部署再推动。

       多部门打击涉“两卡”违法犯罪

       自去年10月全国“断卡”行动开展以来，各地各部门高位推动，密切协作，坚持摧网络、打团伙、断通道，侦查打击、行业治理和重点整治同步推进，有效挤压了“两卡”犯罪生存空间，有效遏制了电信网络诈骗案件快速上升势头。

       公安机关方面，一年来，全国公安机关坚持摧网络、打团伙、断通道，累计打掉涉“两卡”违法犯罪团伙2.7万个，查处违法犯罪嫌疑人45万名，查处金融机构和通信企业内部人员1000余名，有力打击了“两卡”犯罪分子的嚣张气焰。

       中国人民银行方面，中国人民银行组织清理“不动户”“一人多卡”和频繁挂失补换卡等异常银行账户14.8亿个，对130余家银行和支付机构开展专项检查，暂停620家银行网点1至6个月开户业务。

       工信部方面，在工信部升级启动的“断卡行动2.0”中，组织通信企业集中清理电话卡6400余万张，拉网排查物联网卡14亿张，推出“一证通查”服务切实解决冒用他人身份办卡问题。

      “断卡”行动下阶段实施三步走

       一是要进一步加大打击力度，重点打击“两卡”收购贩卖人员、网络招募“卡农”和“跑分客”中介人员、与境外犯罪团伙直接勾连人员和行业内部工作人员，紧盯贩卡网络，深挖幕后“金主”， 斩断犯罪链条，不断掀起打击治理新高潮。

       二是要进一步加强行业治理，国务院联席办将对“两卡”问题突出的金融机构和通信企业实施挂牌整治，依法严厉处罚一批涉案问题突出的通信营业厅和代理渠道，加强对涉案银行和支付机构的执法检查、督促整改，坚决查处勾结不法分子的内部人员。

       三是要让相关金融机构和通信企业要尽快升级优化风控模型，进一步加大拦截力度。

       银联风控手段助力打赢“断卡”行动攻坚战

       眼下正值“断卡”行动的关键时期和攻坚阶段，各地各部门将始终保持高压严打态势，坚决打赢“断卡”行动攻坚战。为了积极贯彻落实监管要求，坚决防范与打击各类违法违规行为，中国银联持续提升自身风险防控服务能力：



       · 2020年银联网络欺诈率控制在0.72BP，持续处于全球低位水平

       · 积极防控治理跨境赌博、电信网络诈骗等风险，银联全年拦截可疑涉赌交易3500万笔

       · 为了深化产业联防联控，银联配合公安机关查处案件1.3万起


       此外，中国银联连续第八年参加国家网络安全宣传周活动。今年银联倡导的主题是“安全支付，惠及民生”，宣传周期间，中国银联结合线下实体展览和线上数字展览的方式，通过图文展示、视频展示、现场讲解、互动体验，向观众介绍银联在自主安全可控、支付安全、网络安全新探索三个方面的研究成果。



       展示中国银联的自主安全可控技术。包括网络和数据安全管理、商用密码应用、数字化风控等体系，银联安全应急响应中心USRC、网络安全防御系统UPDefense、云计算服务器安全管理平台UPShield、智安、智检、智御等自研安全平台，以及安全检测、安全认证等服务；中国银联通过自主研发攻关，全面掌握核心安全技术，全方位、立体式、智能化地保障支付系统安全。

       展示中国银联在支付安全领域的成果应用。包括云闪付安全支付和账户安全保障计划、数字校园和数字社区解决方案、图数据库反洗钱系统、手机POS智能化风控管理方案、手机盾等；中国银联通过开展支付安全技术研究，致力于为广大用户提供“安全、便捷、高效”的支付产品和服务体验。

       展示中国银联在新兴技术领域的网络安全探索和实践。包括：安全态势感知平台，能够通过实时监测和大数据分析，预判和防御网络攻击，展示网络安全态势地图；新能源汽车无感充电方案，将支付受理技术与边缘计算技术相结合，通过新型智能POS设备和物联网平台，实现了新能源汽车插枪即充、拔枪即付的安全无感充电。

来源: 《金卡生活》杂志