BANK大将军 发表于 2024-3-17 11:02

频繁开户的事情

上次在某个贴说到0371频繁开户人行会下名单封卡,有的人就是不信,又发了几个贴子,那就说一下
首先,关于他一直说的只有涉案名单,那个是总对总管控,如果外贸等收到黑钱需要申诉,通过反诈中心层层递交公安部,然后人行总行解除名单,可以继续开户。如果名下卡有涉案情况被管控了,智能柜台就会直接拒绝开户。人工柜台可以查到其他银行存在涉案卡。
至于0371这种一周两张卡的情况,人行系统监测到会内部发给开户行要求核实,开户行根据情况自主决定。去年3月开户过多,中信交通的一类户被非柜,交通投诉之后解除了,查到的原因就是频繁开户,中信的没去管他,后续申请其他分行的一类户正常使用没有非柜。同时期开的其他几个银行的二类户没有非柜。这种名单并不是禁止开户,而是后续检测要求银行核实,如果你想开也可以继续开,无非后续解除的时候说明理由看银行是否接受罢了。之前本版哈尔滨的卡友频繁开户,名下哈尔滨开户的卡无论什么时间开的户全部非柜,显然又比郑州严格,因为郑州只关心频繁开户当月的卡

BANK大将军 发表于 2024-3-17 11:11

虽然说是自主核实,基本上都是非柜,小红书上也有不少的例子

kashen49897292 发表于 2024-3-17 11:12

哪里都一样

kashen93393012 发表于 2024-3-17 11:23

BANK大将军 发表于 2024-03-17 11:11
虽然说是自主核实,基本上都是非柜,小红书上也有不少的例子

其实就是一刀切简单

kashen93393012 发表于 2024-3-17 11:24

BANK大将军 发表于 2024-03-17 11:11
虽然说是自主核实,基本上都是非柜,小红书上也有不少的例子

银行为了不担责,都是这样弄的

BANK大将军 发表于 2024-3-17 11:24

而且,郑州要扫警银通,天天扫公安肯定也要打电话

BANK大将军 发表于 2024-3-17 11:34

kashen93393012 发表于 2024-03-17 11:24
银行为了不担责,都是这样弄的

是这样的,人行既然下了频繁名单你不限制,后续卡涉案罚的钱更多

皮卡丘小智一行 发表于 2024-3-17 11:36

缅北回来的电闸份子最多的就是0731的 他们搞贷款 zj啥的也是最多的你接zj电话口音最多的也是0731的 纯诈骗之乡

BANK大将军 发表于 2024-3-17 11:37

皮卡丘小智一行 发表于 2024-03-17 11:36
缅北回来的电闸份子最多的就是0731的 他们搞贷款 zj啥的也是最多的你接zj电话口音最多的也是0731的 纯诈骗之乡

0371郑州,0731长沙,长沙17年外地开卡就要辅助资料了,不过那会儿还没限额

喜欢好看的卡 发表于 2024-3-17 11:40

0371是7天扫码两次确实会预警

皮卡丘小智一行 发表于 2024-3-17 11:40

BANK大将军 发表于 2024-03-17 11:37
0371郑州,0731长沙,长沙17年外地开卡就要辅助资料了,不过那会儿还没限额

hn正常 我看成0731了

玩卡小学生Mr 发表于 2024-3-17 12:08

苏州一个月开户两张会关注非柜

BANK大将军 发表于 2024-3-17 12:10

玩卡小学生Mr 发表于 2024-03-17 12:08
苏州一个月开户两张会关注非柜

小红书上看福建进一步加深,先查询名下一类户数量,大于5家拒绝开户,疯了

猫粮猫砂 发表于 2024-3-17 12:14

桂林银行开第一张就非柜

不求暴富只求心安 发表于 2024-3-17 12:22

哪里都一样的。

出来到处瞅瞅 发表于 2024-3-17 12:27

哈尔滨现在优化了,只管控近两个月月开的卡,现在不全封,去年8/9月份优化的。

BANK大将军 发表于 2024-3-17 12:38

出来到处瞅瞅 发表于 2024-03-17 12:27
哈尔滨现在优化了,只管控近两个月月开的卡,现在不全封,去年8/9月份优化的。

这还可以,全部封是有点大病的

TRY爱卡 发表于 2024-3-17 13:05

你这个确实可信度更高,应开尽开只是嘴上说说罢了

湖南羊毛一起薅 发表于 2024-3-17 13:37

后台看得一清二楚,来人先扫码再填表,人家就在系统上看你的持卡办卡记录了

血曜苍穹 发表于 2024-3-17 13:51

BANK大将军 发表于 2024-03-17 12:10
小红书上看福建进一步加深,先查询名下一类户数量,大于5家拒绝开户,疯了

以后多于5家直接停卡**
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