kashen96797347 发表于 2021-12-24 01:11

招商来电话要非柜我不常用的一类卡

4张招商储蓄卡一张信用卡,3张一类卡(柜员很迷惑,)二类卡主题卡收藏,1张卡主用,1张卡备用,1张卡分行直发的一卡通以前是数字,最后开了实体卡,每月流水120w上下,进账全是跨行资金归集,出帐还款, 自己转账,自动归集到其他银行,全是快进快出,支行来电话说要非柜我那张他们支行发卡的不常用的,说我卡太多了。
看你们好多都在说非柜,我要不要去把这张卡注销了?

kashen96797347 发表于 2021-12-24 10:13

笑嘻嘻

kashen96386758 发表于 2021-12-24 10:35

首先,快进快出就不对,然后再加上大水,明显有套的嫌疑,资金链混乱,自己也说不过去,保险起见。关掉一下

kashen96797347 发表于 2021-12-24 12:00

kashen96386758 发表于 2021-12-24 10:35
首先,快进快出就不对,然后再加上大水,明显有套的嫌疑,资金链混乱,自己也说不过去,保险起见。关掉一下

我怕它搞我有流水那张卡,跨行归集协议签订几年了,这卡用不了就麻烦了,我还要找其他卡,天天看论坛好多地方直接非柜,慌啊

lirongbo 发表于 2021-12-24 12:15

kashen96797347 发表于 2021-12-24 12:20

lirongbo 发表于 2021-12-24 12:15
懂了,你这是典型死法,就是因为资金归集特征明显

电话里面没说我流水那张卡的问题,资金归集全是我自己的卡归集来归集去,而且是招商自动后台执行,我动的只有转账还款,流水过程很清晰,就是为了避免发现我套,我才采用归集。

kashen96797347 发表于 2021-12-24 12:23

lirongbo 发表于 2021-12-24 12:15
懂了,你这是典型死法,就是因为资金归集特征明显

招商每天都要查询我名下10多个银行的余额,有钱通过归集过来,有的需要补齐就归集过去,他并不知道我其他卡的资金是怎么来的,除非人工干预

kashen96386758 发表于 2021-12-24 12:58

kashen96797347 发表于 2021-12-24 12:00
我怕它搞我有流水那张卡,跨行归集协议签订几年了,这卡用不了就麻烦了,我还要找其他卡,天天看论坛好多地方直接非柜,慌啊 ...

资金超过五万都会上报人行。看运气吧。

优质客户老李 发表于 2021-12-24 14:35

销了吧

kashen96797347 发表于 2021-12-24 15:40

优质客户老李 发表于 2021-12-24 14:35
销了吧

我也觉得,消了

kashen96797347 发表于 2021-12-24 15:41

kashen96386758 发表于 2021-12-24 12:58
资金超过五万都会上报人行。看运气吧。

那是单笔非本人转账才会上报,我这是自己卡归集

kashen96797347 发表于 2021-12-24 15:42

kashen96386758 发表于 2021-12-24 12:58
资金超过五万都会上报人行。看运气吧。

协议还是走的银联5万及时通道,你超过5万就走不了这个通道,自动上报

kashen96386758 发表于 2021-12-24 16:24

kashen96797347 发表于 2021-12-24 15:41
那是单笔非本人转账才会上报,我这是自己卡归集

那照你这样说的话,他人资金入账,我自己再转给自己账户绝对没事吗?即便是本人账户也不一定,前提是你有一笔他人入账,银行会看情况上报的,即便已经变成你自己的

byyou 发表于 2022-1-2 20:02

BMW哥 发表于 2022-1-8 02:50

1老板CXJJ970 发表于 2022-1-8 10:35

qi后面88888 发表于 2022-1-17 23:09

kashen96910985 发表于 2022-2-16 00:54

雄霸shyy967 发表于 2022-3-10 11:29

kashen96937572 发表于 2022-3-12 14:11

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