hkcs 发表于 2022-12-1 22:34

反电信网络诈骗法-金融治理的看法

反电信网络诈骗法金融治理编有5条内容，每条的内容都不一样，但是这里面就没有说要银行对客户进行账户分级分类管理以及匹配限额之类的，有些人非要牵强附会的往这方面去说，那就是违法，因为法律的制定者才有释法权，这部法律把开户的难度增加了很多，而且还会把你在其他银行的开卡情况看的一清二楚，接下来想把其他银行全部开完是做不到的，所以说开几百家银行已成历史，现在短时间给你开三家银行就算频繁开户了，大家对卡是尽量不要销户。
该法第16条第3款的内容有个bug，那就是银行要提供开卡情况和风险信息共享，假如客户其中一家银行因为非涉诈原因被管控，其他银行也不问青红皂白就把客户在本行的银行卡也管控起来，牵一发而动全身，客户就要三天两头的一家一家的去解除管控，对客户是不公平的。
该法第45条也规定了反诈不能滥用职权，这也不是说反诈人员可以肆无忌惮的打着反诈的名义来折腾客户，现实中就有很多从业人员滥用职权、层层加码。




小飞棍来喽 发表于 2022-12-1 22:53

查询这玩意怎么说，一直都可以查，只不过没挑明，只要理由合理就没有开不出的卡

kashen97157595 发表于 2022-12-1 23:01

不乱搞怕啥

卡斯特罗维耶霍 发表于 2022-12-2 00:49

还没有仔细查看

kashen96386758 发表于 2022-12-2 08:37

反正到时候看吧，肯定很复杂。

kashen96386758 发表于 2022-12-2 08:37

毕竟的主要事情还是客户跟银行

优质客户老李 发表于 2022-12-2 09:50

越来越难

kashen96159789 发表于 2022-12-2 09:55

安心吃糠

kashen49897292 发表于 2022-12-2 21:55

现在的情况就是过度反，层层加码，非必要不开卡

hkcs 发表于 2022-12-2 23:24

whshlt 发表于 2022-12-02 21:55
现在的情况就是过度反，层层加码，非必要不开卡

有政绩才能升官发财。
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