人在江湖诃 发表于 2025-4-26 00:33

银行卡收到转账立马限额的几点探讨

结合各方面反馈的信息得出,每个银行的自动触发模型无非就是集合反洗钱的特征外,外加了实际的以下几点:1.非本人或非本人异地资金第一次入账;2.长期未使用突然有非本人或非本人异地资金入账;3.银行账户时点数日均数均少于非本人的入账金额的跨度有些大(如时点数日均为几百几千,突然入账几万);4.入账的时间非正常的工作时间;5.入账资金的实际交易渠道非正常的交易渠道等等,欢迎各位分享其他有价值信息!(个人意见仅供参考)

kashen96610667 发表于 2025-4-26 10:30

还有小额,有时候付个几块钱,银行觉得你是在小额试探

巨巨 发表于 2025-4-26 12:29

杭州银行就是这样哈,我拿我民生卡给朋友的杭州银行转钱,我的卡一点事没有,他的卡钱一入账,就被暂停非柜面了,我陪他去银行解除,柜员不懂来句对方卡有问题吧,我说我人就站在这,你和我说我的卡有问题?

rhkp 发表于 2025-4-26 21:07

根据反洗钱规定,应该是先核实交易情况,很多银行省略这一步,这是属于程序违法。

宝器说卡 发表于 2025-4-27 16:48

rhkp 发表于 2025-4-26 13:07
根据反洗钱规定,应该是先核实交易情况,很多银行省略这一步,这是属于程序违法。

总之先冻结就行了,他管你方不方便,只需要他方便!
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