法律规定的尽职调查和银行操作的不一致
组图打开中，请稍候......
收藏
支持
反对回复
- 余慈小趴菜 发表于
rhkp 发表于 2025-04-24 20:34
你看银行怎么跟你说，如果达不到你的目的，直接拿着证据去金管局举报银行违规查流水。
我举报材料已经寄过去了。
- rhkp 发表于
余慈小趴菜 发表于 2025-04-24 17:41
老铁感谢你的知道， 邮政已经把非柜面额度给我上调了，未经授权的查流水这件事，分行那边的人今天给我打电话了，想过来找我协商。 ...
你的案子判了吗？
- rhkp 发表于
余慈小趴菜 发表于 2025-04-24 17:41
老铁感谢你的知道， 邮政已经把非柜面额度给我上调了，未经授权的查流水这件事，分行那边的人今天给我打电话了，想过来找我协商。 ...
你看银行怎么跟你说，如果达不到你的目的，直接拿着证据去金管局举报银行违规查流水。
- 余慈小趴菜 发表于
rhkp 发表于 2025-03-12 21:23
可以先调解。我也起诉某银行修改对外支付限额，我比你好点起码有开通业务时银行打印的业务明细，那里面显示的对外支付限额是无限额，而且背面还有两份协议，我就以银行违 ...
老铁感谢你的知道， 邮政已经把非柜面额度给我上调了，未经授权的查流水这件事，分行那边的人今天给我打电话了，想过来找我协商。
- kashen97451861 发表于
大佬威武，学习了
- ever2014 发表于
rhkp 发表于 2025-3-1 14:54
银行流水对于银行来说属于证据，证据要符合三性，分别是真实性、关联性、合法性，银行未经同意擅自拿你的 ...
真是专业啊，需要好好学习下，感谢大佬分享
- 余慈小趴菜 发表于
rhkp 发表于 2025-03-12 21:23
可以先调解。我也起诉某银行修改对外支付限额，我比你好点起码有开通业务时银行打印的业务明细，那里面显示的对外支付限额是无限额，而且背面还有两份协议，我就以银行违 ...
明白了
- rhkp 发表于
余慈小趴菜 发表于 2025-03-12 14:51
老铁，法院那边今天给我打电话，了解情况，我说银行未经过我的授权 查我流水 后期我还要起诉，法院意思先调解。
可以先调解。我也起诉某银行修改对外支付限额，我比你好点起码有开通业务时银行打印的业务明细，那里面显示的对外支付限额是无限额，而且背面还有两份协议，我就以银行违约为由起诉，双方之间的权利与义务在里面写的清楚，现在法院要我补充材料，先调解，调解不成就审判。
- 余慈小趴菜 发表于
rhkp 发表于 2025-03-02 14:30
如果银行有向法院提出请求，让法院发调取流水这类的调取令，对于银行来说也是合法，但是上法院时你问银行有向法院申请调取流水之类的人调取令吗？银行肯定没有，银行会想 ...
老铁，法院那边今天给我打电话，了解情况，我说银行未经过我的授权 查我流水 后期我还要起诉，法院意思先调解。
- 余慈小趴菜 发表于
rhkp 发表于 2025-03-02 14:30
如果银行有向法院提出请求，让法院发调取流水这类的调取令，对于银行来说也是合法，但是上法院时你问银行有向法院申请调取流水之类的人调取令吗？银行肯定没有，银行会想 ...
开庭的时候 我会问调察令的事，没有你老铁的提醒，我也不会想到这一点，如果银行没有调察令，就是搬起石头砸自己的脚，流水上面有调取人的名字工号，直接追究当事人 主管的责任。我是灵活就业，有时间陪他们。
- rhkp 发表于
余慈小趴菜 发表于 2025-03-02 00:13
等限额问题弄好了，再就银行拿我流水打官司这个事，起诉，向金融局 人行 举报，追究责任。
如果银行有向法院提出请求，让法院发调取流水这类的调取令，对于银行来说也是合法，但是上法院时你问银行有向法院申请调取流水之类的人调取令吗？银行肯定没有，银行会想不到你会来这出。
- 余慈小趴菜 发表于
rhkp 发表于 2025-03-01 14:54
银行流水对于银行来说属于证据，证据要符合三性，分别是真实性、关联性、合法性，银行未经同意擅自拿你的流水做证据不合法，你看看我之前跟你说的个人信息保护法第十三条 ...
等限额问题弄好了，再就银行拿我流水打官司这个事，起诉，向金融局 人行 举报，追究责任。
- rhkp 发表于
余慈小趴菜 发表于 2025-02-28 19:50
感谢老铁，毫无保留的教我。
银行流水对于银行来说属于证据，证据要符合三性，分别是真实性、关联性、合法性，银行未经同意擅自拿你的流水做证据不合法，你看看我之前跟你说的个人信息保护法第十三条规定，所以不符合合法性。流水不能证明银行所说的够你使用，也可以证明银行给你这么多限额让你想大额使用也使用不了，也可以证明银行恶意限额，所以说这证据和银行所说的够你使用没有关联性，这流水是你本人的，属于真实性。
- 余慈小趴菜 发表于
rhkp 发表于 2025-02-28 16:53
还有银行拿着你的流水打官司属于违法，银行流水属于个人隐私非法律规定的情形予以提供，银行没有资格拿着你的流水打官司。银行拿着你的流水为的就是印证所谓的分级分类管 ...
感谢老铁，毫无保留的教我。
- rhkp 发表于
余慈小趴菜 发表于 2025-02-28 17:51
有没有这种情况，是法院要求银行提供我的流水。
是你和银行打官司，不是法院，法院是中立的是审判机关。
- 余慈小趴菜 发表于
rhkp 发表于 2025-02-28 16:53
还有银行拿着你的流水打官司属于违法，银行流水属于个人隐私非法律规定的情形予以提供，银行没有资格拿着你的流水打官司。银行拿着你的流水为的就是印证所谓的分级分类管 ...
有没有这种情况，是法院要求银行提供我的流水。
- 余慈小趴菜 发表于
rhkp 发表于 2025-02-28 16:53
还有银行拿着你的流水打官司属于违法，银行流水属于个人隐私非法律规定的情形予以提供，银行没有资格拿着你的流水打官司。银行拿着你的流水为的就是印证所谓的分级分类管 ...
估计是上次那些来调解的人弄的，邮政银行运营部的。
- rhkp 发表于
余慈小趴菜 发表于 2025-02-28 15:10
经过老铁一指点，我应诉更有信心了。现在要不要再提交点什么证据，还是等开庭的时候提交？我这个案件，独任审判，会不会影响公正性。 ...
还有银行拿着你的流水打官司属于违法，银行流水属于个人隐私非法律规定的情形予以提供，银行没有资格拿着你的流水打官司。银行拿着你的流水为的就是印证所谓的分级分类管理，分级分类管理不是法律法规的换种方式性规定，不管是反洗钱也好还是反诈法也罢都没有关于流水要和限额匹配的条款。
京公网安备11010502035281号
