工行也变野鸡行

kashen93393012

住房租赁管理 发表于 2023-04-06 19:29
自己转给自己的，对付户名是中国银联的都不算快进快出，都在计算规则中过滤掉了

难说，现在风控模型还处于简单粗暴阶段，不会识别自己转自己的

卡友胖虎

住房租赁管理 发表于 2023-04-06 19:29
自己转给自己的，对付户名是中国银联的都不算快进快出，都在计算规则中过滤掉了

那我就是自己转自己啊，妈的

住房租赁管理

kashen93393012 发表于 2023-04-06 19:31
难说，现在风控模型还处于简单粗暴阶段，不会识别自己转自己的

不是。工商银行的反洗钱模型，是全国最牛的，对于这种自己转自己，人民银行明确了，要排除掉，不做判断。如果这个快进快出是反洗钱的模型，我有把握，是我说的这种。如果不是，那另当别论。

落英缤纷

有逾期吗？？？

卡友胖虎

住房租赁管理 发表于 2023-04-06 19:33
不是。工商银行的反洗钱模型，是全国最牛的，对于这种自己转自己，人民银行明确了，要排除掉，不做判断。如果这个快进快出是反洗钱的模型，我有把握，是我说的这种。如果 ...

反正就是踏马的啥也没干，给卡封了 奶奶的

kashen93393012

住房租赁管理 发表于 2023-04-06 19:33
不是。工商银行的反洗钱模型，是全国最牛的，对于这种自己转自己，人民银行明确了，要排除掉，不做判断。如果这个快进快出是反洗钱的模型，我有把握，是我说的这种。如果 ...

我看到有的新卡就自己其他卡转自己接着买理财都会被系统以快进快出误杀

卡友胖虎

落英缤纷 发表于 2023-04-06 19:37
有逾期吗？？？

没有，没逾期 最近申卡上瘾 老申卡，也有可能是这个原因

住房租赁管理

kashen93393012 发表于 2023-04-06 19:38
我看到有的新卡就自己其他卡转自己接着买理财都会被系统以快进快出误杀

反洗钱这块的规则是自己转自己，排除不检索。也有可能系统规则目前不完善吧。但是确实不至于呀，反洗钱我从10年前参加工作，就做这个系统的开发，已经十来年了，而且工行号称全国反洗钱模型最牛，我觉得这些最基础的应该是肯定实现了呀。

kashen93393012

住房租赁管理 发表于 2023-04-06 19:41
反洗钱这块的规则是自己转自己，排除不检索。也有可能系统规则目前不完善吧。但是确实不至于呀，反洗钱我从10年前参加工作，就做这个系统的开发，已经十来年了，而且工行 ...

可能买理财这识别不了，因为去向要确认要时间

住房租赁管理

kashen93393012 发表于 2023-04-06 19:45
可能买理财这识别不了，因为去向要确认要时间

理财监管没有让过滤，因为这几年没做反洗钱系统，有点记不清了。理财记得好像过滤又好像不过滤。但是同名账户互转，肯定是过滤掉，不抓取的。

kashen93393012

住房租赁管理 发表于 2023-04-06 19:48
理财监管没有让过滤，因为这几年没做反洗钱系统，有点记不清了。理财记得好像过滤又好像不过滤。但是同名账户互转，肯定是过滤掉，不抓取的。 ...

也可能是新卡风控故意设置敏感为了让人去重新识别身份达到重新限额的目的

kashen00006294

卡友胖虎 发表于 2023-4-6 17:38
储蓄卡快进快出关信用卡什么事

联动的，银行觉得你是风险客户，有权暂停卡片使用。。。

卡友胖虎

先销2张 完事继续销

梁月

锁一次或者降一次，就会一直被监管，建议消掉，以后重申

wf8admin

打客服电话，他们会后台转到本地分行，分行会电话你，到时候会帮你解除限制的

卡友胖虎

梁月 发表于 2023-04-06 20:01
锁一次或者降一次，就会一直被监管，建议消掉，以后重申

不怂他，大不了无交集呗 信用卡那么多又不是非用工行的

kashen93131394

卡友胖虎 发表于 2023-04-06 17:50
我觉得是人工来的，主要是经常这样，我每次把储蓄卡的钱转出去就开始搞事情，恢复额度不降额还可以，如果降额直接销绝不留情。 ...

对，不行就销，他不缺你一个客户，你也不缺他这一张卡，该销就销。

kashen1702288977

老哥绝对大鹅给当地分行的，看到给你锁了，绝对是这样的了。

kashen1702288977

卡友胖虎 发表于 2023-04-06 18:58
大概率是人工，我们这里工行的分行很狗的

人工人工看你很明显，他就给你锁了，跟条DOG一样。