你被银行“监管”了！个人流水超过“这个数”，已抵达“红线”

一朝梦回五千年

互联网时代下，人们出门都不用带现金，只需要一部手机就可以完成付款的动作了。但是一位银行的高管嗤之以鼻，他觉得每天来银行办现金业务的老百姓很多，看到“真金白银”才会心里踏实，怎么会相信手机中的一串数字呢？也根本不安全。?

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但是十几年后，就连银行都需要手机端的APP来帮助网点分摊业务量了，甚至还推出了“云闪付”来对抗支付宝和微信，老百姓们去银行的次数越来越少，出门一部手机啥都搞得定……相信那位银行经理也会为自己的“目光短浅”开始后悔了。?
不过银行会淘汰吗？显然不会，就拿我们的移动支付来说，最基础的一项就是需要绑定银行卡，而办银行卡依旧是要去银行的，况且存取款只是银行的基础业务，银行的业务范围广到超出了我们的认知。在互联网时代，虽然存款变成了一组“数字”，但是你的任何一个操作都是有记录的，甚至一些大额交易都会进入银行的“隐秘”监管当中，只要出现违法违规的情况，那么很有可能会被银行“重点照顾”哦。?
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不过大家也不用担心，被银行时刻“监控”着也是一件好事，例如你被骗了，存款被大量盗刷，如果正好在银行的监管范围之内，那么很有可能对方根本无法取走巨额资金，需要更加严密的身份验证才行，对你自己来讲可能就是多收几个验证码、去柜台签个字的事情，但是对骗子就是一个很好的限制了，这就是“监管”的好处。?
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那么，交易的金额到多少，会让银行注意你呢？?
我们先拿个人办理的银行卡来讲，银行设置的一天交易金额达到5万元或者5万元以上，就会列入银行的监管范围了，毕竟日常生活如果能用到5万元，一般都是特殊情况。?
单位和个人账户之间。一般来说，单位和个人账户之间经常会有一些账目走动，工资就是其中之一，但是要知道，公司是要交税的，很多老板都会以发工资的形式“挪用公款”，转账金额只要超过100万，或者现金交易额达到了20万元，那么会被监管！?
企业账户：对公账户的交易金额一般限制在200万左右?
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实际上，银行设立相关的监察机制也是为了保障老百姓们的资金安全，防止违法违规的行为出现，例如说挪用公款、偷税漏税、洗钱等情况，银行也会根据不同的账户和个人情况设立监管的红线，只要越过了红线，那么你就是被监督人员了，你的交易记录就会被送到检测中心进行相应的检测了。?
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此外，银行卡里突然出现大额的资金，对个人影响也是很大的，如果是正当收入那就不用担心，但是如果对方的账户有问题，那么你也是会受到牵连的，避免进入违法的陷阱中。

老实人一个

早就没有隐私了

qanice

早就没有隐私了

一朝梦回五千年

qanice 发表于 2020-08-30 22:03
早就没有隐私了

确实这样的