爱卡的陶小姐 发表于 2025-2-13 17:09

银行要求打工作单位电话核实,是否合理合法?

如题。

ps:上图与本帖主题无关,为香港小哥今年1月新开的卡。

猫粮猫砂 发表于 2025-2-13 17:17

可以合理合法,前提是银行有执法权。

kashen97252230 发表于 2025-2-13 18:00

失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 17:12
合理也合法,人家的专业说法叫尽职调查

去看看上个月生效的反洗钱法里面对尽职调查的如何规定。

kashen96353481 发表于 2025-2-13 18:23

不是硬性要求

洒我滴卡 发表于 2025-2-13 18:38

果断拒绝。现在有联网核查,本身就是尽职调查。你问它打电话给单位的目的是什么?说什么内容?因为它跟单位联系,你不知道它会说什么?会不会泄露你的个人隐私。

神飞777777777777 发表于 2025-2-13 19:06

流程正确,很尽职

洒我滴卡 发表于 2025-2-13 19:35

神飞777777777777 发表于 2025-02-13 19:06
流程正确,很尽职

但是它的手续、过程、方式……,就不一定合法合规了。你想想,它们连贷款管理都做不到合法合规,它这个能合法合规?这个背后有很大的操作空间。上次在稠州银行,一个客户经理说问我收集很多材料,说要尽职调查,还问我要单位电话号码,要打电话给单位核实。我当场就问它什么是尽职调查?手续和程序是什么?尽职调查报告包括哪些内容?它一个都不知道。

米兰卡卡 发表于 2025-2-13 19:45

香港小哥怎么发在哪了?

rhkp 发表于 2025-2-13 21:15

失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 20:57
你不要扣那个字眼,尽职调查,人家给你公平打电话,核查你是否有正当职业,是否有xq风险,没错吧

你看看第二十九条怎么说的。

一分相差一个档次 发表于 2025-2-13 21:49

上面的借记卡我只有南京银行有

kashen97162924 发表于 2025-2-13 22:04

台州银行杭州分行才变态,开户必须到工作单位实地调查。

猫粮猫砂 发表于 2025-2-13 22:39

猫粮猫砂 发表于 2025-02-13 17:17
可以合理合法,前提是银行有执法权。

事实上,银行是没有执法权的,所以……

猫粮猫砂 发表于 2025-2-13 23:25

kashen97162924 发表于 2025-02-13 22:04
台州银行杭州分行才变态,开户必须到工作单位实地调查。

对这家深有感触,不过被我投诉降伏了

花信风 发表于 2025-2-14 01:14

银行还能给你信用卡降额呢,你往哪里说去……

寒塘碧荷 发表于 2025-2-14 07:19

合理但不合规

CNightDream 发表于 2025-2-14 07:24

合的

kashen97286825 发表于 2025-2-14 07:57

洒我滴卡 发表于 2025-2-14 09:05

kashen97162924 发表于 2025-02-13 22:04
台州银行杭州分行才变态,开户必须到工作单位实地调查。

有没有干它?

努力摆脱卡奴 发表于 2025-2-14 09:35

合理合法的   

kashen97252230 发表于 2025-2-14 09:41

失败的卡界大佬 发表于 2025-02-13 20:57
你不要扣那个字眼,尽职调查,人家给你公平打电话,核查你是否有正当职业,是否有xq风险,没错吧

不按法条意思去做,那银行就可以随意按照自身的利益搞尽职调查了,那还要法律干啥,这不是抠字眼。
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