银行要求打工作单位电话核实,是否合理合法?
如题。ps:上图与本帖主题无关,为香港小哥今年1月新开的卡。 可以合理合法,前提是银行有执法权。 失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 17:12
合理也合法,人家的专业说法叫尽职调查
去看看上个月生效的反洗钱法里面对尽职调查的如何规定。 不是硬性要求 果断拒绝。现在有联网核查,本身就是尽职调查。你问它打电话给单位的目的是什么?说什么内容?因为它跟单位联系,你不知道它会说什么?会不会泄露你的个人隐私。 流程正确,很尽职 神飞777777777777 发表于 2025-02-13 19:06
流程正确,很尽职
但是它的手续、过程、方式……,就不一定合法合规了。你想想,它们连贷款管理都做不到合法合规,它这个能合法合规?这个背后有很大的操作空间。上次在稠州银行,一个客户经理说问我收集很多材料,说要尽职调查,还问我要单位电话号码,要打电话给单位核实。我当场就问它什么是尽职调查?手续和程序是什么?尽职调查报告包括哪些内容?它一个都不知道。 香港小哥怎么发在哪了? 失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 20:57
你不要扣那个字眼,尽职调查,人家给你公平打电话,核查你是否有正当职业,是否有xq风险,没错吧
你看看第二十九条怎么说的。 上面的借记卡我只有南京银行有 台州银行杭州分行才变态,开户必须到工作单位实地调查。 猫粮猫砂 发表于 2025-02-13 17:17
可以合理合法,前提是银行有执法权。
事实上,银行是没有执法权的,所以…… kashen97162924 发表于 2025-02-13 22:04
台州银行杭州分行才变态,开户必须到工作单位实地调查。
对这家深有感触,不过被我投诉降伏了 银行还能给你信用卡降额呢,你往哪里说去…… 合理但不合规 合的 嗯 kashen97162924 发表于 2025-02-13 22:04
台州银行杭州分行才变态,开户必须到工作单位实地调查。
有没有干它? 合理合法的 失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 20:57
你不要扣那个字眼,尽职调查,人家给你公平打电话,核查你是否有正当职业,是否有xq风险,没错吧
不按法条意思去做,那银行就可以随意按照自身的利益搞尽职调查了,那还要法律干啥,这不是抠字眼。
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