银行要求打工作单位电话核实，是否合理合法？
如题。ps：上图与本帖主题无关，为香港小哥今年1月新开的卡。 可以合理合法，前提是银行有执法权。 失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 17:12
合理也合法，人家的专业说法叫尽职调查
去看看上个月生效的反洗钱法里面对尽职调查的如何规定。 不是硬性要求 果断拒绝。现在有联网核查，本身就是尽职调查。你问它打电话给单位的目的是什么？说什么内容？因为它跟单位联系，你不知道它会说什么？会不会泄露你的个人隐私。 流程正确，很尽职 神飞777777777777 发表于 2025-02-13 19:06
流程正确，很尽职
但是它的手续、过程、方式……，就不一定合法合规了。你想想，它们连贷款管理都做不到合法合规，它这个能合法合规？这个背后有很大的操作空间。上次在稠州银行，一个客户经理说问我收集很多材料，说要尽职调查，还问我要单位电话号码，要打电话给单位核实。我当场就问它什么是尽职调查？手续和程序是什么？尽职调查报告包括哪些内容？它一个都不知道。 香港小哥怎么发在哪了？ 失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 20:57
你不要扣那个字眼，尽职调查，人家给你公平打电话，核查你是否有正当职业，是否有xq风险，没错吧
你看看第二十九条怎么说的。 上面的借记卡我只有南京银行有 台州银行杭州分行才变态，开户必须到工作单位实地调查。 猫粮猫砂 发表于 2025-02-13 17:17
可以合理合法，前提是银行有执法权。
事实上，银行是没有执法权的，所以…… kashen97162924 发表于 2025-02-13 22:04
台州银行杭州分行才变态，开户必须到工作单位实地调查。
对这家深有感触，不过被我投诉降伏了 银行还能给你信用卡降额呢，你往哪里说去…… 合理但不合规 合的 嗯 kashen97162924 发表于 2025-02-13 22:04
台州银行杭州分行才变态，开户必须到工作单位实地调查。
有没有干它？ 合理合法的 失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 20:57
你不要扣那个字眼，尽职调查，人家给你公平打电话，核查你是否有正当职业，是否有xq风险，没错吧
不按法条意思去做，那银行就可以随意按照自身的利益搞尽职调查了，那还要法律干啥，这不是抠字眼。
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