关于E哥疑似被禁言以及阅读权限等问题

kashen97252230 · 发表于 2025-8-22 19:55

kashen97397236 发表于 2025-08-22 18:24
确实，现在银行动不动问你索要社保公积金，个税、资产……其实就是资质摸底，你一问，它就美其名曰反诈尽调，这些材料跟反诈有屁的关系？ ...

新版反洗钱法的尽职调查的规定跟银行所谓要的这些材料是没有关系的。就按你说的这些人就是来探查你是不是它要发展的客户。

kashen97397236 · 发表于 2025-8-22 20:40

kashen97252230 发表于 2025-08-22 19:55
新版反洗钱法的尽职调查的规定跟银行所谓要的这些材料是没有关系的。就按你说的这些人就是来探查你是不是它要发展的客户。 ...

哎，公权被私用……

寒塘碧荷 · 发表于 2025-8-22 21:18

关系限额。普通人只要不是太过分，就不会去投诉

不是高手 · 发表于 2025-8-22 21:26

寒塘碧荷发表于 2025-08-22 21:18
关系限额。普通人只要不是太过分，就不会去投诉

有些小银行就恶心你，500， 1000 。立马上强度干

kashen96655819 · 发表于 2025-8-22 21:41

kashen97397236 发表于 2025-8-22 18:24
确实，现在银行动不动问你索要社保公积金，个税、资产……其实就是资质摸底，你一问，它就美其名曰反诈尽 ...

底层逻辑就是你有稳定优良的工作，有资产，就不会用自己名下的账户做坏事。
不过对于银行来说，又是筛选优质客户的好机会，他们自然乐此不疲。
其实银行并没有那么弱势，无非是很多事情他们没利益，就根本没有动力花成本去做。

kashen97397236 · 发表于 2025-8-22 22:48

kashen96655819 发表于 2025-08-22 21:41
底层逻辑就是你有稳定优良的工作，有资产，就不会用自己名下的账户做坏事。不过对于银行来说，又是筛选优质客户的好机会，他们自然乐此不疲。其实银行并没有那么弱势， ...

是的，这只是它们平时筛选客户的借口而已，站在它们自己的立场，也没错。但是我从来不听它这种屁话，一个人的犯z动机跟他的资质条件没有必然的关联性，它们的这种自以为是根本是毫无依据，唯利是图才是它们的本性。很多银行整天把反诈反洗放在嘴边，出口成章，但是从来不会把消保和信息保护、服务质量放在嘴边，有的银行甚至连消保部门都没有，直接让被投诉人自己去处理。这几部法律明明是地位平等，但是银行却厚此薄彼，原因只有一个，就是一个对它们有利，能为其所用，一个对它不利，增加它的义务。