借记卡是否真有白名单或黑名单一说？
我也有好几张1类卡因为很少使用，被银行注销，或冻结，或限额，但这些卡有些是长达几年没用过，有些是极少使用，被冻结、限额，我也认了，自己也还有很多卡用，就懒得去银行撕了。这里谈论的是借记卡正常使用的时候，同样的使用(正当的)方法，为什么有些人的借记卡动不动就被非柜、限额、甚至冻结？而有些人的借记卡怎么使用(正当的)也没事，比如前一段时间的工行借记卡支付宝还款(或转账)5000减6.66元，有些人还二次就被冻结或非柜，有些人连续搞几次也没事，我也是连续操作几次也没事，很多银行也好象区别对待客户，同样的使用方法，有些人接二连三的被非柜、限额，甚至引起其它行追着你非柜、限额，解完又解，不堪其扰，而有些人的卡怎么使用(正当的)也没事，也不是人人都有很多日均的，这背后是不是真存在客户白名单或黑名单一说？入了黑名单的客户就算自己转自己，小店买瓶水也动不动就非柜、冻结，而白名单的客户则不存在任何烦恼。我自己也有好几张1类卡怎么使用(正当的)也没事，什么频繁转账，快进快出等等，都没事，也没什么日均的，总是到帐就要使用。这背后银行是怎么风控的？是不是真有白名单与黑名单的说法？大家讨论一下！就是说为什么 的确有，我建行之前也是动不动就非柜，投诉两次之后，主动把我加入白名单了。之后我只要不做wf的事，并且不太过分的话，比如转0.01，快12点还信用卡都没事。所以我很确定有白名单机制！ 这类话题下面一般都会有012老哥的精彩发言，蹲一波。 万法唯识 发表于 2023-05-14 18:09
这类话题下面一般都会有012老哥的精彩发言，蹲一波。
哈哈哈，大佬经验丰富 卡魔雄 发表于 2023-05-14 17:10
的确有，我建行之前也是动不动就非柜，投诉两次之后，主动把我加入白名单了。之后我只要不做wf的事，并且不太过分的话，比如转0.01，快12点还信用卡都没事。所以我很确定有 ...
我也觉得有，白名单客户随便用也没事 挺玄学的，前两个月我中行突然不能转账一类变成二类，论坛发帖求助！我说只有信用卡还款什么都没干，坛友各种猜测我WD什么的，最后去网点，网点也什么都没问，直接恢复一类了。我都准备好该怎么撕了，结果网点什么都没问，一分钟就搞定了。我现在严重怀疑是这个开户行的可能一整批或者随机降成二类，有人来找就解除，不然不可能什么都没问，就电脑看一下就解除恢复一类了。 老哥！通过这次之后，我反而更加放飞自我了，之前进账还停留一下，现在是基本快进快出了。 是有白名单。
之前我五连投诉过邮储，最后网点副行长也是说将我的卡放进什么白名单之类的。 地分南北，事在因果，人有轮回，此帖虽好却难入主题，已帖图为例多发于南方，即便真如白名单也非此帖所说之意，其实大数据的现金人人透明早已经决定所承担之量，所以自然就不足为奇。 我所有储蓄卡每年都会转账流动下资金！保证在用！常用的就一张卡！ 够朋友吧 发表于 2023-05-14 18:35
挺玄学的，前两个月我中行突然不能转账一类变成二类，论坛发帖求助！我说只有信用卡还款什么都没干，坛友各种猜测我WD什么的，最后去网点，网点也什么都没问，直接恢复一类 ...
这都是有任务的，降二类 限额 非柜等都要有一定的量，解控也是任务，也要一定量，所以先管控一批再解封一批 天天发横财2015 发表于 2023-05-14 18:22
我也觉得有，白名单客户随便用也没事
白名单客户估计有，但不是一般人有，应该是有风险客户名单，限额非柜都针对风险客户，正常的一般没事，除非遇到网点批量管控 够朋友吧 发表于 2023-05-14 18:38
老哥！通过这次之后，我反而更加放飞自我了，之前进账还停留一下，现在是基本快进快出了。
按你的奇遇，应该是误将你放黑名单或风险名单中了 風为裳 发表于 2023-05-14 18:42
是有白名单。之前我五连投诉过邮储，最后网点副行长也是说将我的卡放进什么白名单之类的。
后来还非柜你吗？ 华子专属 发表于 2023-05-14 18:47
我所有储蓄卡每年都会转账流动下资金！保证在用！常用的就一张卡！
有些行对用的少的卡也非柜，我广州农商借记卡因少用被网点冻结，交通因少用被限日5000年20万 kashen93393012 发表于 2023-05-14 19:17
白名单客户估计有，但不是一般人有，应该是有风险客户名单，限额非柜都针对风险客户，正常的一般没事，除非遇到网点批量管控 ...
应该是这个问题吧 来一支喵喵条 发表于 2023-05-14 20:11
我建行是社保卡+工资卡，网点来公司团办的，工作人员明确说是白名单，无限额，随便造。
我建行卡也是随便用都没事 天天发横财2015 发表于 2023-05-14 20:34
后来还非柜你吗？
没碰到过非柜，我还用来做结算卡用了大半年，没什么事。 卡魔雄 发表于 2023-5-14 17:10
的确有，我建行之前也是动不动就非柜，投诉两次之后，主动把我加入白名单了。之后我只要不做wf的事，并且不 ...
转0.02 ，是不是没后果？